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1、下列关于基金监管原则说法，不正确的是（）。A公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现B政府监管体现了政府对经济的干预C“三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则D市场经济是法治经济，政府干预也必须依法进行参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册76页解析：保障投资者利益原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现。2、基金信息披露原则不包括（）。A及时性原则B完整性原则C真实性原则D效率原则参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。3、不属于基金客户服务特点的是（）。A持续性B全面性C专业性D时效性参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。4、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A存在前端收费和后端收费两种模式B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册8页解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。5、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A中国银监会B中国人民银行C中国证监会D中国保监会参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。6、（）风险不属于合规风险。A销售合规B声誉C投资合规D信息披露参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册202页解析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。7、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A投资人利益优先原则B全面性原则C及时性原则D客观性原则参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册149页解析：客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。8、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了（）原则。A有效性B相互制约C健全性D独立性参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册177页解析：题干所述违背了内部控制的有效性原则。9、申请开展基金销售业务的机构应向（）申请注册。A中国证监会B中国证券业协会C中国证监会派出机构D中国基金业协会参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册127页解析：申请开展基金销售业务的机构应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。10、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C价值型股票的市盈率、市净率通常较高D成长型股票的市盈率、市净率通常较高参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册43页解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。11、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产？（）A投资实体项目B资产的整合和重组C投资金融工具D对冲套利参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册5页解析：资金的供给者通过各类金融工具进入金融市场。12、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。A基金的市场营销B基金的自律监管C基金的后台管理D基金的投资管理参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看：可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。13、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用B提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展C有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险D基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册35页解析：选项B内容属于明显的常识性错误。14、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。A基金持有人B基金管理人C基金发起人D基金托管人参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册17页解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。15、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A指导基金投资管理运作B监督检查基金信息的披露情况C指导和监督基金业协会的活动D制定基金从业人员的资格标准参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册78页解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责。16、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是（）。A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：上册91页解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。17、基金职业道德的核心规范是（）。A守法合规B诚实守信C保守秘密D客户至上参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：上册116页解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。18、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A限制在基金销售机构内部使用B为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能C对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D为基金投资人提供服务的功能参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册153页解析：其他三项均为前台业务系统的功能。19、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是（）。A基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续B基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单，并招揽原所在机构的客户C基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责D基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册124页解析：选项A内容属于明显的常识性错误。20、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。A甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合B甲无需主动向监管机构提供违法违规线索C甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为D甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：无页解析：选项D内容属于明显的常识性做法。21、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A1个月B9个月C6个月D3个月参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。22、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册105页解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。23、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是（）。A净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率B认购费用=认购金额-净认购金额C认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值D净认购金额=认购金额/（1-认购费率）参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册9页解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）；认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值24、投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。A注册登记机构B基金托管人C中央结算公司D证券交易所参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册31页解析：投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给注册登记机构。25、证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A基金管理人年度财务报告B基金资产净值、基金份额净值C基金份额持有人大会决议D基金招募说明书、基金合同、基金托管协议参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册100页解析：基金管理人年度财务报告不属于证券投资基金公开披露的信息。26、下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。A基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出B基金资产的资金来源发生了重大变化C美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D封闭式基金成为证券投资基金的主流产品参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：上册26页解析：开放式基金成为证券投资基金的主流产品。27、货币市场基金的收益公告内容包括（）。Ⅰ.每万份基金净收益Ⅱ.7日年化收益率Ⅲ.基金份额净值Ⅳ.基金累计净值AⅠ、ⅡBⅠ、Ⅱ、ⅢCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅠ参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：下册108页解析：货币市场基金的收益公告内容包括：每万份基金净收益和7日年化收益率。28、明确基金销售目标客户市场的原则不包括（）。A可测原则B全面原则C成长原则D易入原则参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册125页解析：销售机构在进行市场细分市场时应遵循以下原则：易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。29、基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式是（）。A开放式基金B封闭式基金C对冲基金D契约型基金参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码：上册39页解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。30、基金市场营销的特殊性不包括（）。A持续性B服务性C规范性D全面性参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册130页解析：基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。31、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。A声明基金的过往业绩并不预示其未来表现B基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现C使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩D以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册143页解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。32、在基金销售适用性原则中，全面性原则的含义是（）。A贯穿基金公司投资的每个环节B全面覆盖基金公司C全面覆盖基金产品D贯穿基金销售的各个环节参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册149页解析：全面性原则是指将基金销售适用性贯穿基金销售的各个环节。33、下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时C确保客户