中央银行

中央银行一、中国的中央银行产生过程（一）旧中国的中央银行1、清政府的中央银行2、国民政府时期的中央银行3、共产党领导下的根据地中央银行清政府的中央银行•1905年（光绪31年），清政府在北京设立“户部银行”，这是我国最早由官方开办的国家银行。•1908年2月，户部银行改称“大清银行”（即“京师总行”）•1912年2月5日，南京中华民国将大清银行改为中国银行中国银行在上海大清银行旧址开始营业。大清银行历史结束。•大清银行旧址1912.2.5中国银行在此开业中国人民银行总行旧址—石家庄市小灰楼1948.12.1，华北人民政府颁布建立中国人民银行、发行人民币的布告董必武与南汉宸（二）社会主义中央银行制度的建立1、中国人民银行创建（1948—1952）1948.12.1，河北石家庄市2、计划经济体制时期的中国人民银行（1953--1978）“大一统”的中央银行体制中国人民银行一身兼二任，是中央银行和专业银行融合为一体的独家垄断的银行。3、现代中央银行制度形成（1979--1995）1979年以后，随着金融机构多元化和金融业务多样化，人民银行的双重职能剥离开始逐步剥离。农行、中行、建行、工行、中国人保先后成立。1983年9月17日，国务院作出决定，由中国人民银行专门行使中央银行的职能。1986年1月7日，《中华人民共和国银行管理暂行条例》首次以法规形式规定了中国人民银行作为中央银行的性质、地位与职能。4、强化和完善现代中央银行制度（1995年至今）1995年3月18日，《中华人民共和国中国人民银行法》确立了中国人民银行作为中央银行的地位。1998年撤销31个省、市、自治区分行，成立跨省、市、自治区的9大分行，以利于货币政策的独立实施。2003年12月27日，通过了《中华人民共和国中国人民银行法（修正案）》，规定由银监会监管银行类金融机构二、中央银行制度的基本类型（一）单一的中央银行制度1.含义：国家建立单独的中央银行机构，全面行使中央银行职能。2.分类：含义典型代表特点一元式一国只设一家中央银行英、法、日、中国权力集中统一、职能完善、有较多的分支机构二元式中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成。美国、加拿大中央级和地方级中央银行在货币政策方面是统一的，地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性（二）准中央银行制度1.含义：设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能。2.代表：中国香港金融管理局1993.4.1成立1.维持港元稳定。2.管理外汇基金（国际储备）3.促进银行体系稳健中国银行汇丰银行渣打银行420米的国际金融中心（内有金管局）（三）跨国中央银行制度•1.含义：•跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。•2.代表：欧洲中央银行德国法兰克福的欧洲中央银行三、中央银行的性质1、为商业银行等金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构。2、制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范和维护金融秩序、调控金融和经济的宏观管理部门。四、中央银行的职能（一）“发行的银行”国家赋予中央银行垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。货币发行管理：1.发行基金2.发行基金运送管理3.反假币1.发行基金*发行基金含义:是人行保管的待发行货币，由设置发行库的各级人民银行保管，由总行统一掌握。*来源:1)中国人民银行总行属印钞企业按计划印制解缴发行库的新人民币；2)金融机构业务库缴存发行库的回笼款。发行基金和现金既有联系，又有本质区别1)联系：外形一样发行基金从发行库进入业务库成为现金现金从业务库缴存到发行库成为发行基金2)区别：性质发行基金是尚未发行的货币现金是流通中的货币管理主体发行基金归人行管理现金可由拥有现金收入的任何单位及个人管理流通形式发行基金的流通须经上级行的调拨命令来实现现金的流通可通过其拥有者的购买活动来实现2发行基金运送是指按照调拨命令，把发行基金运送到异地的过程。①保密制度，负责运送发行基金人员及有关人员要保密，不得将运送时间、行车路线、运送数量向任何无关人员透露；②双人押运制度，须有两人或两人以上押运人员武装押运，严禁人款分离或由他人代管；③交接制度，押运人员根据“发行基金调拨凭证”填明的数量、金额，一一核对，原封新券须检验箱体代号、铅封，遇可疑情况，应清点细数，便于明确责任。3.反假币凡发现假人民币、伪造变造人民币一律没收，并在假币正反面加盖“假币”戳记，由中国人民银行留存归档；人行对没收的假币应填制登记表，并由专人负责登记保管，同时上报上级行。货币发行业务一、货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流到社会；央行通过再贴现、贷款、购买证券、购买外汇等业务，将货币投入流通。我国在1994年之前，再贷款是货币发行的主渠道；1994年之后，外汇占款逐渐成为货币投放的主流。二、货币从央行流出的数量大于回笼的数量。（二）“银行的银行”1)中央银行的业务对象是金融机构及政府部门；2)业务往来具有存款、贷款等银行业务的特征；3)中央银行既为商业银行等金融机构提供支持、服务，也是商业银行等金融机构的管理者。银行的银行具体表现集中存款准备金充当“最终贷款人”组织全国的清算作用人民银行对金融机构存款利率法定准备金1.62%超额准备金0.72%中国人民银行货币政策操作公开市场业务中央银行票据国债政策性金融债券2013年度公开市场业务一级交易商名单中国银行工商银行农业银行建设银行交通银行招商银行光大银行民生银行浦东发展银行中信银行兴业银行中国邮政储蓄银行广发银行汉口银行上海银行福建海峡银行北京银行富滇银行南京银行杭州银行恒丰银行平安银行齐商银行广州银行哈尔滨银行江苏银行徽商银行厦门银行河北银行天津银行大连银行贵阳银行长沙银行西安银行宁波银行洛阳银行上海农村商业银行北京农村商业银行广州农村商业银行汇丰银行（中国）花旗银行（中国）渣打银行（中国）中信证券第一创业证券国泰君安证券中银国际证券中国国际金融有限公司国家开发银行政府的银行---具体体现代理国库代理国债的发行为政府融通资金持有和经营管理国际储备参加国际金融组织和国际金融活动制定和实施货币政策对金融业实施监督管理为政府提供情报和决策建议（三）“政府的银行”（国家的银行）五、中央银行分支机构的设置1.按经济区域设置分支机构根据各地经济金融发展状况和中央银行业务量的大小，按经济区域设立分支机构。大多数国家中央银行的分支机构都是按照经济区域设置，如美、英。美联储1+12个联邦储备银行2.按行政区划设置分支机构中央银行的分支机构设置与国家的行政区划相一致，逐级设置分行或支行，如前苏联、1998年前的中国。3.以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构按经济区域设置分行，分行以下的机构设置尽量与行政区划相一致，如日本、德、1998年后的中国。我国上海总部六、中央银行的独立性中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予的权力、决策与行动的自主程度。这集中地反映在中央银行与政府的关系上。二、中央银行与政府之间的关系（一）中央银行与政府的关系1.中央银行应对政府保持一定的独立性(1)中央银行的业务活动必须符合金融运行的客观规律，具有较强的专业性和技术性。(2)中央银行与政府所处的地位、行为目标、利益需求及制约因素有所不同。(3)能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性。(4)使各级央行少受地方政府的干预，保证货币政策决策与实施的统一，提高中央银行运作的效率。2.中央银行对政府的独立性是相对的(1)金融是经济社会大系统中的一个子系统。(2)中央银行承担的宏观调控职责只是国家宏观经济调控的一部分。(3)中央银行与其他部门的协作与配合需要由政府来协调。(4)在特殊情况下，如遇到战争、特大灾害等，中央银行须服从政府的领导和指挥。（二）中央银行与政府关系的三种类型：主要特点典型代表独立性较强中央银行对国会负责，中央银行运行在较大程度上独立于政府。德国联邦银行、美联储、瑞典中央银行独立性较弱隶属于政府，中央银行在制定和执行政策、履行其职责时，都比较多地服从政府或财政部的指令意大利银行、法兰西银行独立性居中隶属于政府，但实际上拥有较大的决策与管理权。英格兰银行、日本银行•中国人民银行的独立性中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率等重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。中国人民银行与政府部门之间的关系1不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。2不得向地方政府、各级政府部门提供贷款3与财政部、国家发改委、商务部同级，同属于国务院组成部门。国务院直属事业单位