银行业务模拟实习教案

教案2006～2007学年度第一学期系部经济学系教研室财政金融教研室课程名称银行业务模拟实习任教专业年级、班级金融2003级01、02班教师姓名曾之明、刘赛红、杨彩林职称副教授、教授使用教材金融模拟实习指导书湖南商学院教务处制湖南商学院《银行业务模拟实习》教案授课内容（教学章节或单元）：第一部分系统管理使用课时3授课时间第８周教学目的、要求：通过本章的实习，使学生了解系统管理的原理流程，搞清系统管理的作用和规则，从而弄清银行系统运行的整体架构和主要业务处理。教学重点、难点：教学重点：系统管理的整个流程，包括日常管理、机构管理、利息管理、账务管理、人员管理等操作内容。教学难点：利率及科目设置、更改等内容，熟悉后台系统管理的规则，系统管理的流程及操作步骤。教学方法及手段：课堂讲授、示范操作、分组练习。讨论、思考题、作业：1、科目大类与一级科目、二级科目的关系是什么?2、银行常用账户类型有哪些？3、说明资产负债类科目的特点。4、练习储蓄活期结息与对公活期结息方法。5、查询最新一次降息前后的利率水平。6、熟悉不同储蓄种类的计息公式和方法。参考资料（含参考书目、文献等）：1、本书编写组，《金融专业模拟实习指导书》，湖南商学院，2004年版2、唐宴春，《商业银行会计学学习指导》，中国金融出版社，2006年版3、本书编写组，，《金融模拟实习》，上海财大出版社填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。湖南商学院《银行业务模拟实习》教案授课内容（教学章节或单元）：第二部分业务管理使用课时3授课时间第９周教学目的、要求：通过该部分模拟实验，要求学生了解银行后台业务管理的整体架构和管理流程，熟悉对公业务、储蓄业务、报表打印、账务管理、档案管理、柜员管理、凭证管理的后台操作管理。教学重点、难点：教学重点：后台业务管理的整体架构和管理流程；对公业务、储蓄业务的总分核对和转账。教学难点：查询业务日志，查询往日流水账、明细账，增删修改特别账户、注册、注销与查询柜员，进行对公、储蓄业务的结息计算与操作。教学方法及手段：课堂讲授、示范操作、分组练习、流程操作讨论、思考题、作业：1、总分核对与科目科目日结单的查询有何意义？2、进行储蓄轧账的意义和要点是什么？3、贷款及储蓄利率的计算原则和方法是怎样的？4、简述金融企业会计报表的种类及作用。5、如何填制科目日结单和计息余额表？6、银行每日账务核对内容及处理的程序是什么？7、如何办理储蓄转账和日常轧账？参考资料（含参考书目、文献等）：1、本书编写组，《金融专业模拟实习指导书》，湖南商学院，2004年版2、唐宴春，《商业银行会计学学习指导》，中国金融出版社，2006年版3、于希文，《银行会计》，东北财大出版社，2004年版填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。湖南商学院《银行业务模拟实习》教案授课内容（教学章节）：第三部分对公业务使用课时６授课时间第１０周至第1１周教学目的、要求：通过该部分实验，让学生了解对公业务的种类，搞清对公业务的原理和规则，全面掌握对公业务的流程。要求学生掌握日常记账七条线路的操作，学会开具汇票，发售支票查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。教学重点、难点：教学重点：对公业务的种类；对公业务的原理、规则及内容。教学难点：日常记账七条线路的操作，开具汇票，票据清算，发售支票及查询使用支票，账户日常管理，处理特别业务等内容。教学方法及手段：课堂讲授、案例分析、案例讨论、分组操练、手工制单讨论、思考题、作业：1、如何理解票据清算交换中提回与提出业务？2、汇票及支票的必要项目有哪些？3、如何理解日常记账的来账与往账，其借贷关系如何？4、内转业务的适应范围与要求是什么？5、挂失、解挂支票的要求有哪些？6、错账冲正与抹账的适应范围与要求是什么？参考资料（含参考书目、文献等）：1、本书编写组，《金融专业模拟实习指导书》，湖南商学院，2004年版2、唐宴春，《商业银行会计学学习指导》，中国金融出版社，2006年版３、于希文，《银行会计》，东北财大出版社，2004年版4、丁俊峰，《商业银行业务实验教程》，中国金融出版社，2006年版5、本书编写组，，《金融模拟实习》，上海财大出版社填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。湖南商学院《银行业务模拟实习》教案授课内容（教学章节）：第四部分储蓄业务使用课时３授课时间第1２周教学目的、要求：储蓄业务主要是针对城乡居民个人开展的存款取款业务。通过该项目的实习，使学生完整了解目前商业银行开展的储蓄业务种类、业务流程，熟练地为顾客办理储蓄业务。。教学重点、教学难点教学重点：储蓄业务的种类及业务构成；储蓄业务种类的存取要求。教学难点：储蓄业务的业务流程与操作步骤；储蓄业务的纸质业务处理；储蓄特殊业务的处理。储蓄业务的账务管理与查询。教学方法及手段：课堂讲授、案例分析、分组操练、手工制单、知识抢答。讨论、思考题、作业：１、简述目前我国储蓄业务的种类及特点。２、简述活期及定期存款的基本业务构成。３、储蓄业务的开户有何要求？４、贷款利息计收和储蓄利息计收的方法及计算。５、如何理解部提与存本取息的内容要领？６、手工操作填写存款凭条与登折。７、说明特别业务的操作要领。参考资料（含参考书目、文献等）：1、本书编写组，《金融专业模拟实习指导书》，湖南商学院，2004年版2、唐宴春，《商业银行会计学学习指导》，中国金融出版社，2006年版３、于希文，《银行会计》，东北财大出版社，2004年版４、丁俊峰，《商业银行业务实验教程》，中国金融出版社，2006年版５、本书编写组，，《金融模拟实习》，上海财大出版社填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。湖南商学院《银行业务模拟实习》教案授课内容（教学章节）：第五部分信贷业务使用课时6授课时间第１３周至第1４周教学目的、要求：通过该部分模拟实验，要求学生掌握包括发放贷款、归还本息、贷款展期、清分五类，账户查询、卡片查询、报表查询、信息查询、设置种类等九大信贷方面的业务操作。教学重点、难点：教学重点：银行信贷业务的种类及业务构成；银行信贷业务的业务流程与要求。教学难点：发放贷款、归还本息、贷款展期、清分五类，账户查询、卡片查询、报表查询、信息查询、设置种类等九大信贷方面的业务操作；贷前调查及信用评级的业务处理。教学方法及手段：课堂讲授、案例分析、分组操练、填制报告、知识抢答。讨论、思考题、作业：1、简述目前我国贷款业务的种类及业务流程。2、试述贷款申请书的要点及内容3、如何开展贷前调查?4、信用评级的意义和要求是什么？5、说明贷款发放的操作流程。6、如何办理贷款展期？7、说明清分五类的标准及要点。参考资料（含参考书目、文献等）：1、本书编写组，《金融专业模拟实习指导书》，湖南商学院，2004年版2、唐宴春，《商业银行会计学学习指导》，中国金融出版社，2006年版３、易守和，《银行信贷管理学》，东北财大出版社，2004年版４、丁俊峰，《商业银行业务实验教程》，中国金融出版社，2006年版５、戴国强，《商业银行经营管理》，上海财大出版社填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。湖南商学院《银行业务模拟实习》教案授课内容（教学章节）：第六部分信用卡业务使用课时3授课时间第1５周教学目的、要求：通过该部分实验，让学生学会办理信用卡申请、日常存取、划卡消费等银行业务处理，掌握其中的操作要领和规则，全面掌握信用卡业务的流程。教学重点、难点：教学重点：信用卡的种类及作用；信用卡业务的处理流程。教学难点：信用卡申请、日常存取、划卡消费等银行业务处理、特约商户划账、账目查询、特别业务处理的操作要领和规则。教学方法及手段：课堂讲授、案例讨论、分组操练、资料分析、知识抢答。讨论、思考题、作业：1、说明我国目前信用卡的种类和特点。2、说明信用卡主卡、附卡申请业务的处理要求及流程3、日常存取及帐目查询的要领是什么？4、说明特约商户消费划账的原理。5、说明信用卡挂失和解挂的要求与流程债务重组对企业的应纳税额有何影响？6、为何信用卡在我国经常被“卡住”？参考资料（含参考书目、文献等）：1、本书编写组，《金融专业模拟实习指导书》，湖南商学院，2004年版2、唐宴春，《商业银行会计学学习指导》，中国金融出版社，2006年版３、岳意定，《网络金融》，东南大学出版社，2004年版４、丁俊峰，《商业银行业务实验教程》，中国金融出版社，2006年版５、本书编写组，《金融模拟实习》，上海财大出版社填表说明：1、填写本表一次的授课内容原则上安排2-8课时为宜。2、此表后面为本次安排的授课内容的教案正文。