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第一章网点营业前流程规范1.1营业前步骤一、双人同时进入营业场所，检查营业机构安全情况,撤除自动报警装置，安全员开启监控录像。二、按网点转型要求进行晨会、按规定执行机构日启、机构签到、尾箱交接、自助设备巡查等。三、登记安全日志等相关登记簿。四、柜员营业准备。1.2主要内容1.2.1、机构日启和签到基本规定1、营业机构如无特殊情况应按规定的营业时间执行机构日启，进行机构签到。机构日启、签到成功后，各柜员方可进行“柜员签到”。2、机构日启、签到必须坚持双人经办，由两名柜员同时开启，其中必须有一名B级（含）以上主管柜员授权。整个日启必须全程在开启监控录像的有效范围内进行操作。3、营业机构原则上每日只能进行一次机构签到，对于因特殊原因确需在机构日结后进行二次重开的机构，必须严格履行二次重开的审批手续。操作流程一、机构日启1、柜员在login状态下以“da”用户注册、输入DA密码，系统进入“DCC网点日常维护管理器”选择“2-网点日启”，选择“是（Y）”确认成功。2、“机构日启”若2次（含）以上操作，会造成端末、主机流水号重复，如遇特殊情况，机构需多次执行日启，柜员必须启动“9978重置端末序号”交易，将序号、套号、批号设置为足够大，确保没有重复。二、机构签到1、DCC系统机构日启成功后，柜员在login状态下以使用du用户指纹登录，在虚拟终端号处输入机构号+A+01+终端号注册，选择“2-网点签到”，系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易，功能选择“1－新开”，录入营业日期，由B级（含）以上柜员授权后完成机构签到。2、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，会计主管必须填报《营业机构重开审批单》，写清机构重开理由，经二级分行营运部上传省行营运管理部审批后进行重开，省行审批同意后，柜员在login状态下以“du”用户注册，选择“2-网点签到”，系统联动“0001营业单位开机作业签到”交易，功能选择“2—重开”,由机构B级（含）以上柜员授权后完成机构再次签到。1.2.2、尾箱交接基本规定1、尾箱交接时必须先验证运钞车牌号、押运人员身份。2、营业网点在办理尾箱交接时，必须双人在有效监控下全程办理。3、交接时应检查尾箱是否完好，如完好，与保安公司押运人员办理交接手续；如有异常或单锁、漏铅封的，均应拒收，并及时上报相关部门。4、尾箱交接必须通过出纳综合管理系统完成。操作流程1、解款员到达网点后，网点柜员验证解款员身份，由解款员在系统中输入密码，在监控下接收。2、解款员身份验证无误，网点柜员通过“0027款箱调运控管”交易中的“3网点/金库款箱接收处理”功能，输入解款人员身份证号码，根据显示的人员姓名、车辆编号、款箱号码等信息进行核对、清点，无误后确认，解款人员输入密码进行交接确认，办理封箱（包）的交接登记。1.2.3、自助设备巡查基本规定1、网点人员每日营业前和营业终了必须对自助设备进行业务操作，检查设备运转是否正常、有无非法张贴物。2、网点大堂经理在营业时间应及时查看自助设备的运行情况，如出现缺纸、缺钞、吞卡或故障情况，应及时通知网点自助设备管理人员。各分行监控人员通过监控系统发现缺纸、缺钞、吞卡或故障情况，也应及时通知网点自助设备管理人员进行处理。3、自助设备外部严禁张贴纸质公告，银行信息须在自助设备屏幕内提示，同时告知客户所有张贴的纸质告示均非银行行为。4、网点必须在自助设备工作日志上对设备日常维护、巡查情况进行登记。1.2.4、柜员营业准备基本规定1、现金准备营业前，柜员先检查自己的尾箱库存现金，保证账实核对无误。如需要增减库存可根据实际库存情况向现金管理柜员申请调拨现金。2、凭证准备营业前，柜员检查重要空白凭证及常用的非重空单证是否齐全、充足，预先准备好，不足的应向重要单证管理柜员申请调拨。3、印章准备营业前，柜员检查自己专匣保管的印章（如办讫章、业务用公章、柜员名章等）是否齐全，并将日期调整为当天营业日期，调整完毕后将所有印章放置在监控录像有效监测范围内。4、其他准备营业用机具检查、操作设备检查、营销资料准备等。第二章网点营业流程规范2.1日常操作要点一、柜员签到二、批报表接收打印三、现金管理四、重要物品管理五、柜员交接六、内部凭证填制七、错帐冲正八、业务授权2.2主要内容2.2.1、柜员签到基本规定1、机构签到成功后，柜员在login状态下以“du+6位机构号”用户注册，选择“1-柜员签到”，柜员首次签到时系统提示“是否应急签到”,该柜员如为特殊人群，则选择“是”，需输入柜员密码和B级（含）以上柜员授权。如非特殊人群选择“否”，需要进行指纹认证通过后进入操作界面。2柜员（特殊人群）必须30天内变更一次以上密码，密码过期或签到时密码三次输入错误，系统自动锁定此操作柜员号。必须由A级主管对柜员密码进行维护，并由B级柜员授权进行密码重置。3、柜员进入系统后，即可按照权限办理各种业务，柜员因故需暂时离开，必须退出操作界面，并将现金、重要空白凭证、印章及重要物品等放入尾箱上锁后才能离开，尾箱钥匙要妥善保管。2.2.2、批报表接收打印基本规定DCC系统报表打印通过“8方式批报表打印”（以下简称8方式）、“9方式批报表打印”（以下简称9方式）、“8、9方式批报表补打”（以下简称8+9方式）等功能实现。1、8方式批报表指直接从主机下载的批报表，9方式批报表指通过文件服务器下传的报表。2、批报表存储方式分为电子形式留存和打印纸式存储两种。DCC系统批报表按使用级别、报表打印时间、是否打印、保留形式、打印方式和保管期限进行了明确的规定。3、纸式形式存储的报表各行必须打印，其中：批处理入帐凭证随前日凭证统一整理后提交稽核中心进行稽核，其他报表按日整理定期装订保管：（1）装订时要平铺整齐，打印号码，加上报表封面，在左边直线装订，并在装订线上封签，由装订人员在封签处加盖个人名章。（2）装订成册的批处理报表，应按年度编列顺序编号，还应在封面上注明顺序编号，并及时登记《中国建设银行记账凭证、账簿、报表保管登记簿》妥善保管。4、电子形式存储的报表由总行统一在会计档案和稽核系统中存储。操作流程1、8方式批报表打印机构日启签到后由指定柜员负责报表的接收和打印。（1）机制格式报表接收和打印。柜员在“公用”菜单中选择“8批报表管理”中的“2批报表自动下载”进行下载。对已下载的批报表，在“公用”菜单中选择“8批报表管理”中的“1批报表打印”进行“1批量打印”或“4查询报表”（单张打印）。（2）套打凭证接收和打印。柜员在“公用”菜单中选择“8批报表管理”中的“4套打批报表下载”进行下载。对已下载的批报表，在“公用”菜单中选择“8批报表管理”中的“1批报表打印”进行“1批量打印”或“4查询报表”（单张打印）。2、9方式批报表打印柜员在“公用”菜单中选择“9授权其它”中的“4批报表打印”，按功能键“CTRL-A全部打印”或“CTRL-Z打印当前报表”进行打印。3、8、9方式批报表补打系统对已下载且存放在本地的8、9方式批报表提供补打功能，通过“公用”菜单选择“A批报表补打”，具体功能如下：查找（CTRL-A）：根据输入的查询要素定位所需找寻内容的页次并显示页次。查看（CTRL-W）：显示选定页码的报表内容。打印（CTRL-Z）：根据输入的起止页码打印报表。2.2.3、现金管理一、现金收款基本规定1、收入现金，必须先收款后记账。2、清点现金，应按“三先三后”程序操作，即先点大数、后点细数，先点主币、后点辅币，先点大额票币、后点小额票币。3、清点票币时要看清票面，注意鉴别真伪。收入本、外币现钞时，还应注意鉴别是否为现行流通的货币，若非现行流通的货币，应根据当地人民银行相关规定处理。4、柜员在办理现金收款业务时，应将打印完成的有关凭证交予客户签字确认，无误后才将现金放入尾箱保管。5、柜员在办理现金收款业务时要按照正确券别配款。6、现金通存业务，应按收费标准收取手续费。7、柜面个人办理5万元（含）以上的大额存取现交易需按照客户身份识别相关规定核对客户身份证或者其他身份证明文件原件，并摘录客户身份信息。8、借记卡存取款、转账业务代办金额在人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含）的，原则上应同时核查代理人和账户户主的有效身份证件，留存身份证复印件。二、现金付款基本规定1、网点应建立大额现金异常情况报告与反馈制度。对客户提现金额较大、较频繁，且套现意图明显的，应及时呈报。2、付出现金，必须先记账后付款。3、付出的现金，票面要达到人民银行规定的流通标准。4、付出现金配款时，需要拆捆付整把的，应先卡把后拆捆，拆捆后应先全部清点无误后方可对外支付。5、柜员在办理现金付款业务时要按照正确券别配款。6、现金通兑业务，应按收费标准收取手续费。7、柜面个人办理5万元（含）以上的大额存取现交易需按照客户身份识别相关规定核对客户身份证或者其他身份证明文件原件，并摘录客户身份信息。8、借记卡存取款、转账业务代办金额在人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含）的，原则上应同时核查代理人和账户户主的有效身份证件，留存身份证复印件。三、现金调拨基本规定1、营业机构现金调拨范围：机构向金库现金调拨、机构内部柜员之间发生的现金调拨业务。2、机构向金库调拨由网点现金管理员经授权后统一办理。3、柜员间调拨必须由现金柜员发起，普通柜员之间不能调拨现金。（一）现金调款操作流程1、网点预约/删除（1）网点的现金管理员根据现金库存量和预测的现金收付量，在系统中通过“0026实物调拨”交易中的“1系统内现金调拨申请”功能向金库发起调拨申请，选择交易中“2调入”类型，输入受理机构号、申请配送日期、币种、券面、数量等要素,经A级主管授权后提交提取现金的申请。（2）大额提现由管辖行设置限额进行控制，预约申请单笔金额或当日累计金额如超过限额，预约申请将无法发送，需联系管辖行修改限额。（3）在金库作出审批前，经A级主管授权，网点申请发起人可以对该笔预约申请进行删除。(4)预约申请发出后，网点现金管理员应及时查看审批情况。2、网点接收款箱(1)解款员到达网点后，在监控下接收，网点柜员验证解款员身份，由解款员在系统中输入密码。(2)解款员身份验证无误，网点柜员通过“0027款箱调运控管”交易中的“3网点/金库款箱接收处理”功能，输入解款人员身份证号码，根据显示的人员姓名、车辆编号、款箱号码、封箱号码等信息进行核对、清点，无误后确认，解款人员输入密码进行交接确认，办理封箱（包）的交接登记。3、网点入库处理网点现金管理员会同指定专人在监控下清点封箱（包）内现金无误后，通过“0026实物调拨”交易中的“4系统内调拨查询/处理”功能进行网点入库处理，首先功能选择“5单笔打单”交易打印“本外币现金调拨清单”，核对数量等信息后，再做功能选择“7入库/退回”处理，系统联动完成入库账务处理。清单加盖办讫章作为记帐依据，并由记帐人员加盖名章、授权人签字后随当日传票传递至稽核。4、差错处理网点柜员清点金库配送现金封包，发现配送的款项与调拨单金额不符（长款或短款），经网点负责人确认后，立即报告相关部门处理。(二)现金缴款操作流程1、网点预约/删除（1）网点指定的现金管理员根据当日本外币现金库存量和预测的现金收付量，通过“0026实物调拨”交易中的“1-系统内现金调拨申请”功能向金库作调拨申请预约，选择调拨类型-1调出，输入受理机构号，申请配送日期、币种、券面、金额等要素,经A级主管授权后提交。（2）申请信息中必须包括币别、券别、数量、金额、调运时间等要素。（3）在金库作出审批前，经A级主管授权，网点可以对该笔预约申请进行删除。（4）预约申请发出后，网点现金管理员应及时查看审批情况。2、网点出库记账（1）经过金库审批处理后，网点现金管理员打印批准后的实物调拨单，并按调拨单的配款时间、数量等要求，在规定时间内完成配钞、装箱，设定封箱号码。（2）网点现金管理员通过“0026实物调拨”交易中的“4-系统内调拨查询/处理”功能，“预约记录状态”选“2批准”，首先选择功能“5单笔打单”打印“本外币现金调拨清单”然后选择功能“6-出库处理”