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支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 1目录支行现金管理..........................................2支行向分行上缴现金.....................................................2支行向分行领取现金.....................................................6柜员上缴现金..........................................................10柜员领用现金..........................................................12柜员间现金调拨........................................................14自助柜员领用现金......................................................16自助柜员上缴现金......................................................18支行凭证管理.........................................20支行向分行领取重要空白凭证或有价单证..................................20支行向分行上缴重要空白凭证和有价单证..................................24支行领用民生卡或密码封（分行集中派送）................................27柜员领用凭证..........................................................29柜员上缴凭证..........................................................30支行柜员管理.........................................31尾箱生成/删除.........................................................31尾箱领用/上缴.........................................................32柜员现金尾箱限额设置..................................................33柜员现金尾箱限额调整..................................................34委托授权/取消委托授权/修改委托授权....................................36指纹签约/指纹解约/指纹模板建立/指纹模板删除...........................37错账调整.............................................39柜台现金长款..........................................................39柜台现金短款..........................................................41自助柜员现金长款......................................................43自助柜员现金短款......................................................44当日抹账..............................................................45错账冲正..............................................................47支行日常组织.........................................49支行日常业务操作指引..................................................49支行柜员尾箱查库（管理人员查库）......................................55支行抵（质）押物品、代保管物品查库....................................57分支行间重要物品传递与交接............................................58支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 2支行现金管理支行向分行上缴现金【业务流程】第1步：支行业务监督——申请[业务受理]无[业务审核]无[业务处理]1、填写一式两联现金调拨单，并在凭证上加盖个人名章。[业务流转]1、将现金调拨单交营业经理。第2步：支行营业经理——审批[业务受理]支行业务监督：现金调拨单[业务审核]1、上缴现金额度是否合理。2、按要求审核现金调拨单。[业务处理]1、在现金调拨单上审批签字,加盖会计业务公章。[业务流转]1、将现金调拨单交业务监督。第3步：支行业务监督——记账备钞[业务受理]支行营业经理：现金调拨单[业务审核]1、现金调拨单是否经营业经理审批签字，是否加盖了会计业务公章。支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 3[业务处理]1、使用XBANK7002现金出入库交易办理出库。2、按要求在现金调拨单上签章。3、按现金调拨单上列明的现金券别及金额整点现金。[业务流转]1、现金调拨单第一联按要求归档，第二联交分行。第4步：支行业务监督——出库交接[业务受理]支行营业经理：现金调拨单[业务审核]1、实物与现金调拨单上列明的现金券别及金额是否一致。2、核实押运人员身份，核对证件。[业务处理]1、双人办理现金出库，换人复点，双人装箱、双锁双封，并将现金调拨单第二联放入款箱。2、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。[业务流转]1、将款箱交押运公司。第5步：分行实物管配岗——交接入库[业务受理]支行:现金、现金调拨单[业务审核]1、检查押运款箱是否完好。2、核实押运人员身份，核对证件。3、双人打开款箱，按要求审核现金调拨单后，清点现金，现金实物与现金调拨单记载金额核对是否一致。[业务处理]1、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。2、在现金调拨单上双人加盖个人名章。支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 4[业务流转]1、将现金调拨单交给资金核算岗。第6步：分行资金清算岗——记账[业务受理]分行实物管配岗：现金调拨单[业务审核]1、按要求审核现金调拨单，是否经实物管配岗签章确认现金入库。[业务处理]1、使用XBANK7002现金出入库交易办理入库。2、按要求在现金调拨单上签章。[业务流转]1、将现金调拨单第二联按要求归档。【业务提示】1、支行业务监督应根据当日现金库存额及本支行现金头寸计划，合理匡算当日向分行上缴现金额度。2、支行应及时向分行报送上缴现金计划（可采取系统内查询查复、自行开发系统等方式，模式由分行自定），同时预约上门收款时间。报送计划的内容至少包括上缴币种、金额、款箱个数。3、提前预约押运钞车。4、做好与押运人员交接和登记，登记相应登记簿（格式由分行自定），妥善保管交接记录。5、按照保卫要求，做好押运各项工作。6、现金出库、交接手续必须符合现金库房管理相关规定。7、坚持双人出库、双人整点、双人封箱。8、XBANK7002交易不支持抹账，只能使用反向交易。9、支行日终如有需上缴分行的现金，业务监督应填制现金调拨单并经营业经理审批后，向分行实物管配岗报送现金上缴计划，同时将现金调拨单第二联与现金一并装入单独的款箱交押运公司，次日营业开始前由押运公司将款箱直支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 5接送达分行。上缴当日，支行参照上述流程进行操作，次日，分行参照上述流程进行操作。10、采取日终上缴模式的，分行需核对次日移交的款箱数量与支行上报的数量是否一致，发现问题及时上报。支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 6支行向分行领取现金【业务流程】第1步：支行业务监督——申请[业务受理]无[业务审核]无[业务处理]1、填写现金调拨申请，并加盖个人名章。[业务流转]1、将现金调拨申请交营业经理。第2步：支行营业经理——审批[业务受理]支行业务监督：现金调拨申请[业务审核]1、申请调入现金额度是否合理。2、按要求审核现金调拨申请。[业务处理]1、在现金调拨申请上签字审批，并加盖会计业务公章。[业务流转]1、将现金调拨申请交客户助理。第3步：支行客户助理（单位）——上传[业务受理]支行营业经理：现金调拨申请[业务审核]1、现金调拨申请是否经营业经理审批签字，是否加盖了会计业务公章。[业务处理]1、按要求在现金调拨单或现金调拨申请上签章。支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 72、将现金调拨申请传至分行（具体方式分行自定）。[业务流转]1、将现金调拨申请交业务监督，用于现金入库时复核。第4步：分行资金清算岗——审核[业务受理]支行：现金调拨申请[业务审核]1、按要求审核支行上传的现金调拨申请。[业务处理]1、依据支行上传的现金调拨申请内容填制现金调拨单一式两联，按要求在凭证上签章。[业务流转]1、将现金调拨申请交分行经理岗。第5步：分行经理岗——审批[业务受理]资金清算岗：现金调拨申请[业务审核]1、按要求审核现金调拨申请。2、核对资金核算岗填制的现金调拨单与支行上传的现金调拨申请内容是否一致。[业务处理]1、在现金调拨单上签字审批，并加盖会计业务公章。[业务流转]1、将现金调拨单和支行现金调拨申请交资金核算岗。第6步：分行资金清算岗——办理[业务受理]分行经理岗：现金调拨单、支行现金调拨申请[业务审核]1、现金调拨单是否经室经理审批签字，是否加盖会计业务公章。支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 8[业务处理]1、使用XBANK7002现金出入库交易办理出库。2、按要求在现金调拨单第一联上签章，在第二联上加盖个人名章。[业务流转]1、将现金调拨单第一联按要求归档，第二联交实物管配岗。2、支行现金调拨申请加盖附件章，作现金调拨单第一联附件，随传票归档。第7步：分行实物管配岗——整点现金[业务受理]资金清算岗：现金调拨单第二联[业务审核]1、按要求审核现金调拨单。[业务处理]1、按照现金调拨单上填列的金额、券别双人备钞。2、按要求在现金调拨单上双人加盖个人名章。[业务流转]无第8步：分行实物管配岗——出库交接[业务受理]资金清算岗：现金调拨单第二联[业务审核]1、核实押运人员身份，核对证件。[业务处理]1、双人办理现金出库，换人复点，双人装箱、双锁双封，并将现金调拨单第二联放入款箱。2、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。[业务流转]1、将款箱交押运公司。第9步：支行业务监督——交接入库[业务受理]支行运营业务流程手册（内部管理） 中国民生银行总行运营管理部 9分行：现金调拨单第二联、现金[业务审核]1、检查押运款箱是否完好。2、双人打开款箱，按要求审核现金调拨单第二联是否与支行留存的现金调拨申请一致，清点款箱内现金实物与现金调拨单记载金额是否一致。[业务处理]1、登记押运交接记录（记载交接具体日期、时间）。2、使用XBANK7002现金出入库交易办理入库。3、按要求在现金调拨单第二联上签章。[业务流转]1、将现金调拨单第二联按要求归档，将支行留存的现金调拨申请加盖附件章，作为记账凭证的附件。【业务提示】1、支行业务监督应根据当日现金库存额及本支行现