中国银行XXXX年半年度报告摘要

1中国银行股份有限公司2012年半年度报告摘要第一节重要提示1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，报告全文同时刊载于本行网站、上海证券交易所网站，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。1.2本行于2012年8月23日召开了董事会会议。董事会会议应出席董事15名，实际亲自出席董事15名，15名董事均行使表决权。本行8名监事列席了本次会议。董事会于2012年8月23日审议通过了本行《2012年半年度报告》正文及摘要。1.3本行2012年半年度报告中按照《企业会计准则2006》编制的会计报表经普华永道中天会计师事务所有限公司审阅，按照国际财务报告准则编制的财务报表由罗兵咸永道会计师事务所审阅。1.4本行董事长肖钢、行长李礼辉、主管财务会计工作副行长王永利及财务会计机构负责人肖伟，保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。1.5报告期内，本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况，不存在违反规定决策程序对外提供重大担保的情况。2第二节公司基本情况2.1公司基本情况简介A股H股A股可转换公司债券证券简称中国银行中国银行中行转债证券代码6019883988113001上市证券交易所上海证券交易所香港联合交易所有限公司上海证券交易所董事会秘书证券事务代表姓名张秉训罗楠联系地址中国北京市复兴门内大街1号中国北京市复兴门内大街1号电话[phone](86)10-66592638传真[phone](86)10-66594568电子信箱[e-mail]@bank-of-china.com2.2主要财务数据和指标2.2.1报告期和上年同期主要会计数据与财务指标单位：百万元人民币（百分比除外）项目2012年1－6月2011年1－6月本报告期比上年同期增减(%)营业收入179,627166,1108.14营业利润96,97290,7136.90利润总额97,13590,7777.00归属于母公司所有者的净利润71,60166,5567.58扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润70,75866,0267.17基本每股收益(元)0.260.247.58稀释每股收益(元)0.250.237.29基本每股收益(元，扣除非经常性损益后)0.250.247.17稀释每股收益(元，扣除非经常性损益后)0.250.236.88净资产收益率(%，加权平均)18.9919.86下降0.87个百分点净资产收益率(%，加权平均，扣除非经常性损益后)18.7719.70下降0.93个百分点经营活动产生的现金流量净额531,48224,0632,108.71每股经营活动产生的现金流量净额(元)1.900.092,108.71项目2012年6月30日2011年12月31日本报告期末比上年末增减(%)资产总计12,825,59011,829,7898.42归属于母公司所有者权益合计756,195723,9144.46每股净资产(元)2.712.594.632.2.2非经常性损益本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》的规定编制下列非经常性损益明细表。在计算“扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润”时，已扣除非经常性损益的所得税影响。3单位：百万元人民币2012年1-6月2011年1-6月归属于母公司所有者的净利润71,60166,556非经常性损益(843)(530)其中：—固定资产处置损益(35)(72)—投资性房地产处置损益(212)(8)—单独进行减值测试的应收款项减值准备转回(8)(4)—投资性房地产公允价值变动产生的损益(1,008)(938)—其他营业外收支(1)(128)8—相应税项调整303217—少数股东损益245267扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润70,75866,026注：1其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。2本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。2.2.3境内外会计准则差异本集团按照中国会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2012年和2011年1至6月的经营成果和于2012年6月30日及2011年12月31日的所有者权益并无差异。第三节股本变动和主要股东持股情况3.1报告期内股份变动情况表单位：股2012年1月1日报告期内增减2012年6月30日数量比例发行新股送股公积金其他小计数量比例一、有限售条件股份---------1、国家持股2、国有法人持股3、其他内资持股4、外资持股二、无限售条件股份279,147,333,579100.00%---6,7806,780279,147,340,359100.00%1、人民币普通股195,525,057,18470.04%---6,7806,780195,525,063,96470.04%2、境内上市的外资股3、境外上市的外资股83,622,276,39529.96%-----83,622,276,39529.96%4、其他三、股份总数279,147,333,579100.00%---6,7806,780279,147,340,359100.00%注：12012年6月30日，本行股份总额为279,147,340,359股，其中包括195,525,063,964股A股和83,622,276,395股H股。22012年6月30日，本行全部A股和全部H股均为无限售条件股份。3报告期内，本行A股可转债累计转股6,780股。4有限售条件股份是指股份持有人按照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份。43.2股东数量和持股情况2012年6月30日股东总数：1,071,656（其中包括841,711名A股股东及229,945名H股股东）2012年6月30日，前十名股东持股情况单位：股序号股东名称期末持股数量持股比例持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量股东性质股份种类1中央汇金投资有限责任公司188,785,812,36067.63%-无国家A股2香港中央结算（代理人）有限公司81,649,965,54629.25%-未知境外法人H股3TheBankofTokyo-MitsubishiUFJLtd.520,357,2000.19%-未知境外法人H股4中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪445,981,3480.16%-无国有法人A股5生命人寿保险股份有限公司－分红－团体分红165,543,4250.06%-无境内非国有法人A股6生命人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品162,383,3100.06%-无境内非国有法人A股7中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪113,648,9740.04%-无国有法人A股8神华集团有限责任公司99,999,9000.04%-无国有法人A股8中国铝业公司99,999,9000.04%-无国有法人A股10中国南方电网有限责任公司90,909,0000.03%-无国有法人A股H股股东持有情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。报告期内，中央汇金投资有限责任公司在本行持有股份增加84,392,819股。香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2012年6月30日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会及淡马锡控股（私人）有限公司所持股份。“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”与“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”同属中国人寿保险股份有限公司名下产品。“生命人寿保险股份有限公司－分红－团体分红”和“生命人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”同属生命人寿保险股份有限公司名下产品。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。3.3控股股东及实际控制人变更情况□适用√不适用3.4可转换公司债券情况经中国银监会银监复[2010]148号文和中国证监会证监许可[2010]723号文核准，本行于2010年6月2日公开发行了400亿元A股可转换公司债券。经上交所上证发字[2010]17号文同意，本行400亿元A股可转债已于2010年6月18日起在上交所挂牌交易。53.4.1可转债持有人及担保人情况报告期末可转债持有人数16,720名可转债的担保人无2012年6月30日，前十名可转债持有人情况序号可转债持有人名称期末持债数量（元）持有比例1中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪2,324,196,0005.81%2中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪1,401,211,0003.50%3富国可转换债券证券投资基金1,295,612,0003.24%4安邦保险集团股份有限公司－传统保险产品1,067,039,0002.67%5阳光人寿保险股份有限公司－分红保险产品883,310,0002.21%6中信证券股份有限公司870,700,0002.18%7工银瑞信信用添利债券型证券投资基金788,295,0001.97%8新华人寿保险股份有限公司－分红－团体分红－018L－FH001沪758,852,0001.90%9博时转债增强债券型证券投资基金756,292,0001.89%10工银瑞信基金公司－工行－特定客户资产管理723,336,0001.81%3.4.2报告期内可转债变动情况单位:元可转换公司债券名称本次变动前本次变动增减本次变动后转股赎回回售其它中国银行A股可转换公司债券39,999,362,00024,000---39,999,338,0003.4.3报告期内可转债累计转股情况报告期转股额（元）24,000报告期转股数（股）6,780累计转股数（股）177,628累计转股数占转股前公司已发行股份总数0.000065%尚未转股额（元）39,999,338,000未转股转债占转债发行总量比例99.9983%3.4.4转股价格历次调整情况转股价格调整日调整后转股价格披露时间转股价格调整说明披露媒体2010年6月4日3.88元/股2010年5月31日2009年度利润分配《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、上交所网站、香港交易所网站及本行网站2010年11月16日3.78元/股2010年11月11日A股配股2010年12月16日3.74元/股2010年12月13日H股配股2011年6月10日3.59元/股2011年6月3日2010年度利润分配2012年6月13日3.44元/股2012年6月6日2011年度利润分配截止本报告期末最新转股价格3.44元/股注：自2012年1月1日起，《证券日报》成为本行法定信息披露报纸。63.4.5本行的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排大公国际资信评估有限公司（以下简称“大公国际”）对本行发行的可转债进行了跟踪信用评级，并出具了跟踪评级报告（大公报SD[2012]157号），再次确定本行可转债的债项信用等级为AAA级；大公国际的跟踪评级观点为：中国银行能够为2010年度可转换公司债券提供极强的偿还保障。本行是中国大型国有控股商业银行之一。本行的业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险、直接投资和投资管理等领域，在全球范围内为个人和