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一、选择题1[单选题]对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自（）办理出质登记时设立。A.中国清算公司B.证券登记结算机构C.工商行政管理机关D.证券监管机构参考答案：B参考解析：对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。2[单选题]（）是指交易对手无法履行合约的风险。A.市场风险B.管理风险C.操作风险D.信用风险参考答案：D参考解析：信用风险，即交易对手无法履行合约的风险。这种风险主要表现在场外交易中，包括交易对方违约可能性的大小和由于违约造成损失的多少这两方面内容。3[单选题]企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％参考答案：A参考解析：根据《证券法》和《国家发改委关于推进企业债券市场发展、简化发行核准程序有关事项的通知》(发改财金[2008]7号)，企业公开发行企业债券用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20％。4[单选题]关于证券市场监管的目标，不正确的是（）。A.保护投资者B.确保投资者资金保值C.降低系统性风险D.保证证券市场的公平、效率和透明参考答案：B参考解析：证券市场监管的目标。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。5[单选题]基金的作用包括（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展C.有利于推动金融产品创新D.以上均正确参考答案：D参考解析：基金的作用：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。(3)有利于推动金融产品创新。6[单选题]如果客户采用自助委托方式，则当其（）后，即视同确认了身份。A.输入相关的账号B.输入正确的密码C.输入相关的账号和正确的密码D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易参考答案：C参考解析：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。7[单选题]金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（）。A.可控制的B.可管理的C.不确定的D.可预测的参考答案：C参考解析：金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是不确定的。8[单选题]证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近（）年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。A.1B.2C.3D.5参考答案：A参考解析：证券公司申请融资融券业务资格，必须保证信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。9[单选题]企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于（）。A.1亿元人民币B.3亿元人民币C.4亿元人民币D.5亿元人民币参考答案：B参考解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件之一是：申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。10[单选题]开放式基金所特有的风险是（）。A.市场风险B.管理能力风险C.技术风险D.巨额赎回风险参考答案：D参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。11[单选题]根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.4参考答案：B参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：净资产不少于2亿元人民币。12[单选题]（）指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。A.普通股B.绩优股C.成长股D.蓝筹股参考答案：D参考解析：蓝筹股，指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的大公司所发行的普通股。13[单选题]通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价（）。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会（）。A.上涨、上涨B.上涨、下跌C.下跌、下跌D.下跌、上涨参考答案：D参考解析：通常配股价要低于市场价，所以配股上市后可能导致股价下跌。但对于那些发展前景良好、受到投资者追捧的公司而言，配股之后股价反而会上涨。14[单选题]金融期货交易的对象是（）。A.股票B.债券C.金融期货合约D.金融工具参考答案：C参考解析：金融期货交易的对象是金融期货合约。金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化协议。15[单选题]有价证券是（）。A.拥有实物的凭证B.拥有资产的凭证C.财产价值和财产权利的统一表现形式D.以上都不对参考答案：C参考解析：股票是有价证券。有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。有价证券持有人既拥有了一定价值量的财产，也可以行使该证券所代表的权利。16[单选题]所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（）依次成交，未成交部分自动撤销。A.最优5个价位的申报队列B.所有申报队列C.由高到低队列D.由低到高队列参考答案：A参考解析：所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方最优5个价位的申报队列依次成交，未成交部分自动撤销。17[单选题]开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的（）。A.75％B.85％C.95％D.90％参考答案：C参考解析：开放式基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95％。18[单选题]在我国，公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）期限内还本付息的有价证券。A.1年以上B.3年以上C.5年以上D.10年以上参考答案：A参考解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行，约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。19[单选题]下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（）。A.股票B.可转换债券C.信用等级在AA+以下的债券D.期限在1年以内的债券回购参考答案：D参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券、可交换债券。(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。20[单选题]（）是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。A.隐蔽性B.不确定性C.可管理性D.扩散性参考答案：A参考解析：隐蔽性是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。21[单选题]（）指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。A.突发性B.共生性C.隐藏性D.累积性参考答案：D参考解析：累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。22[单选题]在国际成熟市场上，债券衍生品市场大约是债券市场规模的（）倍以上，这说明我国利率互换市场的发展仍处于成长阶段。A.3B.5C.8D.10参考答案：D参考解析：在国际成熟市场上，债券衍生品市场大约是债券市场规模的10倍以上，这说明我国利率互换市场的发展仍处于成长阶段。23[单选题]上市公司应当在可转换公司债券期满后（）个工作Et内，办理完毕偿还债券余额本息的事项。A.3B.5C.7D.10参考答案：B参考解析：上市公司应当在可转换公司债券期满后5个工作日内，办理完毕偿还债券余额本息的事项。24[单选题]（）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。A.不确定性B.或然性C.相对性D.突发性参考答案：A参考解析：不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。25[单选题]公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。A.15％B.20％C.30％D.50％参考答案：D参考解析：公司法定公积金累计额为公司注册资本的50％以上的，可以不再提取。26[单选题]未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者（）股东资格。A.在一定条件下具有B.具有C.不具有D.以上都不对参考答案：C参考解析：对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人，才能行使股东权。未经记名股东转让和经股份公司过户的股票持有者不具有股东资格。27[单选题]下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金的高风险基金是（）。A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金参考答案：C参考解析：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。28[单选题]下列关于我国债券交易市场的说法不正确的是（）。A.交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成B.债券交易市场分为场内市场和场外市场C.场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，市场参与者为机构D.场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场参考答案：C参考解析：债券交易市场是指已经发行的债券的流通交易场所，又称二级市场。交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成。中国债券交易市场的结构体系为“两个类型、四个场所”。两个类型是指债券交易市场分为场内市场和场外市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所；市场参与者既有机构也有个人，属于批发和零售混合型的场内市场。场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场，前者的参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者的参与者限定为个人，属于场外债券零售市场，是场内批发市场的延伸。29[单选题]下列说法正确的是（）。A.企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内严格规定各期票据的利率形式、期限结构等要素B.企业发行中期票据在任何情形下都不需要披露中期票据的债项评级C.中期票据投资者可就特定投资需求向主承销商进行逆向询价，主承销商不能与企业协商发行符合特定需求的中期票据D.在注册有效期内，企业主体信用级别低于发行注册时信用级别的，中期票据发行注册自动失效，交易商协会将对有关情况进行公告。参考答案：D参考解析：A选项错误。企业发行中期票据应制定发行计划，在计划内可灵活设计各期票据的利率形式、期限结构等要素。B选项错误。企业发行中期票据应披露企业主体信用评级。中期票据若含可能影