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融资融券业务试点营业部相关流程汇编1.客户资格初审与征信.......................................................................................22.客户授信额度调减（客户发起）...................................................................33.合同签署...........................................................................................................44.合同提前终止处理（客户发起）...................................................................65.合同到期处理...................................................................................................76.合同延续...........................................................................................................87.信用账户开户...................................................................................................98.信用账户销户.................................................................................................109.信用账户资料变更.........................................................................................1110.信用证券账户卡补打.....................................................................................1211.信用账户三方存管变更.................................................................................1312.信用账户三方存管单边账应急处理.............................................................1413.合同录入、客户回访与激活.........................................................................1514.客户可充抵保证金证券转入（柜台方式）.................................................1615.客户担保证券转出.........................................................................................1716.遗产继承、析产处理.....................................................................................1817.司法处置.........................................................................................................1918.盯市提醒.........................................................................................................2019.追加担保物.....................................................................................................2120.客户意向统计及投票操作.............................................................................2221.融资融券业务信息报告、持有（或特定）证券卖出报告处理.................2322.融资融券业务客户档案归集.........................................................................2423.推荐人增加.....................................................................................................2524.推荐人删除.....................................................................................................2625.客户投诉处理（营业部）.............................................................................2726.客户投诉处理（呼叫中心）.........................................................................2827.客户交易结果异议处理（通知异议）.........................................................2928.差错处理（营业部）.....................................................................................3029.差错处理（融资融券业务部）.....................................................................3130.差错处理（交易系统差异数据）.................................................................3231.突发事件应急处理.........................................................................................3332.交易系统权限申请（营业部）.....................................................................34业务流程图1.客户资格初审与征信客户资格初审与征信处理流程客户资料填写（T日）征信（T日）资料录入及保管（T日）营业部负责人营业部合规岗营业部融资融券账户管理岗营业部客服主管营业部融资融券业务推荐人客户通过通过通过符合否，退回不通过通过通过不符合退回不通过退回退回携带本人有效证件，普通证券账户卡及相关申请资料等临柜填写《客户风险承受能力调查》、《融资融券业务知识测试问卷》对客户资料的真实性、完整性、规范性进行审查与客户充分交流后，根据客户申请表及所提供资信证明文件填写《融资融券业务征信表》，对客户初次评估，填写推荐意见在融资融券业务系统对录入资料进行一致性、完整性、合规性进行复核向客户讲解融资融券交易风险、融资融券业务规则审批将《融资融券业务申请表》、《融资融券业务征信表》进行电子扫描，并将融资融券资料发送至风险管理部对客户身份真实性、有效性验证，对客户普通账户资料进行核查审核《融资融券业务申请表》、《融资融券业务征信表》和客户申请材料等结束填写《融资融券业务申请表》开始检查客户是否为中等及以上风险承受能力者及是否通过业务测试在融资融券业务系统客户录入客户申请信息、征信信息进行资格审查，判断客户否满足条件通过2.客户授信额度调减（客户发起）客户授信额度调减处理流程（客户发起）融资融券业务部行政负责人融资融券业务部授信复核岗融资融券业务部授信管理岗营业部客服主管、负责人营业部合规岗营业部融资融券账户管理岗客户通过不符合退回通过退回通过退回通过不同意退回通过不同意退回不同意退回通过检查客户《授信额度调整申请表》是否正确录入信用调减额度开始对录入信用调减额度复核审批，并在《授信额度调整审批单》上签字结束将调整结果通过办公系统反馈给融资融券客户关系管理岗和营业部，由融资客户关系管理岗以约定的方式通知客户将《授信额度调整申请表》，进行电子扫描，并将融资融券资料传真至融资融券业务部收《授信额度调整申请表》，审核相关材料填写《授信额度调整审批单》对《授信额度调整审批单》复核对《授信额度调整申请表》进行复核客户携带本人身份证明文件、信用账户卡临柜填写《融资融券业务授信额度调整申请表》客服主管复核及营业部负责人审批3.合同签署合同签署处理流程营业部合规岗融资融券业务部行政负责人融资融券业务部客户关系管理岗营业部负责人营业部客服主管客户营业部融资融券业务推荐人通过不通过通过不通过通过通过不通过不通过讲解业务规则、流程及合同内容开始填写《融资融券业务签约审查表》通过经纪业务管理平台核查客户限售股准确性和一致性客户为上市公司董事、监事和高级管理人员的，填写《上市公司董事、监事和高级管理人员申报表》按公司用印程序在《融资融券业务合同书》上盖章结束上传影像资料，并将合同及相关资料邮寄至总公司融资融券业务部个人客户携本人有效身份证明文件和普通证券账户卡；机构客户须出示营业执照（副本）原件、法定代表人证明书或法定代表人授权委托书、授权代理人有效身份证明文件以及机构的普通证券账户卡在《融资融券业务签约审查表》签字确认对合同、各类表格审批并填写意见客户授信额度审批通过后，通知客户临柜办理融资融券业务合同签署签订《融资融券合同书》如有限售股份，填写《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申报表》对合同、各类表格审批并填写意见对《融资融券业务合同书》《融资融券业务签约审查表》审批，并填写意见通过影像系统对客户的临柜情形、合同确认、填写的各类表格按照规定标准留痕仔细阅读《融资融券交易风险揭示书》并签字对合同、各类表格审批并填写意见如有关联人的，填写《关联账户情况申报表》审核证件真实性，合法性和有效性，向客户揭示融资融券业务风险4.合同提前终止处理（客户发起）合同提前终止处理流程（客户发起）融资融券业务部行政负责人融资融券业务部客户关系管理岗营业部负责人营业部客服主管营业部合规岗营业部融资融券账户管理岗客户通过通过不通过通过不通过通过通过通过通过不通过不通过不通过通过不通过审核《客户融资融券合同终止申请表》填写《客户融资融券合同终止申请表》并提交结束将结果通知营业部并已约定的方式通知客户对《客户融资融券合同终止申请表》及相关资料审批核查客户身份的真实性及有效性，核查《客户融资融券合同终止申请表》是否正确、审查客户是否已了结全部融资融券债务开始对《客户融资融券合同终止申请表》及相关资料审核对影像资料及元件进行复核复核岗对合同终止操作进行复核将客户提交资料录入影像系统，并通过办公系统提交《客户融资融券合同终止申请表》审核《客户融资融券合同终止申请表》了结全部融资融券负债后，携带有效证件、普通账户卡、信用账