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法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、《保险法》：1-12题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题二、试题库（一）《保险法》1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（）起施行。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。D第68条A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D第68条A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B有健全的组织机构和管理制度C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施D净资产不低于人民币五亿元4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。C第84条A名称B注册资本C持股百分之五以下的股东D分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（）C第116条A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条A限制固定资产购置或者经营费用规模B限制商业性广告C责令增加资本金、办理再保险D限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（）A第171条A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B妨碍依法监督检查的C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（）B第172条A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料C未按照规定报送保险条款D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。对第179条10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营_____业务和意外伤害保险业务。（短期健康保险）第92条11、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）；超过的部分，应当办理再保险。B第100条A5%B10%C15%20%12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）ABCD第106条A对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益C阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D欺骗投保人、被保险人或者受益人（二）《企业内部控制基本规范》13、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）D第4条A全面性原则B制衡性原则C成本效益原则D资产安全性原则14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（）B第5条A风险评估B外部监督C信息与沟通D控制活动15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审计服务。错第10条16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（）ABCD第42条A经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D相关机构或人员串通舞弊。（三）《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：第一、二大点17、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。BA赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B虚挂应收保费、净保费入账C违规套取费用支付手续费、净保费入账D赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费18、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。下列哪一项不属于禁止项（）AA故意拆分赔案B故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔C将与赔案无关的费用纳进赔案列支D故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额19、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列哪一项不属于禁止项（）CA报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用B不据实列支各项经营管理费用C超额支付手续费D为本单位以外的其他单位和个人报销费用20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。错21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费率进行调整。错22、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别对待优质和劣质客户。错23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。对24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（）ABCA建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制B健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度C强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。D要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。25、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（）ABDA保险公司内部管控显着改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。B保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。C理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。D建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。26、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过_____和______等手段违规计提准备金，造成经营结果不真实。（随意选取发展因子、最终赔付率假设）27、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？答：1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额如实反映保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。2、确保赔案和赔款的真实。严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。3、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，严禁不据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必须全额据实列支，不得以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。（四）《保险公司管理规定》28、下列那一类分支机构不属于《保险公司管理规定》管辖范围（）C第3条A中心支公司B营业部C专属机构D营销服务部29、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（）D第42条A共保B统保C通过电话营销方式开展的异地业务D分保30、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项，应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出____。（提示）第46条31、保险机构可以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。错第50条32、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话。错第52条33、下列说法正确的有（）ABCD第49、52、55、58条A保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉B保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。C保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证D保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人34、下列说法正确的有（）AC第43、47、52、56条A保险机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争B所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话C保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。D保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。35、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、_____、支公司、营业部、营销服务部以及各类____。（中心支公司、专属机构）（五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》36、保险公司应当设置负责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。错第7条37、保险代理人发生保险违法行为的，保险公司有权终止其代理权。错第8条38、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告，但不包括（）C第9条A利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动B严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益C保险代理人无代理保险业务资格的D中国保监会规定的其他需要报告的行为39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。否则（）A第10、20条A中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款B由中国保监会责令改正，给予警告C由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款D对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处1万元以下的罚款。40、下列哪类行为是被允许的（）A第13、14、17、11条A保险公司及其工作人员利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益B保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。C保险公司及其工作人员委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。D保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被保险人或者受益人。41、下列说法正确的是（）ABCD第10、12、15、13条A保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费B险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。C险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经