新版批量代收付业务流程

—1—新版批量代收代付业务流程1.经办网点填制一式三份《中国建设银行批量代收付业务委托方签约申请表》，核对并签章后报公司客户部审批。2.审批完成后，一份交客户，其余两份由经办网点附在《代付（收）协议书》后专夹保管，并通过全省后台事务处理系统扫描上报。注：协议未到期客户，业务转移至总行批量代收付系统处理的，需先补签《签约申请表》，后按上述规定办理。3.经办网点会计后台调用全省后台业务事务处理系统“1027批量代收付签约资料维护业务联系书”事务模版，如实录入信息，并将《签约申请表》扫描件作为事务附件上送。对于修改签约客户信息、解约的，必须在事务系统中录入“单位编号”。4.省行集中处理点为委托单位办理签约资料维护，将签约结果通过事务系统回复经办网点。5.经办网点收到回复后，登记《批量代收付委托单位注册资料登记簿》，经办网点操作员和业务主管分别负责客户端软件及客户端密钥的下载和授权工作。下载完毕后，将载有客户端密钥信息的U盘（客户要求采用USBKEY认证的，应同时出库USBKEY）用本行信封密封，在骑缝处加盖经办网点业务用公章后，连同《中国建设银行批量代收付集中处理系统客户端软件密钥交接确认书》，一并交予客户经理，并办理交—2—接登记手续（可使用现有的业务交接登记簿，注明事项）。6.客户经理将密封的客户端密钥交予委托单位，协助委托单位安装客户端软件、装载客户端密钥，并指导客户导出银行密钥回执文件于U盘中。7.客户端软件安装完成后，委托单位财务人员应持已加盖单位公章的《客户端密钥交接确认书》回执及授权经办人的本人身份证，与客户经理办理银行密钥回执文件的交接登记；客户经理负责将密钥回执文件导入系统，并在系统中登记对方交接人员名单。《客户端密钥交接确认书》回执和单位授权经办人身份证附在经办网点《代付（收）协议书》后专夹保管备查。8.委托单位在我分行未开立结算账户或委托单位代付资金来源于多个结算账户,无法确定单一签约账户的，经办网点根据以下情况处理：（1）属于批量代付业务的，经办网点按委托单位在“3140待处理结算款项”一级核算码下申请开立内部账户，作为委托单位的签约账户。该账户余额方向为贷方不可透支，挂账期限为“T+5”；账号规则：01+机构号+3140000082+4位顺序号，户名统一为：“集中代付过渡户—具体单位名称”。（2）经办网点申请开立内部账户时，需通过内部账户管理系统逐级申报，并附带协议扫描件。（3）属于代收费业务的，仍沿用“31400000805053柜台批量代收费挂账户”作为签约账户，该账户挂账期限为“T+3”。—3—9.经办网点柜员接收委托单位纸质清单或加密电子数据后，应审核：（1）纸质清单格式是否符合要求；（2）清单印章真伪。审核后，在纸质清单上加盖个人名章及业务用公章，并与委托单位办理接收登记手续，使用《批量代收付资料签收登记簿》进行交接登记，项目号统一填写“CBBPS”，项目名称：总行批量代收付系统，不需双人交接。10.经办网点完成代付代收交易。如委托单位使用密码支票，在CCBS系统凭证种类是“0304密码支票”的情况下，系统可联动验密；若是“0301、0302”等情况的，先在CCBS系统“2435”交易中脱机核验密码。通过总行批量代收付后台集中处理系统虚拟柜员记账的凭证或有关清单，随997柜员凭证装订。