搜索
1[单选题]陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为（）。A.10%B.11%C.12%D.13%参考答案：D参考解析：资产回报率=(期末资产价格-期初资产价格)／期初资产价格×100%；收入回报率=期间收入／期初资产价格×100%。总持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=(110-100)／100×100%+3／100×100%=13%。2[单选题]投资本金20万元，在年复利5．5%情况下，大约需要（）年可使本金达到40万元。A.14．4B.13．09C.13．5D.14．21参考答案：B参考解析：20×(1+5．5%)t=40，解得t≈13。3[单选题]（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。A.利润表分析B.财务报表分析C.资产负债表分析D.现金流量表分析参考答案：B参考解析：财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。4[单选题]（），中国金融期货交易所正式成立。A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月参考答案：A参考解析：我国的期货市场开始于20世纪90年代。2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。5[单选题]某投资组合平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1．15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为（）。A.0．07B.0．13C.0．21D.0．38参考答案：D参考解析：平均无风险收益率；σp表示基金收益率的标准差。Sp=(14%-6%)／21%=0．38。6[单选题]（）负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。A.营业部B.投资部C.财务部D.研究部参考答案：B参考解析：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。在实际操作中。基金经理充当着重要的角色，每种基金均由一个经理或一组经理负责决定该基金的组合和投资策略，并形成具体的交易指令。7[单选题]单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。A.2%B.5%C.10%D.20%参考答案：C参考解析：境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：①单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的。持股比例不得超过该公司股份总数的10%；②所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。8[单选题]美国首只国际投资基金出现于（）。A.1945年B.1955年C.1960年D.1965年参考答案：B参考解析：美国首只国际投资基金出现于1955年。9[单选题]下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是（）。A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并参考答案：C参考解析：当基金的净值过高时，通过基金份额的分拆可以降低其净值；当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆。10[单选题]基金暂停估值的情形不包括（）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的参考答案：D参考解析：如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的，可以暂停估值。11[单选题]在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A.非银行金融机构B.企业C.证券投资基金D.基金公司参考答案：C参考解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。12[单选题]任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）%。A.5B.10C.15D.20参考答案：D参考解析：按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。13[单选题]保本基金的特点不包括（）。A.保本基金通过双重机制实现保本B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益C.保本基金在震荡市场上优势明显D.保本基金在震荡市场上优势不明显参考答案：D参考解析：保本金有三个主要特点：①保本基金通过双重机制实现保本；②保本基金通过放大安全垫积极分享积极分享市场上涨收益；③保本基金在震荡市场上优势明显。14[单选题]在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率参考答案：B参考解析：在现代金融分析中，远期利率有着非常广泛的应用。它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。更重要的是，在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率。15[单选题]（）是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。A.基金会计核算B.证券投资基金C.基金资产估值D.基金管理运作参考答案：A参考解析：基金会计核算是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及报表的过程。16[单选题]（）是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产参考答案：A参考解析：不动产是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利栽体在地理位置上的相对固定性。房地产是不动产中的主要类别。17[单选题]下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（）。A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.投资于远期合约参考答案：D参考解析：QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。18[单选题]若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的（）倍。A.5B.10C.20D.50参考答案：C参考解析：如果期货交易保证金为合约金额的5%，则可以控制20倍于所投资金额的合约资产，实现小资金撬动大资金，这也在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性。19[单选题]下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。A.泰国证券交易所B.吉隆坡证券交易所C.河内证券交易所D.新加坡证券交易所参考答案：D参考解析：亚洲主要证券交易所有：香港证券交易所、东京证券交易所和新加坡证券交易所。20[单选题]一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是（）。A.+3%—-+2%B.+3%—0C.+5%—-1%D.+8%—-4%参考答案：D参考解析：根据标准正态分布表，1个标准差的偏离概率是67%。在95%的概率下，月度净值增长率会出现在2个标准差的偏离范围内，因此基金月度净值增长率为+8%—-4%。21[单选题]如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。A.上升4%B.上升6%C.下降4%D.下降5%参考答案：C参考解析：债券价格的变化即约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。久期为4年，市场利率由5%上升到6%，-4×(6%-5%)=-4%，故债券基金的资产净值下降4%。22[单选题]下列政府债券的说法，错误的是（）。A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券B.国债是财政部代表中央政府发行的债券C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券D.我国政府债券包括国债和地方政府债参考答案：C参考解析：选项C是关于金融债券的说法。23[单选题]下列关于基金估值的说法，正确的是（）。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值参考答案：D参考解析：目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值，故选项B错误，选项D正确。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。复核无误后基金份额净值由基金管理人对外公布，故选项A、C错误。24[单选题]不动产投资的特点不包括（）。A.低流动性B.不可分性C.异质性D.不可返还性参考答案：D参考解析：不动产投资的特点有：①异质性。每一项不动产在地理位置、产权类型、用途和使用率等方面而言都是独特的，受法律法规、政策、宏观环境和货币环境等因素影响较多；②不可分性。直接的’不动产投资金额大，且不容易拆分以卖给多个投资者；③低流动性。由于前两项特性，直接的不动产投资流动性较差，产权交易时间长、费用高。25[单选题]基金会计报表不包括（）。A.所有者权益表B.资产负债表C.利润表D.净值变动表参考答案：A参考解析：基金会计报表包括资产负债表、利润表、净值变动表等。26[单选题]我国货币基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。A.360B.397C.270D.180参考答案：B参考解析：货币基金同样会面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险。我国货币基金不得投资于剩余期限高于397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天。27[单选题]下列关于封闭式基金的利润分配的说法，错误的是（）。A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金分红参考答案：B参考解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，故选项A正确。封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%，故选项B错误。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值，故选项C正确。封闭式基金只能采用现金分红，故选项D正确。28[单选题]（）是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。A.政策风险B.经济周期性波动风险C.利率风险D.购买力风险参考答案：A参考解析：政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。29[单选题]根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%参考答案：A参考解析：《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。30[单选题]（）是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。A.标的资产B.交易单位C.交易总量D.结算总量参考答案：B参考