华闻期货股指开户工作流程

公司徽标文库专用1华闻期货股指开户工作流程华闻期货经纪有限公司客户服务部2010年1月文库专用2股指期货开户原则•理念：一、适当的产品销售给适当的投资者二、培育形成股指期货市场“三有一没有”的投资者群体1、有较强经济实力和风险承受能力2、有股指期货基础知识3、有相关的交易经历4、不存在严重不良诚信记录及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或限制从事股指期货交易的情形文库专用3股指期货客户分类图客户一般客户特殊客户个人投资者一般法人特殊法人文库专用4个人股指开户•申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元•具备股指期货基础知识，达到期货知识测试要求（通过交易所统一编制的试卷，且评分不得低于80分）•投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录,一笔委托分次成交的视为一笔成交记录或者至少10笔以上的商品交易成交记录（以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明）•通过股指期货投资者适当性综合评估（评分不得低于70分）（并为各项标准提供证明材料）•不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。文库专用5股指一般法人开户•申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元•指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等达到期货知识测试要求（通过交易所统一编制的试卷，且评分不得低于80分）•至少10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录或者至少10笔以上的商品交易成交记录（以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明）•不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。特殊要求•一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。•一般法人投资者申请开户的，应当具备符合企业实际的，与参与股指期货相关的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应包括决策的主体与决策程序，操作流程应明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制文库专用6股指特殊法人开户•特殊法人：1、特殊法人包括证券公司、基金公司、合格境外机构投资者，以及须经监管机构或者主管机关批准才能参与股指期货交易的其他法人2、期货公司只能为获得监管机构或者主管机关批准从事股指期货交易的特殊法人投资者申请开立股指期货交易编码文库专用7中金所提供个人投资者开户简图客户携带身份证明文件及相关开户材料到公司总部或营业部现场开户期货公司对客户进行风险揭示、验证客户身份的真实性和材料完整性验证仿真交易经历或商品交易经历知识测试对客户进行综合评估期货公司与客户签订相关协议，并回复客户交易所需文件客户保证金账户可用资金余额达到标准期货公司为客户申请交易编码文库专用8中金所提供一般法人股指开户简图客户携带身份证明文件及相关开户材料到公司总部或营业部现场开户期货公司对客户进行风险揭示、验证客户身份的真实性和材料完整性验证仿真交易经历或商品交易经历知识测试检验客户净资本是否达标期货公司与客户签订相关协议，并回复客户交易所需文件客户保证金账户可用资金余额达到标准（50万）期货公司为客户申请交易编码文库专用9股指期货适当性评估流程营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营华闻期货华闻期货经纪有限公司股指期货适当性评估流程开发人员介绍客户初审营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营50营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营80营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营(营营营营营营70营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营营)投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投10投投投投投20投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投10投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投投否否否总评分高于70分文库专用10股指期货适当性评估流程一、确认投资者交易的合法身份：1、确认客户不属于证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的投资者；2、不存在严重不良诚信记录，不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形（个人和一般法人投资者）文库专用11股指期货适当性评估流程二、客户前一交易日保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。（个人和一般法人）注：1、可用资金余额计算方法：客户权益-交易保证金2、投资者保证金账户可用资金余额以期货公司收取的保证金标准作为计算依据文库专用12股指期货适当性评估流程三、确认投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历（个人和一般法人）注：1、申请开立交易编码前一交易日日终应当具有10个交易日、20笔以上股指期货仿真交易成交记录，一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。2、或者提供最近三年10笔以上成交记录（加盖期货公司结算专用章的商品期货交易结算单）3、公司也可从中金所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对投资者的仿真交易经历进行认定。文库专用13股指期货适当性评估流程四、用中金所统一编制的试卷对投资者(个人、一般法人中的业务人员包括指令下达人、资金调拨人、结算单确认人）进行期货知识测试。注：1、开发人员不得兼任开户知识测试人员2、测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。负责测试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字3、公司不得为评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码4、交易所定期或者不定期更换新测试试题，公司会使用更新后的试卷对投资者进行测试5、对于未能通过测试的投资者，期货公司可以在继续培训后再组织其参加考试6、公司为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月文库专用14一般法人及特殊法人投资者的特殊要求•一般法人投资者申请开户，净资产应当不低于人民币100万元。投资者应当提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。•一般法人投资者申请开户，应当具备符合企业实际的参与股指期货交易的决策机制和操作流程，并提供加盖公章的证明文件。决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。•特殊法人投资者申请开户，应当提供相关监管机构、主管机关的批准文件或者证明文件。文库专用15股指期货自然人投资者适当性综合评估表（期货公司模版）文库专用16投资者适当性综合评估操作一般要求•公司应当根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》（见附件），期货公司会员高级管理人员或者授权人员、业务部门负责人、营业部负责人、评估复核人、开户经办人、客户开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字或者盖章。•综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。•对于存在不良诚信记录的投资者，公司根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。•公司要求投资者对综合评估各项指标提供证明材料，未能提供证明材料的项目评分为零。•公司不为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。文库专用17股指期货适当性评估流程五、客服人员根据综合评估情况填写《股指期货自然人投资者适当性综合评估表》文库专用18适当性评估所需证明材料•基本情况包括年龄与学历两个方面（评估分值上限分别为10分和5分，两评分相加为投资者基本情况得分）1、公司应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄，投资者应当提供本人身份证原件2、投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件文库专用19股指期货适当性评估流程文库专用20股指期货适当性评估流程投资经验评估：包括商品期货交易经历与证券交易经历两个方面（评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分）1、应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明2、提供近期加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明3、公司应当根据投资者的交易和风险控制等情况对其投资经历进行评分文库专用21适当性评估所需证明材料•财务状况评估应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分（需提供本人金融类资产、年收入材料作为财务状况证明，投资者提供财务状况证明的开具日期距申请开户日期间隔不得而超过一个月。)金融类资产1、投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存款证明。2、投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对帐单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明3、投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明4、投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件5、投资者提供的理财产品（计划）资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件文库专用22适当性评估所需证明材料•年收入证明1、投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明注：1、投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单2、投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入帐单、代发工资活期存折流水等2、投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文库专用23股指期货适当性评估流程文库专用24适当性评估所需证明材料•诚信状况评估1、投资者可提供近两个月内中国人民银行征信中心出具的个人信用报告作为诚信状况证明。期货公司根据信用报告中相关信用记录综合评估投资者的诚信状况2、期货公司应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，结合投资者个人信用报告等信用证明文件和中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库的信息，对投资者的诚信状况进行综合评估。文库专用25股指期货适当性评估流程文库专用26证明材料汇总表文库专用27股指期货个人投资者开户流程开发人员初审营业部负责人复核客户申请开户营业部客服专员进行适当性综合评估★确认合法期货投资者身份★具备交易经历★通过知识测试★通过投资者适当性评估公司总部客服专员营业部客服专员发送开户登记表扫描件、影像资料电子版等资料签署经纪合同审核整套开户资料的正确性及完整性⑴推荐⑵⑶合格⑷合格建立影像资料指导签署合同解释合同条款揭示期货风险审核客户资料有效性核实身份不合格⒆通知⒅通知结算部⑼⑸⑹⑺授权签字人⑻审核后转交★客户身份证★客户毕业证书或者学位证书★近期加盖结算专用章的商品期货交易结算单和股票对账单★税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明★银行存款证明、加盖证券营业部专用章的股票