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有限公司）跨国公司外汇资金池解决方案日期2008/04/08分行兴业银行分行日期：2015/04企业集团LOGO•兴业银行国际业务•跨境外汇资金池业务介绍•跨境外汇资金池系统功能介绍•业务申请流程目录兴业银行国际业务198820032007作为地方性银行成立于福州正式更名为兴业银行股份有限公司正式在上海证券交易所挂牌上市兴业银行概况按总资产排名，列中国第9大银行；全球50强银行。兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本190.52亿元。在全国设立了108家分行（包括香港分行）、1435家分支机构。20142014年《银行家》杂志“2014年全球银行1000强排名”榜单揭晓，兴业银行排名继续稳步提升，按总资产排名第43位，较上年提升7位美国《财富》杂志公布了2014年世界500强排行榜，兴业银行再度入围并位居第338位先后获得“2013亚洲最佳股东回报银行”、“最佳履行社会责任商业银行”“最具创新力银行”、“最佳绿色银行”等奖项兴业银行赢得了由每日经济新闻评比的“最具社会责任企业奖”，赢得了由南方周末评选的“企业社会责任奖”。中国经营报“2011-2013年卓越竞争力供应链金融服务银行”奖项第一财经日报“2012年第一财经金融价值榜最佳供应链金融服务银行”21世纪经济报道“2012年亚洲最佳供应链金融服务银行”第一财经日报“2013年度第一财经金融价值榜-最佳贸易金融创新银行”奖项贸易金融杂志“2013年度最佳外汇金融银行”奖项我部林晓中总经理被中国经营报评为“2013年度中经年度关注人物评选-新锐人物”银行荣誉兴业银行贸易金融业务•与全球1500多家银行建立了代理行关系•境内、境外分行、自贸区分行三位一体的国际化服务架构•福州、北京、上海、成都四地布局的集中作业中心、资金交易中心、产品设计中心，形成行业领先的产品创新机制和业务处理流程•形成涵盖三大基础产品、产品组合、解决方案的全方位国际业务体系。兴业银行国际业务跨境外汇资金池业务介绍跨国企业集团外汇资金管理难题•境内各家成员公司申请外债额度手续繁杂，且外债额度分散，不能充分使用；•资本金、外债等资本项目外汇资金无法灵活结汇，面临较大汇率风险敞口。•境外成员账户分散在各国，总部对境外账户管理难度高；•境内成员外汇资金分散，小额资金难以获得较高存款收益；•境内成员收付、结售汇频繁，手续费和结售汇成本较高；•各成员公司资金供需情况不一致，成员公司间调拨手续繁杂；汇发[2004]104号外汇局开始研究制定跨国公司外汇管理政策12主要政策20042005200932013201220142003a.跨国公司b.委贷框架c.全收全支浦东九条a.跨国公司b.委贷框架c.头寸集中汇发[2009]49号/24号a.突破主体资格限制b.委贷框架c.全收全支d.境内外币资金池汇复[2012]167号a.跨国公司总部试点b.国内国际两主账户c.集中收付汇d.净额轧差结算试点范围进一步扩大汇发[2014]23号银总部发[2014]22号a.跨国公司b.国内国际两个主账户c.集中收付汇d.净额轧差结算e.集中结售汇a.跨国公司b.自贸区跨境双向人民币资金池c.集中收付4567国务院办公厅支持外贸增长银发【2014】324号a.跨国公司人民币资金池b.突破自贸区限制跨国企业集团外汇资金池政策背景为进一步促进跨国公司投资便利化进程，国家外汇管理局对跨国企业集团外汇资金池的改革政策不断深化：跨国公司外汇资金池境外成员D境外成员E境外成员F境内成员A境内成员B境内成员C区外成员企业区内成员企业国内资金主账户国际资金主账户外债额度放款额度国际资金主账户归集境外成员公司外汇资金，办理主、子账户间的上划、下拨集中收付汇国内资金主账户与国际资金主账户仅限于外债、对外放款项下的流入、流出。国内资金主账户归集境内成员公司外汇资金办理主、子账户间的上划、下拨经常项下集中收付汇经常项下集中结售汇经常项下轧差净额结算资本项下意愿结售汇跨国公司外汇资金池主要功能主要功能资金集中境内、外成员资金的归集与下拨汇兑管理经常项目下集中结售汇资本项目下意愿结汇跨境通道资金调入资金调出结算中心经常项目集中收付汇国内外汇资金主账户与国际外汇资金主账户之间的净流入不得超过境内成员企业集中的外债额度；净流出额不得超过境内成员企业集中的对外放款额度。国内外汇资金主账户经常项目账户外汇局核准的其他账户外债账户资本金、资产变现、再投资账户下拨归集归集归集下拨下拨下拨境内成员归集归集归集归集下拨下拨归集下拨外汇资金归集下拨功能资金归集方式：自动归集（每日两次）手动归集（主账户发起）资金归集金额设置全额归集最低余额归集按比例归集按需归集资金下拨方式：自动下拨（每日两次）手动下拨（子账户发起）资金下拨金额设置最低余额下拨按需下拨国内外汇资金池资金归集国际外汇资金主账户境外成员公司外币子账户（NRA）资金归集境外成员公司非本行账户•主办企业在我行开立国际外汇资金主账户；•各境外成员公司在我行开立NRA账户作为境外成员公司外币子账户；•对于境外成员未在本行开立NRA账户的，为其开立虚拟小序号，他行资金汇入时实现虚拟归集。资金归集外汇资金归集下拨功能国际外汇资金池资金归集国内资金主账户经常项目下集中付汇国内成员A(虚拟账户）国内成员B(虚拟账户）国内成员A(实体账户）国内成员C(虚拟账户）国内成员B(实体账户）国内成C(实体账户）集中付汇主账户直接代为付汇普通付汇先下拨后付出国际外汇资金主账户也可为其境外成员公司办理集中付汇。国内资金主账户经常项目下集中收汇国内成员A(虚拟账户）国内成员B(虚拟账户）国内成员A(实体账户）国内成员C(虚拟账户）国内成员B(实体账户）国内成C(实体账户）集中收汇主账户直接代为收汇普通收汇先收汇后归集成员企业办理结汇集中结汇交易经常项目下的集中结汇企业归集至主办企业的经常、资本项下资金均可办理集中结汇。资本项目-结汇待支付账户资金需在成员有真实支出需求时方可划转。资本项下意愿结售汇无需先办理下拨，直接提交结汇申请指令即可从主账户资金办理结汇，结汇资金划往成员人民币结算账户。汇总成员多笔结汇申请，主办企业集中为一笔结汇，结汇资金划往各成员人民币结算账户。1.成员提交资本项下结汇申请，资金划往成员企业资本项目-结汇待支付账户；2.主办企业提交资本项下结汇申请，资金划往主办企业资本项目-结汇待支付账户。合理调配外债、对外放款资源提高集团资金运营效率掌控境内外账户资金划拨效率更高化零为整，提高资金收益降低集团内结售汇风险跨境外汇资金池对企业的便利之处国内、国际主账户间净融出、融入额控制，企业实际可用流动性规模增大。有效调拨成员间资金，调剂余缺，降低财务成本。意愿结售汇、集中结售汇，减少汇率损失。境内外、主子账户无需跨行即可实现资金调拨，实时到账。五大优势全新的系统设计理念4235AddYourTextAddYourTextAddYourText齐全的配套解决方案兴业银行跨境外汇资金池五大优势便利的业务流程1全流程专业团队支持迅速的应变能力1.按照2014年外汇局最新管理框架设计，更符合企业实际需要：2.主、子两层账户设计，账户结构更清晰、流程更短；3.直接实现成员间资金调拨，无需委托贷款模式。1.境内外币支付系统成员行之一，可实现境内外币调拨实时到账；2.基于KYC原则业务审核，更符合大型企业业务时效性要求。1.国内、国际主账户多样化资金增值方案；2.多项境内外成员联动的授信解决方案；3.基于外债、对外放款项下汇率避险工具，让企业跨境资金调拨零汇率风险。1.总、分行专业团队直接对接；2.业务方案设计、备案申请、业务辅导全流程支持。对客户需求快速反应，持续升级业务系统，提升客户体验。系统功能介绍初始设置1.1系统管理员增加操作员。1.2经主管授权后新增操作员生效；系统管理员为操作员增加业务权限。初始设置1.3系统管理员进入操作权限设置界面，选择所需设置的操作员。初始设置1.4为选定操作员选择业务范围、角色名称以及可操作账号。初始设置1.5主管进入代办事宜，复核交易，操作员权限设置生效。初始设置资金池功能使用业务人员登陆网银后，进入“跨境资金池”模块，共五项功能。2.1在“跨境资金池属性设置”模块中，选择“资金池属性设置”，选择所需设置的成员账户。资金池功能使用—跨境资金池属性设置成员账户归集、下拨属性设置境内成员企业的资本项目账户不可设置为可透支账户。2.2设置每个成员资金池属性。资金池功能使用—资金调拨3.1归集、下拨。在“跨境资金池资金调拨”模块，选择“生成调拨指令”，输入归集、下拨详细信息。国内、国际主账户互转交易四种国内、国际主账户互转交易：借入外债、偿还外债本息、对外放款、偿还对外放款本息。由于国内、国际主账户间互转涉及政策审核，目前需通过线下提交申请。3.2国内、国际主账户互转。资金池功能使用—跨境资金池利息分配4.进入“跨境资金池利息分配”模块，设置归集、下拨利息分配信息。资金池功能使用—集中付汇5.1进入“集中收付汇”—一般模式，选择所需办理集中付汇的成员企业账户。资金池功能使用—集中付汇5.2输入详细付汇信息及国际收支信息。资金池功能使用—集中结汇申请1.成员企业可通过线上、线下多种方式提交集中结汇申请。2.成员企业经常项下结汇资金直接转入人民币一般结算账户；资本项下结汇需转入2113资本项目-结汇待支付账户，使用时需审核用途；3.通过主办企业办理集中结汇，需通过线下提交。6.进入“集中结汇”模块，选择需集中结汇的成员企业账户，输入结汇详细信息。资金池功能使用—信息查询7.进入“信息查询”模块，可支持多种形式下的信息查询。7.1“跨境资金池账户查询”，可查询国内、国际主账户下归集所有成员企业额的账户信息。资金池功能使用—信息查询7.2“主账户信息查询”，可查询国内、国际主账户余额、对外放款及外债余额、可流入流出金额，以及其他详细信息。资金池功能使用—信息查询点击详情，可看到明细。7.3“成员单位小序号交易明细查询”，用于查询各成员虚拟子账户（小序号）的交易明细。资金池功能使用—信息查询点击“更多高级选项”，可选择查询时间、借贷方向等。7.4“账户交易明细查询”，可查询主账户、成员实体账户的各类交易明细，包括国内、国际主账户互转交易；归集/下拨交易；内部计息交易；集中收付汇交易；集中结汇交易。资金池功能使用—信息查询1.国内、国际主账户互转交易可查询的交易区间为不超过365天；2.其他交易可查询交易区间为30天。业务申请流程跨国公司外汇资金池业务申请流程•上年度外汇收支规模在1亿美元（含）以上的跨国公司（成员企业合并计算）或单一企业集团；有真实需求、货物贸易分类结果为A类的企业；•每家企业最多只能选择3家银行作为归集行。•需做好与当地外汇监管部门的沟通工作，跟进企业审批进度。•开立国内、国际资金主账户，为境内外成员企业开立账户；•签署资金池协议；•为客户做业务办理流程、系统操作培训。1.前期准备3.提交申请2.备案准备•备案申请书；•相关证明材料；•企业与开户银行联合制定的业务模式、操作流程、内控制度、组织架构、系统建设、风险控制措施、数据监测方式等；•首次申请集中外债额度的，还应提交集中外债额度申请书。4.业务落地自贸区企业无上年收支规模的限制。本外币跨境资金集中运营对比分析对比点外汇资金集中运营人民币资金集中运营主管部门外汇管理局（汇发【2014】23号）主办企业所在地分局备案人民银行（银发【2014】324号)跨国企业所在地人民银行副省级城市中心支行以上机构备案资金池个数最多3家银行原则上最多1家资金池功能1、资金归集2、境内外资金调拨（国内与国际之间）3、集中收付汇（含轧差处理）4、集中结售汇资金归集、成员间余缺调剂；需要另外开立人民币银行结算账户办理经常项下集中收付业务。资金池账户结构国内外汇资金