懒人也能成为千万富翁-工行200709(1)

中国工商银行广西分行营业部2007年9月振荡市中的稳健投资——指数基金定投懒人也能成为千万富翁——基金定投目录基金为何风靡全球？为何选择指数基金定投？134为何选择基金定投？25定投适合哪些人？定投时注意哪些问题？基金为何风靡全球？为什么基金能风靡全球？2007年投资展望基金赚钱效应美国超过50％的家庭持有基金。92％的美国人将投资基金作为退休金的主要管理方式。美国人的退休金三分之一左右投资于基金。美国截至2006年末，基金资产规模达到10.4万亿元美元。近年来欧洲、日本、印度等全球大部分地区的基金发展迅猛。基金自1998年开始进入中国家庭，目前规模已达1.5万亿元人民币。基金风靡全球的原因——赚钱效应明显2007年投资展望基金赚钱效应美国1983年至2003年20年股票基金平均收益高达10.3%。美国1925年至2000年75年平均股票基金收益率高达11.7%。基金风靡全球的原因——赚钱效应明显2007年投资展望基金赚钱效应中国目前是全世界最赚钱的地方之一。最近4年平均收益超过30％。年度平均收益包含基金只数上证综指涨跌幅度200318.20％18只13.36%20040.37%43只-16.52%20054.07％94只-8.21%2006117.36%113只130%数据来源：晨星（中国）基金数据中心；计算截至日期：06/12/30投资流程中国股市基金赚钱效应开放式基金的优点2007年投资展望基金赚钱效应专业理财——专业的投资研究团队管理组合理财——有效控制风险资金管理——资金由银行托管、投资人申购赎回自由、基金公司充分的信息披露，通过制度保障保证了资金管理的安全性。投资流程基金为什么赢利?了解基金投资基金投资决策与个人投资决策的区别充分投资——充分享受中国证券市场上涨的收益。长期投资——最大程度降低风险，最大程度获取收益。理性投资——专业研究、专家管理、每一个投资决策都有理有据。为何选择基金定投？投资流程理财必须解决的三个大问题为何选择基金定投如何战胜短期市场风险？如何战胜长期的通货膨胀？如何长期获得真实的收益？1最近股票长得不错哦2還好我定力夠3咦，好像真得不错耶！4小李都赚了一辆车了5看来还是要投资主流品种，买一点吧！6不会这么准吧？7还好我坚持住了8当初不该保守的，把钱全部投进去就对了！9这可是最后的买点了，把剩下的钱杀进去！10看看，主流就是主流，走，吃饭去！11嘻嘻照这样下去，下个月@！^&#￥·12这次机会绝佳，再多投入些，赚了就出来！13跌一点也正常，不跌的市场还是股市吗？14耐心是投资中最重要的，放心，会涨回去的15果然16算了！这种股市不看也罢！17该不该卖呢？18嘘，还好没卖19我的天！不会吧！20止损才是铁的纪律，就平静的卖掉吧！21还好避开了，可能还要跌得更凶呢！22不会吧？23看，我说吧！24可能还要会跳，忍一下再买回来！25哎，不堪。。。26短期高位了，进不进？27什麼？！※%@#...股市心态表现图选时难，难于上青天投资流程理财的三个大问题为何选择基金定投小型公司股票：12.4%大型公司股票：11.0%长期政府公债：5.3%国库券：3.8%通货膨胀率：3.1%数据来源：MorganStanley投资流程基金定投基金定投在一定的投资期间内，投资人以固定的时间、固定的金额申购某只基金产品，并在投资人指定的资金账户内自动完成扣款和基金申购的一种投资方式。它类似于银行的零存整取。投资流程定投业务简介基金定投简介最低申购金额：200元追加最低金额：100元投资金额级差：100元投资期限：3年、5年、8年扣款时间：申请当日，之后每月首个工作日，如余额不足，次日继续扣款。业务撤销方式：主动撤销定投业务连续3期账户资金不足，扣款失败投资流程基金定投的特点基金定投简介平均投资成本平均投资风险平均投资收益小额资金分批进场，规避了对市场时机的选择。投资流程基金定投优点突出基金定投简介我平时上班比较忙，应该怎样理财好呢？1、基金定投采用银行自动扣款，省时、省力、高效率。2、股票市场涨跌变化迅速，一般大众或投资新手可能没有足够的时间每日观盘，更没有足够的专业知识来分析判断市场高点低点，因此常无法正确掌握市场走势。3、基金定投可以让你无须担忧股市的涨跌。投资优秀的基金公司旗下的基金，专家替你理财，坐享基金净值增长。投资流程基金定投优点突出基金定投简介我买了基金以后，市场下跌怎么办？1、市场走低时，通过基金定投相同金额可以买入更多的基金份额，长期累计下来，摊低了成本，降低了风险。2、无需担心基金下跌，无需操心何时买入基金，一样可以获得很好的收益。投资流程基金定投优点突出基金定投简介采用基金定投，收益是不是不如一次性投资？1、市场持续上涨时，基金定投回报率略低于一次性投资。2、市场持续下跌时，基金定投回报率必然高于一次性投资。3、市场先跌后涨时，基金定投回报率大大高于一次性投资。4、市场频繁波动时，基金定投回报率也可能比一次性投资高。投资流程基金定投的魅力——单边上升市场收益相差不大基金定投简介单边上升市场一次性投资10000元5个月每月投资2000元月份份额净值你的投资份额朋友的投资份额一月1.80145551.241110.25二月1.85205551.241079.91三月1.85375551.241078.92四月1.87685551.241065.64五月1.91005551.241047.12总份额5551.245381.84资产总值10602.8710279.31投资流程基金定投的魅力－振荡上升市场风险更小、收益更大基金定投简介振荡上升的市场一次性投资10000元5个月每月投资2000元月份份额净值你的投资份额朋友的投资份额一月1.80105552.471110.49二月1.20105552.471665.28三月1.85305552.471079.33四月1.35205552.471479.29五月1.90015552.471052.58总份额5552.476387.02资产总值10550.2512135.98投资流程基金定投的魅力－单边下跌市场中明显降低风险基金定投简介单边下跌的市场一次性投资10000元5个月每月投资2000元月份份额净值你的投资份额朋友的投资份额一月1.80105552.471110.49二月1.60305552.471247.66三月1.43205552.471396.65四月1.35125552.471480.17五月1.20105552.471665.28总份额5552.476900.25资产总值6668.528287.20投资流程何时开始定投好呢？越早投资，越早受益基金定投简介A、B先生的理财比较25岁开始每月1500元设年均收益率12%基金定投到了60岁￥965万wow!￥520万30岁开始每月1500元设年均收益率12%基金定投只晚5年,算错了吧?!注：1991年-2000年，全球股票基金平均收益约为11%基金定投优点突出投资流程基金定投优点突出基金定投简介我是一个普通上班族，有可能成为千万富翁吗？每月定投额度（元）全球股票基金年平均收益率12％成为千万富翁的年限150012％36年200012％33年300012％29年500012％25年800012％21年1000012％20年为何选择指数基金定投？指数基金定投的优势指数基金定投指数基金战胜70％以上的主动型基金股市长期上涨趋势不会变化，指数能最好的复制市场被动管理，人为影响因素较小，即使基金经理变动也不会造成很大影响指数基金定投的优势指数基金定投2006年，据银河证券基金研究中心统计，去年各类基金中，指数型基金整体表现最好，平均净值增长率达125.87%，而主动投资型股票基金年净值增长率为121.41%，偏股型基金平均净值增长率为112.48%；平衡型基金平均净值增长率为108.89%。2007年，指数基金继续牛气冲天。根据晨星基金数据中心截至2007年6月20日的排名显示,今年股票型基金业绩排名第二、第四、第五的分别为深证100ETF、融通深证100、华安MSCI中国A股三只指数类基金。另外,在前十名中还有中小板ETF等多只指数基金在列。指数基金定投的优势指数基金定投1942年至1997年间，标准普尔500指数基金几乎年平均超过积极型基金的平均水平约1.3%。1978年至1999年间，基金管理有79%的业绩比不上指数。------美国第二大基金公司先锋公司主席鲍格尔《共同基金常识》指数基金定投的优势指数基金定投融通旗下指数基金成立以来总回报率今年以来总回报率121只股票型基金中排名深证100364.44%130.21%第5位巨潮100393.19%111.47%第11位截止2007年8月10日指数基金定投的优势指数基金定投截止2007年6月1日基金名称6月1日市值收益率净收益融通深证10018,532.89208.88%12,532.89华安中国A股18,298.89204.98%12,298.89广发聚富16,355.26172.59%10,355.26南方稳健成长基金15,497.41158.29%9,497.41申万巴黎盛利精选14,689.11144.82%8,689.11国联安德盛稳健13,120.42118.67%7,120.42工行第一批基金定投，自2005年1月每月定投200元，投资收益情况表指数基金定投的优势指数基金定投小投入、大财富：200元做到100万您每个月只需要在基金定投业务中投资200元，假如融通旗下指数基金的年收益率为12%（美国证券市场平均年收益率），35年之后，收益将超过100万。收益期累计收益累计投入10年46,007.742400015年99,916.043600020年197,851.074800025年375,769.336000030年698,992.837200035年1,286,191.8984000(一)价格发现功能提升大盘蓝筹股的溢价由于股指期货合约交易将比较频繁、市场流动性高、交易成本低、买卖价差小，瞬时信息的影响会相当迅速而灵敏地反映在期货价格上。也就是说，股指期货的价格具有指数现货的预期性，能够在一定程度上较准确地反映未来整个股票市场价格总体水平。由于股指期货存在价格发现功能，沪深300股指期货上市后，沪深市场信息传递功能将进一步完善，市场效率得到改善。股指期货将能通过价格发现功能影响现货市场的价格。股指期货的标的沪深300指数成分股中权重大、基本面较好、流动性高的大盘蓝筹股将受到更多的关注，并作为基础仓位被更多的机构投资者长期持有。(二)套期保值需要持有大盘蓝筹股1.沪深300股指期货推出，通过在投资组合配置一定比例的股指期货来实现套期保值。2.有效地构建投资组合和沪深300的高相关性的方式，需要持有一定比例的大盘蓝筹股。3.沪深300股指期货推出后，大盘蓝筹股将不仅仅是作为组合基本配置品种而被买入，还将作为避险工具的有效运用机体而被长期的战略性持有。股指期货标的指数风格资产的影响:将提升大盘蓝筹股战略地位股指期货与指数基金股指期货推出对标的指数的投资机会根据海外主要证券市场具有代表性的指数期货推出前后现货市场指数运行态势相关统计资料，指数期货开设之前、之初和之后的标的指数短期走势虽然态势各异，但并不改变资本市场原先的长期发展趋势.股指期货与指数基金结论:大盘蓝筹股战略地位得到提升沪深300股指期货推出，通过在投资组合配置一定比例的股指期货来实现套期保值有效地构建投资组合和沪深300的高相关性的方式，需要持有一定比例的大盘蓝筹股沪深300股指期货推出后，大盘蓝筹股将不仅仅是作为组合基本配置品种而被买入，还将作为避险工具的有效运用机体而被长期的战略性持有股指期货与指数基金股指期货标的指数:沪深300指数最新前20名大盘蓝筹股权重来源：融通研究部截止：2007-6-16品种代码品种名称最新权重(%)品种代码品种名称最新权重(%)品种代码品种名称最新权重(%)600036招商银行