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L/O/G/O1一、前言记得从前在火车站、汽车站、公园等公众场所经常可以看到象棋残局的骗局，老乡的骗局，接站的骗局，可怜上学女孩的骗局等等，随着这些骗局上当的人越来越少，骗局也在进化，逐渐出现电话和短信骗局，再到互联网、QQ和微信等骗局2一、前言这些骗局的套路设计越来越精巧，层层设套，防不胜防更可怕的是，金融骗局也是与时俱进，披着合法的外衣，肆无忌惮地开收智商税3一、前言人类进化过程中，在自然选择和性选择的共同作用下，我们的基因里写入了那些有利于我们生存和繁衍的运行程序：从众、好色、贪财、恐惧等等，这些程序也就成了我们的人性基因代码是如此地强大，以至于大部分人类的理性与感性对抗时，败下场的往往是理性4一、前言这些骗局利用人性的弱点，通过概率，可以轻易地获得利益，坑害他人。如果我们能认清人性，辨析各种套路和模型，无论是对学习、工作和生活都大有裨益。5L/O/G/O6QQ诈骗冒充身份诈骗网络购物诈骗虚假中奖诈骗“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗虚构绑架事实的诈骗7QQ诈骗犯罪手法诈骗人通过盗号软件盗取QQ号码登陆QQ号码冒充当事人，与其好友聊天。通常以急需用钱之名向好友借钱。诈骗人通过提供转账账号，让受骗人打到给定账户上。8QQ诈骗防范提示1、通过电话联系QQ好友本人。2、确认QQ好友信息。3、对QQ信息中的可疑网络链接，不要轻易打开。9冒充身份诈骗犯罪手法冒充司法人员冒充通信部门工作人员冒充公安机关冒充熟人冒充领导10冒充通讯部门工作人员“你好，我是XX电信公司工作人员，你的电话已经欠费XXXX元，请你尽快补请所欠话费，详情请咨询XXXXXXXX。”诈骗人拨打受骗人电话或发送短信，谎称其欠费。诈骗人通过任意显号软件骗取受骗人信任。如冒充“10086”等受骗人拨打所谓的咨询电话后产生费用，上当受骗。11冒充司法人员“你好，我是XX法院的工作人员，这有一张你的传票，你的个人信息已经泄漏，嫌疑人使用你的身份信息在进行作案，请你配合我们的调查，现要对你的账户进行冻结，请你将你名下账户的资金转入我们的安全账户。”诈骗人拨打受骗人电话或发送短信，谎称其个人信息泄漏，银行账号被人利用进行犯罪（如洗黑钱、涉嫌诈骗等）。以该账户被冻结为名，要求受骗人“配合调查”，并按照其指示进行转账操作。受骗人按照其指示将账号内存款转入所谓的“安全账户”，上当受骗。12冒充公安机关“你好，我是XX公安局派出所所长，你的儿子因涉嫌贩毒已经被我们抓了，现需要你们缴纳保证金才能释放。”诈骗人拨打受骗人电话，谎称受骗人亲友因涉嫌犯罪被公安机关处理。诈骗人以需要缴纳一定费用（如：保证金、赔偿费等）才能获释等理由。受骗人按照诈骗人提供的交钱方式，上当受骗。13冒充熟人“XXX,你好啊，猜猜我是谁啊，你不记得我了？我是你的老朋友XXX，我现在因为赌博被派出所抓了，需要用点钱摆平这件事，请给我汇点钱来。”诈骗人拨打受骗人电话或发送短信，冒充其外地熟人朋友或单位熟人。诈骗人以“你猜我是谁”“还记得我吗”等语言“套磁”骗取事主信任。受骗人谎称来办事，以出车祸、嫖娼、赌博被抓或家人住院等理由，要求汇款。诈骗人通过提供账户，让受骗人进行转账，完成诈骗。14冒充领导“你好，我是XX局的领导，我现在在外地出差，我儿子刚出车祸了，现在急需要用钱，请你给我汇1万元到XXXXXX账户。诈骗人拨打受骗人电话或发送短信，冒充上级领导。诈骗人一般以“亲属发生交通事故”、“亲友生病继续用钱”或组织活动等理由。受骗人诱骗当事人转账或者借机推销商品进行诈骗。15冒充身份诈骗防范提示1、确认真伪及对方身份真实性。2、确认身份要多问几个私密问题。3、不要主动猜测对方是谁。4、不要盲目答应对方要求。5、到相关部门具体办公地点咨询。6、通讯部门、司法部门不会通过电话询问群众转账。16网络购物诈骗诈骗人通过互联网页发布虚假廉价信息（如XX名牌电脑价格500元）。双方联系后，诈骗人要求先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等。一般通过ATM机进行转账诈骗。17网络购物诈骗防范提示1、与市价相差较大的网络商品，不要相信。2、选择收到实物后再支付钱款的网上付款方式（如支付宝等）。18虚假中奖信息诈骗诈骗人通过手机短信、互联网网页、即时通讯工具、网络游戏等发布虚假信息。诈骗人借助网络、短信、电话、刮刮卡、信件等发布虚假中奖信息。以收取手续费、保证金、邮资、税费等为由，骗取钱财。19虚假中奖信息诈骗防范提示1、正规机构、正规网站组织抽奖活动，不会让中奖者“先交钱，后兑奖。”2、对方提出必须先支付手续费、税款时，可询问能否从应得奖金中扣除后直接兑奖，若对方不肯，一定属于“中奖诈骗”。20“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗诈骗人通过非正常手段了解事主及其子女的资料情况。诈骗人利用子女上课（或上班）关机期间，冒充医务人员或者学校辅导员身份。通过打电话，谎称子女出车祸等，急需要医药费为由进行诈骗。21“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗防范提示1、接到此类电话，保持冷静、切莫惊慌。2、通过子女所在学校、单位进行核实，确认情况真实性。22虚构绑架事实的诈骗诈骗人通过非正常手段了解事主及其子女的资料情况。诈骗人谎称事主孩子被绑架，并模拟孩子哭声、叫喊声。一般限定时间、给定账户，让受骗者汇款入账户。23虚构绑架事实的诈骗防范提示1、接到此类电话，请及时报警。2、通过子女所在学校、单位、同学、朋友联系，进行核实，确认情况真实性。24虚构绑架事实的诈骗防范提示1、接到此类电话，请及时报警。2、通过子女所在学校、单位、同学、朋友联系，进行核实，确认情况真实性。251、凡是自称公检法要求汇款的2、凡是叫你汇款到“安全帐户”的3、凡是通知中奖，领奖要你先交钱的4、凡是通知“家属”出事要先汇款的5、凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的6、凡是让你开通网银接受检查的7、凡是自称领导要求汇款的8、凡是陌生网站要登记银行卡信息的261、只要一谈到银行卡，一律挂掉；2、只要一谈到中奖了，一律挂掉；3、接到电话转接公检法，一律挂掉；4、所有含有不明链接的短信，一律删掉；5、微信不认识的人发来的链接，一律不点；6、对方提到“安全帐户”的，一律是诈骗；271、绝不轻信来历不明的电话和手机短信；2、绝不向陌生人汇款、转帐；3、绝不按照电话提示在手机上进行操作；4、绝不随便接收陌生人发来的文件；5、绝不登录不良网站或点击可疑链接；6、绝不随意透露个人信息；28L/O/G/O防传销29目前出现新型传销，不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车，穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步，就是一种新型骗局。30惯用名词警方提示大家，以下这些都是传销活动惯用的名词：①“北部湾建设”、“资本运作”、“1040工程”；②“消费返利”、“连锁销售”、“特许经营”、“点击广告获利”、“爱心互助”、“消费养老”、“境外基金、原始股投资”、电子币买卖；③静态收益、动态收益、直推奖、层推奖、对碰奖、见点奖、领导奖、培育奖、报单奖、管理奖、小区业绩奖。31三、传销的特征高级业务员发展320个下线，待遇为112万元中级业务员发展下线60个，待遇为1.78万元初级业务员发展10个下线，待遇不低于3500元组织架构这是一般传销组织的的典型架构。各种具体的传销组织的数据或有不同，但架构大同小异。32发展新人：对象主要为“五同四友”——同学、同宗、同事、同乡、同行，朋友、战友、室友、酒友。新人接待：热情、周到。８０％的谈感情，２０％谈事业，绝不谈传销。培训洗脑：组织培训学习，训练演讲口才，营造“磨砺意志”假象。思想工作：营造感恩态势；实施“三捧”，即捧公司、捧上线、捧公司理念。三、传销的特征拓展手段33精心筛选，邀约新朋友发展下线被称为邀约新朋友。信奉二八法则，邀约10人，走8人，只要有2人跟着做就算成功。煽情授课，初步洗脑通过封闭培训，所谓成功人士的经验分享，描绘光辉前景，短期内可获得高额回报，点燃新人投入非法传销的狂热欲望。三、传销的特征洗脑伎俩34课后沟通，灌输所谓成功学传销组织吹嘘自己是一个改变人的行业，是一所没有围墙的大学。组织充满激情和希望，场面壮观的演讲。让新人感觉仿佛找到了自己的人生舞台，梦中都在勾画着赚到大钱后买名车、买洋房的美好蓝图。这种手段可以让新人的态度在3天内从对传销的不认同转变为非干不可。人帮人，大打温情牌传销组织利用世风日下、人与人之间日渐冷漠的现象，大打温情牌，鼓吹他们是一个人帮人的行业。大家争着跟你握手，陪你做游戏等等。让你在这充满人情味的家族氛围的环境中，让你不由自主的接受所处的环境。打疲劳战，不断有人陪你搞各种活动，让你没有时间自主思考。三、传销的特征洗脑伎俩35国内传销组织分布情况轻度：西北偏远地区中度：东北、中南地区重度：津鲁豫、川渝湘、苏浙、粤36异地北派传销：主要打着“直销”、“网络营销”、“人际网络”等旗号，从事人群年龄较小，以20岁左右的年轻人居多，毕业或者未毕业的大学生占有很大的比例。该类型传销以“三商法”、“五级三阶制”为奖金分配制度，入门费一般为有2800元，2900元，3900元不等。典型的代表组织有“假天狮”、“中绿”、“蝶贝蕾”、“上海卓丽”、“欧莱雅”等主要特征是异地邀约，吃大锅饭、睡地铺，一个家住10多个人，集中上课，以磨砺意志为假象，条件比较艰苦。有的组织有控制手机、非法拘禁等限制自由的情况。北派传销37异地南派传销：主要针对打着“以连锁销售、资本运作、阳光工程、1040工程等为名义，以3800、33500,36800、69800等等为入门费”的传销。主要分布在广西，安徽合肥，湖南长沙，湖北武汉，福建厦门，贵州贵阳，云南昆明，江苏南京，河北石家庄，江西南昌,河南郑州,陕西西安，四川成都等地。他们一般不会控制人身自由，主要以感情邀约，信任度，氛围为留人基础，达到新人留下7天左右时间完成整个洗脑程序，自愿投资参与的目的。此外还有“投资49800,50300,50800的民间互助理财”也是异地南派传销，等等都只会接受外地人（一般跨省）参与。南派传销38新型传销类型3940传销为何防不胜防？41传销组织发展下线的重点人选优先发展的5类人同学同事同乡朋友邻居不适合发展的5类人*事业称心的*太穷的*只吹不干的*思想太左的*党政机关干部42三、什么是传销危害4.1扰乱市场经济秩序侵害多个法律客体4.2给参入者及其家庭造成伤害4.4引发刑事犯罪，给社会稳定带来危害4.3对社会道德、诚信体系造成巨大破坏4344L/O/G/O454.1什么是非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。464.2三大新特征一、非法集资方式变化多样犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。474.2三大新特征二、多种犯罪行为相互交织犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多的人踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。484.2三大新特征三、非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势如聘请明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法企业的“业绩”；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠；494.3具体手段1、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话2、编造虚假项目或订立陷阱合同3、混淆投资理财概念，让大家在眼花缭乱的新名词前失去判断4、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取信任5、利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击6、利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体50五