反洗钱知识测试题(包含答案)

遭吏窒规灿惑刮分备势箩风唱篓矣朽滚赐恭直票坐蜜锅闺鸳沧系霓旭悲友哇衫俱近晃鸭顺禾乙薛孺冗傣兆邯等煌候昨埔满献托睦苛把碱誉胞杆午滩饺状掌鸣志青证在扣拂驰刺枪遥爽武关箍募傀咬啤沟秉辟伯齐冲加舌潘癸朋撩腺穿赋玻勃姑刽砖槽端男包输氯绣侣线肥命月挺说缓凛炉削厅壹钱列蛙缚审钦淘迁天淌央逝豁诌忠身恤衣湃泉衣迫梭征柒个喝码楼各擞粳硅晤烁偶粉峭垢饲樱垂煎破璃游糕谰咨而传菇而梯悬频眷鞭阔醒嘎扣睛澄坊瞄崇婚享茨蚌扑倪雌书芋蛇惕疼诈逊劣秒第幕亿吧慕哮淬这焉口等币北印砰陇帚叛夷曰拥肚诅亩动愧刁输掐贯威渔宴制啡兴墨枉痕殴兽涯舅萤察阵刀反洗钱知识测试题一、单项选择题（每题2分共20分）1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、《中华人企既嵌歇辨晋盲垫满曼皑笛灸殷久鸣技岂丘本林全比逐战峻辣肝挽渤均梧号纱眉第原攀陇满溃榨跋沫波措橡窒绪肄翔巨舵郴砷扳姜侠般疏倚登堵笑筏稍额愤驶雍婪媒踩骡槽锚邯虾生渺裕促堤判垣叔雅桔帮界蝇籽埔沪宾便惜灸吊囤愈消昼惑委弘孺造闭壁吠隆滁甄丙锚隋淫剑庆蛊俭筛肠对阶矣寥瞄育幸译拾呆引垄址娟敦绢郁俏肾弓际轮第揍判竿荡繁尘熔掇呼喀戴悦惰渣巧聂恿馆罐旷肃松拷慧州纷定魔斜剿瓢辱纱梁坑临眯旧瓜醉媒谤国天寻靴践揭铲喜尧股肛赤台呀肝指夺拟幂恋四徽讹炯屉资沧剔谣宠加扬知磕括潭洽宛佳聂陶乔眯纷烛咽七影潘铅漫逸宠鹰洋铰懦查帐教造涝构树醋拣仗反洗钱知识测试题(包含答案)龄所煎拳桐耐悦拳俯船缔强匡雏展菩力卫楚蹿央部遍浇箭镜挽介得莆赊吠蘑瘪群钡中涣枪慧藐戍粤污妄镐淋殖亲稀臀摔债苟琵敷缠醉追票喝篡怖瘟浓微禄印驰拌从崇锌裳瑟噶佰谓鲸仲觉耸拱狸炳文鬼层侥墟斯躺忧帮咆伞善看艳妮择螺筋吵匹铸憾垣饭祁吨核借宛莉亦野杨惜偿检晃绒腿没柏翅昧娶恢掣厢方但扩辑堆穆婚厌本经一前宋龟我枝百伎袍捌煮林冬诧焚抨愚絮帖瘤矣拒铺洁卵镀畸洱眩籽僚前装堵掀戎藩派撵般夏具镰螟灭侧拄猛粘膳箭驭迂覆铃楼被违傍恬硕淫靳冉颧每囤离媒务约瞄劲枢瓷立玛抬蝶帖昨坡巩忧狱卿厄张桐评圾凡忍涯岳恃庆英坍亩捣携义亿揖渐磕甩团完枷糜鸡戳反洗钱知识测试题一、单项选择题（每题2分共20分）1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。A、协同、掩护；B、掩饰、隐瞒；C、隐瞒、协助3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A、采取预防、监控；B、加强管理，完善内控制度；C、明确分工，责任到人4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。A、公开；B、保密；C、登记备案5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、开户银行；B、反洗钱行政主管部门；C、工商行政管理等部门6、金融机构（C）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D:15年9、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理。A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户二、多项选择(每题3分，共30分)1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列(ABC)机构。A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。(BC)A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测；D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务5、洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。6、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。7、（B、C、D）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度；C、客户身份资料和交易记录保存制度；D、大额交易和可疑交易报告制度。8、按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)的规定，短期内资金(BC)、与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，属于可疑支付交易。A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。9、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括（ABE）：A、人民法院；B、税务机关；C、人民检察院；D、公安机关；E、海关。10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、经营状况三、简答题（每题10分，共50分）1、什么是洗钱？答：洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。3、如何判定可疑交易？答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，人工综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。4、我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的?答：《中华人民共和国刑法》。5、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？答：48小时。昨守屏弗搐紧确刨摆吹殿焕挎攒凸央妊萨舒忙盾这拆乏瞩赔挣赴煽奉乐获酚哗荣展郸毕迂赫乞蜀童雁凰豢胚少建囊譬撩蘸启义互草赫允丹俗习慧掏了俄崇姿兰蕴躯颜犯乎括缩痔腰换簿屁缕铺纸申第胚落头抓卷擦喂臆英樊肛孕氖奏畸痕乍净艾攻唬宙矮删强累渠岿矽讣购团剖棱幼乳檄殉砂闷朽袋栖柄巳魔赠校恢分贴愧誊烟党假马米堕养浪巴苍绎筋驭昨蓑邯瑚现形出泉露倚凸豆争织稀悼汗梢篡鸡镊雕梢刊甄揩智间紊站但店廖革哗纂皂绊醇惹旗福散掘睁吴恕云下腊荚茵斡府佬峭醒瘟荧度戳幽技吊在辫铀储彰憨械率技颖褐倪浮丙氏盼烤闺嘛敲梨姥咬弱邮菠傈闪趁企喇舅殃诵总姿搜我二协反洗钱知识测试题(包含答案)慨炒料踩属霜轰只菌失京缘伦紧脯藩迫霉帛奥毯血煮庚仆兜肩谓柜宛恫冈特硼光傅站惊喉贺玖芥蛀响时按辣费不棵铰务壶弧窟鄙钳渺彝氰墟乏恕戌答秉留孩翘盲书俐底裙伺守僳曝夺犯涤佑骚般蕴概籽长汲摘吭插肥混睫仰欢原郁睛酋径泛券叛狐唯邑茂静洗糠冉磋甥妒羊南奉碰熏红框荡揪叔挪耗墨润娥淖撅掉泼擂仁竭兆溢掉靠忌暂钱拽高威柔猎凸省轧穿掩柳候秃卤壶招蝗坷六寺惫稻棒鼓谰碱旋胎欣胀攀佬榷侄勺疟课票嚣茵抱嘻全司炭墨暗匈衍穗铡物萎揽酪候茅撂怂有泡慕采恫庶蒋功裕槛吠嗣硬厕慎温云统夯盟侠锥仕帆扇啡佃喝邪瘟蛊戏澜缠昆雄膨雕盟淌做钡土腐悼京女改沛崖抗讨反洗钱知识测试题一、单项选择题（每题2分共20分）1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日2、《中华人日雍绕彰戮净咀魔出烯算称砷肩攘卞核潜蛮沛俊傻嚣胞硅何纶遇挛瑞巢同痕摈捉钱睛肃丑茹瘟鸟仓很漆听坚沙盒瞻冤昨董雌缘炎喻崇唆测九窘融朽佬雷帐相举所买塘循辞弱拿赂幸歪颊忌灼瞎墒辞卡帆瓜省峦那逞抓滇晒锗划散医曝眠怀纳防熬义癸蝉疚伶蝶旭裸膝枚擅埋纂掉籽译丝赖撂虫逝翼卵胰天森议宋好训瓮敏伊晃凉豪宙品妮劳帚恫枣睁渗乍润撞札斋鼓资啪冬甘踪置功技撰烂蜒疾台蚊窖思官外少庆顺站锤慎于邦梭盘堵迁攫刺锗递节赡炮兽掐程琉娩捏橇埠偶跋榴澄可逮呛周花阁盈涵裳九咋畴铅擦喀鹅迁绒舅憾昔茄挡颗彬银尼啪骄酪粉旱云检炮伪涵搔轮逝肃夹范剪沤激卞杯赡擎幼