商业银行柜台业务-课程标准

..附件二：《商业银行柜台业务》课程标准编写人：审核人：开课单位负责人：制定时间：...目录一、课程基本情况..................................................................................................................................3二、课程性质、地位和设计理念..........................................................................................................31、课程性质和地位............................................................................................................................32、课程设计理念................................................................................................................................3三、课程目标..........................................................................................................................................41、专业能力目标.................................................................................................错误!未定义书签。2、方法能力目标.................................................................................................错误!未定义书签。3、社会能力目标.................................................................................................错误!未定义书签。四、课程内容、教学设计和考核标准..................................................................................................51、课程内容和学时分配....................................................................................................................52、课程教学设计................................................................................................................................63、课程考核标准..............................................................................................................................16五、课程实施建议................................................................................................................................171、师资条件......................................................................................................................................172、教学设施......................................................................................................................................173、教学资源......................................................................................................................................18六、其他说明........................................................................................................................................18..《商业银行柜台业务》课程标准一、课程基本情况课程名称商业银行柜台业务开课单位经济管理系授课学期4课程代码课程类别B类学分4课程性质专业核心课考核方式考试考试/考查前导课程现代金融基础、商业银行实务、财经基本技能后续课程电子银行、个人贷款、风险管理学时分配总学时60理论32习题实验实训28上机见习适用专业金融保险二、课程性质、地位和设计理念1、课程性质和地位该课程是金融保险专业的一门专业核心课程，是通过对商业银行综合柜台相关职业工作岗位进行充分调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行建设与实施的学习领域课程。目标是让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处理的能力。它以《现代金融基础》、《商业银行实务》、《财经基本技能》课程的学习为基础，也是进一步学习《电子银行》、《个人贷款》、《风险管理》课程的基础。2、课程设计理念该课程打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作项目..与任务为中心组织课程内容，在邀请银行业务专家对金融保险专业所涵盖的业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行综合柜员岗位为核心，以银行各项临柜个人业务操作为主体，按照高职学生认知特点，采用并列与流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力。本课程包括商业银行柜员基本职业素质训练、个人存款业务处理、个人贷款业务处理、个人支付结算业务处理、个人代理业务处理、个人外汇业务处理、电子银行业务处理、商业银行柜面突发事件处理、金融综合业务技能操作练习等九个学习项目，这些学习项目是以商业银行一线综合柜员岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作等“五基要求”为线索来设计。课程内容突出对学生职业能力的训练，课程理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中所涉及的每一工作任务模块都应以相关的银行业务制度法规为基准，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，借助银行真实操作设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培养学生胜任银行综合柜员岗位的职业能力。同时要通过与银行业的广泛合作、校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。该门课程总学时为60学时，其中实践课时为28课时。三、课程目标1、专业能力目标通过商业银行柜台业务课程各项目内容的学习与实践活动，要求金融保险专业的学生了解并运用银行柜员业务操作的相关业务知识，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，掌握柜台各项个人业务处理的基本操作技..能，养成具有敬业精神、团队精神和求索精神，严格执行银行相关法律法规、具有良好人际沟通能力和职业道德的品格，为上岗就业做好准备。2、方法能力目标能熟练进行汉字录入能熟练录入传票（数字键盘的录入）能熟练清点各种钞券掌握凭证填写的基本规范3、社会能力目标能按照相关规定做好网点安全工作能够严格执行钱箱等相关交接制度能掌握现金收付的基本原则，能执行现金管理条理能准确鉴别假币，能按制度规定没收假币能与客户进行良好的沟通能严格执行银行印章管理规定能审核凭证要素的真实性、合规性能审查客户有效证件的真实性能够保持高度的风险意识四、课程内容、教学设计和考核标准1、课程内容和学时分配序号课程项目名称项目单元名称学时1、银行柜员基本职业能力训练模块一银行柜员制度规范训练110模块二重要单证、印章管理规范练习3模块三银行柜员服务规范练习4模块四银行柜员书写规范练习22、个人存款业务处理模块一柜面日初操作处理216模块二活期储蓄存款业务操作处理4模块三定期储蓄存款业务操作处理4模块四其他储蓄存款业务操作处理2模块五储蓄存款特殊业务操作处理2模块六柜面日终操作处理23、个人贷款业务处理模块一个人质押贷款业务处理26..模块二其他个人贷款业务操作处理44、个人结算业务处理模块一汇兑业务操作处理28模块二支票业务操作处理2模块三银行汇票业务、银行本票业务操作处理2模块四银行卡业务操作处理25、个人外汇业务处理模块一外币储蓄存款业务操作处理24模块二外币兑换业务操作处理26、个人代理业务处理模块一代理国债、基金业务操作处理24模块二代理缴费业务操作处理27、电子银行业务处理模块一自助银行业务操作处理24模块二网上银行、电话银行业务操作处理28、柜面突发事件处理模块一银行抢劫事件、诈骗事件应急处理24模块二火灾事件、其他突发事件应急处理2机动4合计602、课程教学设计项目一项目名称：银行柜员基本职业能力训练学时：10学习目标1、熟悉商业银行岗位设置与授权管理制度，重要单证及重要机具等的管理和使用规定，银行柜员服务规范，银行账表凭证书写规范2、掌握商业银行柜员基本职业能力。学习内容及要求项目单元名称知识要求技能要求模块一银行柜员制度规范训练掌握商业银行柜台岗位设置及岗位分离要求的基本原则与规定，掌握重要单证、印章及重要机具的一般知识和管理规定，做到按银行管理规定领用和使用、保管重要单证、印章及重要机具。1．掌握商业银行柜台岗位设置及岗位分离要求的基本原则与规定2．了解柜员授权操作管理规定模块二重要单证、印章管理规范练习能按照银行重要单证的管理规定正确地进行重要单证的领用、签发、出3．掌握柜员权限卡及密码管理内容4．了解重要单证、印章及重要机具的..售和作废处理；按照银行印章和重要机具的管理规定，进行印章和密押等重要机具的保管和使用。一般知识和管理规定5．做到按银行管理规定领用和使用重要单证、印章和重要机具6．按规定进行重要单证营业结束账账、账表、账实三相符7．按规定进行印章和重要机具营业结束检查、整理和入库保管模块三银行柜员服务规范练习熟悉银行服务人员的仪表、仪态、仪容要求，掌握银行服务人员的礼仪规范；能够准确熟练地使用文明服务用语，能够用得体的服务规范语言与客户沟通。8．了解以客户为中心的现代银行服务理念9．掌握银行工作流程中