全国邮政金融法律法规知识竞赛

全国邮政金融法律法规知识竞赛一、填空题１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行(自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束)。３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。５、内部控制应当渗透到储汇业务的(各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖部门和岗位，并由全体人员参与。６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由(有权机关执法人员和金融机构经办人员)签字。７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括(警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成(10)万元至(50)万元损失，其业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成(50)万元以上损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成(10)万元以上损失，但(影响恶劣，后果严重)或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，给予相应行政处分。１０、金融统计工作遵循(客观性、科学性、统一性、及时性、保密性)的原则。１、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC）Ａ、各银行办理储蓄业务的机构Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD)Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人Ｄ、有必要的安全防范设备３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B)Ａ、商业银行Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（C）Ａ、公安机关出具的证明Ｂ、学生证Ｃ、学生证和就读学校出具的证明Ｄ、身份证５、公款的范围包括哪些：（ABCD）Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款Ｃ、属于财政性存款范围的款项Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等６、下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利：（AD）Ａ、海关Ｂ、人民检察院Ｃ、人民银行Ｄ、人民法院７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD）Ａ、人民法院Ｂ、走私犯罪侦查机关Ｃ、审计机关Ｄ、公安机关８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD）Ａ、查询Ｂ、冻结Ｃ、扣划Ｄ、清户９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD）Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚１０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D）Ａ、国库券Ｂ、企业债券Ｃ、股息Ｄ、教育储蓄１１、现行的邮政绿卡属于什么卡：（BD）Ａ、贷记卡Ｂ、借记卡Ｃ、信用卡Ｄ、储蓄卡１２、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C）Ａ、国务院Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行Ｄ、上级主管部门１３、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D）Ａ、国务院Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行Ｄ、金融机构或上级金融机构１４、符合法律和人民银行规定能够办理邮政储蓄业务的机构和人员有哪些：（C）Ａ、邮政代办点Ｂ、邮政储蓄所Ｃ、取得邮政储蓄从业资格的人员Ｄ、邮政局全局职工１５、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种处罚：（ACD）Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分Ｃ、情节严重的，责令其停业整顿，吊销经营金融业务许可证Ｄ、触犯刑律的，依法追究刑事责任１６、储户来邮政局办理储蓄开户，未带有效身份证明，为了开展储蓄业务可以采取以下哪些做法：（D）Ａ、给其办理开户Ｂ、让其自报身份证号给其办理开户Ｃ、让其借用身边人的身份证给其开户Ｄ、劝其取来本人身份证再办理开户１７、金融机构办理个人存取款业务时，对于单笔存款超过多少万元的，对于单笔取款超过多少万元的，必须进行登记并向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行备案：（D）Ａ、１０万元、５万元Ｂ、２０万元、１０万元Ｃ、３０万元、１５万元Ｄ、２０万元、５万元１８、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为：（C）Ａ、５万元以上Ｂ、１０万元以上Ｃ、２０万元以上Ｄ、３０万元以上１９、邮政同时经营储蓄和汇兑两项金融业务，此两项业务会计和出纳在资金处理上可以采取以下哪种做法：（C）Ａ、储蓄借汇兑款额Ｂ、汇兑借储蓄款额Ｃ、不可以互借Ｄ、储汇可以互借２０、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查的，可以按以下金额进行处罚：（C）Ａ、５万～１０万元Ｂ、１０万～５０万元Ｃ、１０万～１００万元Ｄ、５０万～１００万元２１、某邮政储蓄机构“办理存款业务，明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储”，被人行检查出来，并计算出此账户按当时的转存款利率，邮政可以得到转存款利差１０万元。按规定人民银行可以没收和处罚该邮政机构的款额为（C）Ａ５万～１０万元Ｂ、１０万～３０万元Ｃ、２０万～４０万元Ｄ、３０万～５０万元２２、定活两便储蓄存款的起存金额是多少：（C）Ａ、１０元Ｂ、１元Ｃ、５０元Ｄ、１０００元２３个人定期存款单笔金额超过多少的，必须使用特种存（B）Ａ、５万元Ｂ、１０万元Ｃ、１５万元Ｄ、２０万元２４、零存整取定期储蓄存款的起存金额是多少：（B）Ａ、１元Ｂ、５元Ｃ、１０元Ｄ、５０元２５、由中国人民银行现行规定的定期存款种类：（ABC）Ａ、１年Ｂ、２年Ｃ、５年Ｄ、８年２６、网点必须设几个以上营业窗口，日均业务量在多少笔以上才可以实行柜员制：（B）Ａ、１个，５０笔Ｂ、２个，１５０笔Ｃ、３个，１８０笔Ｄ、４个，２００笔２７、有下列情形之一的，金融机构可以依照有关法规向人民银行申请行政复议：（AB）Ａ、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决定不服的Ｂ、对中国人民银行作出的停止金融业务、吊销经营金融业务许可证决定不服的Ｃ、仲裁机关已经作出的仲裁决定Ｄ、法院已经裁决的２８、购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用、构成犯罪的，依法追究刑事责任；情节轻微的，由公安机关处多少日以下拘留、多少元以下罚款：（C)Ａ、５日、１０００元Ｂ、１０日、１５００元Ｃ、１５日、５０００元Ｄ、１５日、３０００元２９、商业银行与客户的业务往来，应当遵循什么样的原则：（C）Ａ、公平、自由、保密Ｂ、平等、自由、公开和诚信Ｃ、平等、自愿、公平和诚信Ｄ、自愿、公平、保密、诚信３０、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处以多少万元以上多少万元以下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分：（A）Ａ、５万元以上３０万元以下Ｂ、１０万元以上５０万元以下Ｃ、１５万元以上８０万元以下Ｄ、２０万元以上１００万元以下３１、储汇机构的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现什么要求：（B）Ａ、勤俭节约Ｂ、内控优先Ｃ、发展Ｄ、效益３２、储蓄网点的监控录像带的保存期限不少于多少天。对有疑问的或特殊的监控录像带要单独保管，视情况延长保管期：（C）Ａ、１０天Ｂ、２０天Ｃ、３０天Ｄ、１００天３３、金融机构的工作人员按照有关处罚规定受到什么纪律处分的，终身不得在金融机构工作：（D）Ａ、降职Ｂ、记大过Ｃ、停职Ｄ、开除３４、邮政储蓄办理异地个人存取款业务时，对于单笔取款超过多少万元以上的，要求取款人必须至少提前多少天以电话等方式预约：（B）Ａ、１０万、１天Ｂ、５万、１天Ｃ、２０万、１天Ｄ、１０万、２天３５、金融机构办理反洗钱规定限额的大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第几个工作日报送人民银行当地分支机构，并由其转报中国人民银行总行：（B）Ａ、１Ｂ、２Ｃ、３Ｄ、４３６、人民银行拟作出行政处罚决定的，由执法职能部门向当事人发出《中国人民银行行政处罚意见告知书》，当事人在收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》之日起多少个工作日内将什么书面材料提交中国人民银行：（C）Ａ、１０个、检查材料Ｂ、２个、整改材料Ｃ、５个、陈述和申辩材料Ｄ、１５个、申请复议书３７、金融机构发生特大经济案件，并造成多少万元以上损失的，在追究其有关领导责任的同时，上一级金融机构业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下，根据情节轻重，分别给予警告直至撤职处分，情节特别严重的给予开除处分：（A）Ａ、５０万Ｂ、１５０万Ｃ、２００万Ｄ、１０００万３８、对储蓄存款利息征收个人所得税适用何种比例税率：（D）Ａ、２％Ｂ、５％Ｃ、１０％Ｄ、２０％３９国家邮政局电子汇兑清算中心在中国人民银行开立的邮政电子汇兑资金清算账户用于办理国家邮政局省际之间邮政汇兑资金的调拨和清算，该账户资金可以如何操作BC）Ａ、不得转账Ｂ、不得透支Ｃ、可以转账Ｄ、可以透支４０、ＡＴＭ必须双人管理，一人负责什么，另一人负责什么：（C）Ａ、现金、凭条Ｂ、印鉴、密码Ｃ、钥匙、密码Ｄ、现金、钥匙４１、下列哪些证件可作为有效实名身份证件：（ABCDE)Ａ、住在境内的１６周岁以上的中国公民，为居民身份证、临时居民身份证、户口簿、护照Ｂ、居住在境内的１６周岁以下的中国公民，为户口簿Ｃ、中国人民解放军，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，为离退休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证和军事院校学员证Ｄ、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件Ｅ、外国公民，为护照４２、邮政储蓄机构可以从以下哪几个方面发展储蓄业务：（CE）Ａ、给储户赠送慰问品Ｂ、储蓄任务与工资、奖金挂钩Ｃ、提高服务质量Ｄ、动员亲属或发展协储员揽储Ｅ、提高技术水平４３、下列哪些手段是属于“使用不正当手段吸收存款”的行为：（ABCDE）Ａ、以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款Ｂ、发放各种名目的揽储费Ｃ、利用不确切的广告宣传Ｄ、利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款Ｅ、利用各种名目多付利息、奖品或其账费用４４、金融机构内部控制建设应遵循的原则是什么：（ABCE）Ａ、有效性原则Ｂ、审慎性原则Ｃ、全面性原则Ｄ、及时性原则Ｅ、独立性原则４５、金融机构出现以下哪些情形，应当经中国人民银行批准，否则将给予处罚：（ABCDE）Ａ、变更名称Ｂ、变更注册资本Ｃ、变更机构所在地Ｄ、更换高级管理人员Ｅ、中国人民银行规定的其他变更、更换情形４６、金融机构不得以哪些方式从事账外经营，否则将给予处罚：（ABCD）Ａ、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映Ｂ、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理Ｃ、经营收入未列入会计账册Ｄ、其他账外经营行为Ｅ、其他投资行为４７、商业银行内部控制要达到的目标是什么：（ABDE）Ａ、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行Ｂ、确保风险管理体系的有效性Ｃ、确保商业银行资金安全Ｄ、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现Ｅ、