单证流程

银行保险部阳光人寿单证流程2008年3月目的1、加强公司保险业务有价单证的管理2、规范单证管理流程3、严格有价单证管理责任制，防范风险，保证资金和单证的安全意义保险业务有价单证管理是公司最基本、最重要的风险管控环节之一，具有举足轻重的作用基本介绍有价单证是指公司保险业务所使用的印有顺序编号，一经签订即承担经济责任、产生法律效力的有价单证。非有价单证是指公司保险业务所使用的、除有价单证以外的其他单证。定义、内容单证有价单证保险单简易化保单银保通的保单保险费专用发票保险费暂收收据投保单理赔单保全单非有价单证产品说明书单证类宣传品类投保提示注：产品说明书、投保提示的印刷根据当地保监局的要求，如有要求，各分公司以OA形式向总公司财务部、相关部门提出申请，由分公司自行印刷当地银行有此要求，我司对投保20以上的客户存留有效身份证件复印件(工行渠道要求提供)当地银行未有此要求，我司只对投保100万以上的客户存留有效身份证件复印件有效身份证件是否为投保资料存留保险金额20万以上投保人、被保险人法定继承人以外的指定受益人的有效身证件”单证征订、领用流程有价单证三级机构银保部单证专管员单证管理员在单证系统中相应的领用操作无误，在《部门单证领回销登记簿》上签字单证使用人在《部门单证领用回销登记簿》上登记分公司银保部单证专管员分公司财务部单证管理员总公司财务部单证使用人部门专管员申领单证时《单证领用申请单》注明数量经部门负责人签字每月20号前三级机构财务部单证管理员发放申请征订发放单证征订、领用流程三级机构银保部印刷厂分公司银保部总公司办公室发放申请征订发放分公司人事行政部征订管理员非有价单证每月30号前专人专管、责任到人，部门设立单证专管员分公司银保主要职责部门单证专管员根据本部门单证使用情况向财务部单证管理员及时进行申领部门单证专管员负责本机构外设代理点、客户经理单证的发放、核销、复核、归档如单证出现遗失、作废情况，部门单证专管员及时报分公司财务，并做相应处理有价单证分公司银保主要职责成本控制、及时有效原则非有价单证本部门需求统计、领用、保管、发放、销毁专人负责准确无误、安全保密原则1部门单证专管员领用有价单证应遵循“先回销、后领用”的原则，即确保原领用的单证回销率达到80%以上，方可再次领用新单证部门单证专管员领用有价单证时必须执行双签管理制度，严禁先领用单证后补办领用手续有价单证应按单证流水号先后顺序依次发放，双方确认无误后同时签字确认。对印刷有使用有效期限的有价单证，在有效期期满后，单证管理员应将单证封存并作作废处理，不得将过期单证进行再次发放。2345财务部单证管理员仅向部门单证专管员发放单证，各单证使用人领用单证时必须到本部门单证专管员处领用有价单证领用管理规定省级分公司之间的调拨，通过总公司进行；同省所辖中心支公司之间的调拨，通过省公司进行；同直辖市/计划单列市分公司所辖支公司/营销服务部之间的调拨，通过直辖市/计划单列市分公司进行；心支公司所辖支公司/营销服务部之间的调拨，通过中心支公司进行。有价单证调拨原则有价单证遗失、作废有价单证遗失遗失启示罚款有价单证作废盖章、归档