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一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题]（）只能在期权到期日执行。A.欧式期权B.美式期权C.修正的欧式期权D.大西洋期权参考答案：A参考解析：欧式期权只能在期权到期日执行。2[单选题]对于国家法律法规和行政规章规定需要（）的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。A.证券分户管理B.资产独立核算C.资产分户管理D.证券分级管理参考答案：C参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。3[单选题]深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的（）为收盘集合竞价时间。A.9：15～9：25B.9：20～9：25C.9：25～9：30D.14：57～15：00参考答案：D参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：57～15：00为收盘集合竞价时间。4[单选题]有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用（）抵押等方法进行内部增级。A.超额B.等额C.实物D.财产参考答案：A参考解析：有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。5[单选题]上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金。A.20％B.25％C.30％D.35％参考答案：A参考解析：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入证券投资者保护基金。6[单选题]商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为（）。A.核心资本B.附属资本C.二级资本D.预备资本参考答案：B参考解析：2003年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。7[单选题]IB制度起源于（）。A.日本B.中国香港C.美国D.德国参考答案：C参考解析：IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。8[单选题]在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得（）。A.每股账面价值B.每股内在价值C.每股票面价值D.每股清算价值参考答案：A参考解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。9[单选题]我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A.清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务B.缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务C.清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D.支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款参考答案：C参考解析：我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。10[单选题]次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.不低于5年(含5年)B.不低于3年(含3年)C.不低于5年(不含5年)D.不低于3年(不含3年)参考答案：A参考解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。11[单选题]2015年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的l年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2015年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6％的年收益；若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2．25％的年收益；其他情况下，该产品支付0．36％的年收益。这种理财产品属于（）理财产品。A.收益保障型B.公募型C.私募型D.股权联结型参考答案：A参考解析：本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。12[单选题]下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是（）。A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金、B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30％参考答案：D参考解析：2006年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20％，境外投资限于银行存款。13[单选题]依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于（）万元。A.100B.200C.300D.500参考答案：B参考解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；④净资产不少于200万元。14[单选题]（）是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。A.证券托管B.证券存管C.证券交付D.证券交易参考答案：B参考解析：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。15[单选题]上海证券交易所与中证指数有限公司参照GⅠCS将沪市上市公司分为（）大行业。A.8B.9C.10D.11参考答案：C参考解析：上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。16[单选题]证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过（）个月。A.2B.3C.5D.6参考答案：D参考解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。17[单选题]按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，会计师事务所净资产不少于（）万元。A.500B.300C.200D.100参考答案：A参考解析：按照有关规定，会计师事务所申请证券资格,会计师事务所净资产不少于500万元。18[单选题]基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份（），对基金的运作进行详细的说明。A.基金合同B.风险揭示书C.招募说明书D.基金宣传册参考答案：C参考解析：基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。有关基金运作的各个方面，如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等，都会在招募说明书中详细说明。19[单选题]目前我国在（）时有零数委托。A.买入证券B.卖出证券C.买入相卖出证券D.不存在参考答案：B参考解析：目前，我国只在卖出证券时才有零数委托。20[单选题]国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过（）％的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A.20B.30C.40D.50参考答案：D参考解析：国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过50％的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。21[单选题]内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过（）。A.5％B.1／3C.1／2D.20％参考答案：B参考解析：内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1／3。22[单选题]我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照（）顺序分配。A.弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金B.弥补亏损。提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金C.提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金D.提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金参考答案：A参考解析：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的股利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金。可见，普通股股东能否分到股息和红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要。故选A。23[单选题]基金交易费中的交易佣金由证券公司按（）的一定比例向基金收取。A.成交金额B.成交数量C.成交净额D.成交价格参考答案：A参考解析：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。24[单选题]信用互换属于（）。A.股权类产品的衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具参考答案：D参考解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。25[单选题]债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A.偿还性B.风险性C.安全性D.收益性参考答案：C参考解析：债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。26[单选题]债券是一种（）。A.有期证券B.无期证券C.永久证券D.终生证券参考答案：A参考解析：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。27[单选题]融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。A.境内资产证券化B.信贷资产证券化C.未来收益证券化D.债券组合证券化参考答案：A参考解析：融资方通过境内SPV在境内市场融资称为境内资产证券化。28[单选题]根据（）划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.基础资产性质D.基础资产的来源参考答案：A参考解析：根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。29[单选题]股份有限公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日C.股权发行日D.股权认购日参考答案：B参考解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。30[单选题]证券交易申报时间的先后顺序按（）确定。A.投资者提出申报的时间B.证券交易商接受申报的时间C.证券交易所交易主机接受申报的时间D.证券交易所交易系统接受申报的时间参考答案：C参考解析：证券交易申报时间的先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的