搜索
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题]如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取（）为成交价。A.可实现最大成交量的价格B.在该价格以上的买人申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C.使未成交量最小的申报价格D.中间价参考答案：B参考解析：集合竞价确定成交价的原则为：①可实现最大成交量的价格；②高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。如有两个以上申报价格符合上述条件的，深圳证券交易所取在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格为成交价。2[单选题]在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下（）个工作日起享有基金的分配权益。A.1B.2C.3D.4参考答案：A参考解析：2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》规定：“当日申购的基金份额自下1个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下1个工作日起不享有基金的分配权益。”3[单选题]下列属于间接融资手段的是（）。A.普通股B.优先股C.债券D.贷款参考答案：D参考解析：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券。即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。4[单选题]保险公司次级债应当向（）发行。A.个人B.政府C.合格投资者D.境外个人投资者参考答案：C参考解析：保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。5[单选题]某公司净资产收益率(ROE)为0．34，资产周转率为0．72，杠杆比率为1．21，则该公司的销售利润率为（）。A.0．33B.0．39C.0．43D.0．49参考答案：B参考解析：根据公式净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率，可得销售利润率=0．34÷0．72÷1．21=0．39。6[单选题]在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以（）出售，不存在承销商确定销售价格的问题。A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格参考答案：B参考解析：在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题。7[单选题]可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是（）。A.股票交割B.现金交割C.混合交割D.黄金交割参考答案：A参考解析：可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。8[单选题]契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资方式。A.公约原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理参考答案：B参考解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。9[单选题]按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。A.70％，现金B.90％，现金C.70％，红利再投资D.90％，红利再投资参考答案：B参考解析：按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％。封闭式基金一般采用现金方式分红。10[单选题]商业银行本金和利息的清偿顺序应该是（）。A.列于商业银行股权资本之后B.列于商业银行次级负债之后C.在支付税款之后D.先于商业银行股权资本参考答案：D参考解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。11[单选题]股票市场价格的最直接影响因素是（）。A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素参考答案：A参考解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。12[单选题]基金管理费通常按（）支付。A.日B.周C.月D.年参考答案：C参考解析：基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。13[单选题]中央政府债券通常被视为（）。A.低风险证券B.无风险证券C.风险证券D.高风险证券参考答案：B参考解析：由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。14[单选题]现阶段我国社会保险基金主要是（）。A.失业保险基金B.养老保险基金C.工伤保险基金D.生育保险基金参考答案：B参考解析：我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。15[单选题]依据《证券法》，（）直接为投资者开立资金结算账户。A.证券登记结算公司B.中国证券业协会C.证券交易所D.证券公司参考答案：D参考解析：依据《证券法》，证券公司直接为投资者开立资金结算账户。16[单选题]下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是（）。A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理参考答案：A参考解析：国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核，而不是中国人民银行，选项A说法是错误的。17[单选题]证券包销是指（）。A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式参考答案：D参考解析：证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。18[单选题]直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过（）人。A.20B.30C.40D.50参考答案：D参考解析：直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。19[单选题]企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％参考答案：C参考解析：《企业债券管理条例》第18条规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40％。20[单选题]指数基金比较适合于下列（）的资金投资。A.社会闲散资金B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金参考答案：D参考解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等金额较大、风险承受能力较低的资金投资。21[单选题]国有股权行政管理的专职机构是（）。A.国务院B.财政部C.国有资产管理部门D.中国人民银行参考答案：C参考解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。22[单选题]2008年将企业债券发行核准程序改革为（）。A.先核准规模，后核准发行B.先核准发行，后核准规模C.仅核准规模D.直接核准发行参考答案：D参考解析：2008年1月，国家发展改革委员会下达《国家发展改革委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》，该通知指出，为进一步推动企业债券市场化发展，扩大企业债券发行规模，经国务院同意，对企业债券发行核准程序进行改革，将先核定规模、后核准发行两个环节，简化为直接核准发行一个环节。23[单选题]发行对象仅限于个人的国债是（）。A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债参考答案：A参考解析：储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。24[单选题]若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制（）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。A.10B.15C.20D.25参考答案：C参考解析：若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小搏大的效果。25[单选题]（）是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。A.基金管理费B.基金销售服务费C.基金交易费D.基金运作费用参考答案：A参考解析：基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。26[单选题]上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其（）为成交价格。A.可实现最大成交量的价格B.距前收盘价最近的价位C.使未成交量最小的申报价格D.中间价参考答案：D参考解析：上海证券交易所规定使未成交量最小的申报价格为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其中间价为成交价格。27[单选题]深证成分股指数包括（）个成分股。A.10B.20C.30D.40参考答案：D参考解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数。采用加权平均法编制而成。28[单选题]公司发行股票筹集的资本属于（）。A.自有资本B.借入资本C.债券资本D.股权资本参考答案：A参考解析：现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本。29[单选题]中央银行票据期限通常为（）。A.3个月～6个月B.3个月～1年C.3个月～3年D.6个月～3年参考答案：C参考解析：中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。30[单选题]投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费参考答案：D参考解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。31[单选题]不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后（）个工作日内按该季营业收人和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。A.7B.10C.15D.30参考答案：B参考解析：不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。32[单选题]两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。A.互换B.期货C.期权D.远期参考答案：A参考解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。33[单选题]（）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金营销人员参考答案：A参考解析：基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。34[单选题]投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。A.其他基金份额B.一篮子股票C.股票和债券D.现金参考答案：B参考解析：ETF可以像开放式基金一样申购、赎