保险经纪机构业务电子档案数据格式说明

26附件4:保险经纪机构业务电子档案数据格式说明一、财产险经纪业务电子档案数据在该项目中，分期交费的业务应该在分期交费时，作为一笔新的业务填入。该项目中所有金额都应填写折合人民币以后的金额。1、业务序号：保险中介机构为本机构的经纪业务设定的顺序号。2、机构代码：填入开展该笔业务的保险中介机构具体分支机构的代码，该代码由中介机构根据自身需要按照一定规则编制。3、保单号：填入该笔业务的保险单号码。4、保险人所属省份：应该填写到行政省一级，并且一个省的名称在不同记录中出现的时候，应该保持完全一致，省份名称规范见下表：北京市、天津市、河北省、山西省、内蒙古自治区、辽宁省、吉林省、黑龙江省、上海市、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省、山东省、河南省、湖北省、湖南省、广东省、广西壮族自治区、海南省、重庆市、四川省、贵州省、云南省、西藏自治区、陕西省、甘肃省、青海省、宁夏回族自治区、新疆维吾尔自治区、青岛市、大连市、宁波市、厦门市、深圳市。5、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太保产险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，27应该保持完全一致。6、投保人：要求填入保单上载明的投保人名称。7、被保险人：要求填入保单中载明的被保险人名称。8、保单签发日：填入保单的出单日期。9、保单生效日：填入保单的生效日期。10、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，其具体分类见下表：（1）企业财产保险；（2）机动车辆险；（3）家财险；（4）货运、船舶保险；（5）能源、核电站保险；（6）飞机、飞机责任和航天保险；（7）建筑、安装工程险；（8）责任、信用、保证和农业保险；（9）短期健康保险、意外险；（10）财产险再保险类业务；（11）其他财产险；（12）交强险。11、保费金额：填入该保单项下所有险种的保费合计数，如果是分期付费的，填入该记录区间内应该交付的保费金额。12、保费代收日期：客户将保费交给经纪机构，委托其代付给保险公司的日期。13、保费解付日期：经纪机构将保费解付到保险公司的日期。14、保费解付方式：代理机构将保费解付到保险公司的方式，包括“现金”和“非现金”。15、员工编码：经办该笔保单的业务员代码（此代码要与人员信息数据里面该业务员的代码一致）。16、经纪佣金率：经纪机构从保险公司获得该笔业务的经纪佣金比例。2817、经纪佣金金额：经纪机构获得该笔业务的经纪佣金金额。18、经纪佣金收取时间：经纪机构从保险公司获得该笔业务手续费的时间。19、保险中介服务统一发票流水号：经纪机构为收取经纪佣金开具的保险中介服务统一发票的流水号。20、业务员佣金：经纪机构支付开展该笔业务的业务员佣金金额。21、佣金领取时间：业务员领取该笔业务佣金的时间。22、协作机构名称：如果该笔业务是通过与其他机构协作获得的，应填入该协作机构的名称。如果该协作机构在多笔业务中出现，应该填入前后一致的名称。23、协作费用金额：经纪机构为该笔业务支付的协作费用的金额。24、协作费用支付时间：协作费用具体支付的时间。25、协作费用支付方式：该协作业务是通过现金还是转账支付的，只要填入“现金”或者“转账”即可。二、人身险经纪业务电子档案数据在该项目中，保单的续期业务应作为一条新的记录填入。该表中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号、机构代码、保单号、保险人所属省份、被保险人、保单签发日、保单生效日、保费代收日期、保费解付日期、员工编码、经纪佣金率、经纪佣金金额、经纪佣金收取时间、保险中介服务统一发票流水号、协作机构名称、协作费用金额、协29作费用支付时间、协作费用支付方式等基础数据的说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太保寿险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。3、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，具体见下表：（1）人寿保险－－非分红产品；（2）人寿保险－－分红产品；（3）人寿保险－－投资连接产品；（4）人寿保险－－万能产品；（5）意外伤害保险；（6）健康保险；（7）补充养老保险；（8）补充医疗保险；（9）人身险再保险类业务；（10）其他人身险。4、首期保费：如果该条记录是首期保单的记录，就填入首期保费的金额。5、续期保费：如果该条记录是某保单续期交费的记录，就填入续期保费的金额。6、业务员直接佣金：经纪机构支付开展该笔业务的业务员的直接佣金金额。18、直接佣金领取时间：业务员领取该笔业务佣金的时间。三、再保险经纪业务电子档案数据1、业务序号、员工编码、经纪佣金金额、经纪佣金收取时间、保险中介服务统一发票流水号等基础数据的说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、分出公司名称：填写分出该保险业务的公司的规范简称。303、分入公司名称：填写分入该保险业务的公司的规范简称。4、原保单号：填写该分保业务原保单的号码。5．分出保费金额：分出公司向分入公司支付的因分入公司承担再保险责任的保险费。6、分保类型：填入该笔分保业务的类型，具体包括乘数再保险、溢额再保险、非比例再保险、混合方式再保险。四、财产险经纪批改业务电子档案数据该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号、机构代码、保单号、保险人所属省份、被保险人、保单签发日、保单生效日、员工编码等基础数据的说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太保产险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。3、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，具体见下表：（1）企业财产保险；（2）机动车辆险；（3）家财险；（4）货运、船舶保险；（5）能源、核电站保险；（6）飞机、飞机责任和航天保险；（7）建筑、安装工程险；（8）责任、信用、保证和农业保险；（9）短期健康保险、意外险；（10）财产险再保险类业务；（11）其他财产险；（12）交强险。4、保费金额：填入该保单项下到批改为止所交纳的保费金额。5、批单号：保险公司出具的批单号码。316、批改申请日期：客户委托或者自行向保险公司申请批改的日期。7、批单生效日期：保险公司批准该项批改后批单生效的日期。8、批单保费变动金额：该项批改引起保费变动的金额，用“＋”或“－”分别表示增加或减少保费。9、批单保费结算日期——与保险公司：保险经纪机构与保险公司结算批改产生变动保费的日期。10、批单保费结算日期——与客户：保险经纪机构与客户结算批改产生变动保费的日期。11、批单经纪佣金变动金额：该批单引起保险经纪机构佣金变动的金额，带“＋”、“－”号填入。12、批单佣金结算日期：该批改变动佣金的结算日期。13、保险中介服务统一发票流水号：批改引起保险经纪佣金变动所开具保险中介服务统一发票的流水号。五、人身险经纪批改业务电子档案数据该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号、机构代码、保单号、保险人所属省份、被保险人、保单签发日、保单生效日、保费金额、员工编码、批单号、批单申请日期、批单生效日期、批单保费变动金额、批单保费结算日期——与保险公司、批单保费结算日期——与客户、批单经纪佣金变动金额、批单佣金结算日期、保险中介服务统一发票流水号等基础数据的说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、保险人名称：应该填写保险公司完整规范的简称，如：太32保寿险云南分公司；同一家保险公司名称在不同记录中出现时，应该保持完全一致。3、险种类别：该保单上主险所属的险种类别和监管报表类别一致，其具体类别见下表：（1）人寿保险－－非分红产品；（2）人寿保险－－分红产品；（3）人寿保险－－投资连接产品；（4）人寿保险－－万能产品；（5）意外伤害保险；（6）健康保险；（7）补充养老保险；（8）补充医疗保险；（9）人身险再保险类业务；（10）其他人身险。六、再保险经纪批改业务电子档案数据1、业务序号、原保单号等基础数据的说明与前面对应的相同基础数据说明一致。2、批单号：分入公司出具的分保批单的号码。3、批单佣金变动金额：该批单引起保险经纪机构佣金变动的金额，带“＋”、“－”号填入。4、批单佣金收取日期：该批改变动佣金的结算日期。5、保险中介服务统一发票流水号：批改引起保险经纪佣金变动所开具保险中介服务统一发票的流水号。七、保险经纪咨询业务电子档案数据该项目中所有金额都要求填写折合人民币以后的金额。1、业务序号：保险中介机构为本机构的业务设定的顺序号。2、机构代码：填入开展该笔业务的保险中介机构具体分支机构的代码。3、客户名称：应完整规范填写，同一客户多次出现，要求填33写的名称前后一致。4、员工编码：填入经办该咨询业务员工的编码，该编码应与人员信息数据中的员工编码一致。5、咨询费金额：保险中介机构收取折合人民币以后的咨询费金额。6、咨询费到账时间：保险中介机构收取咨询费的时间。7、出具评估报告或咨询报告时间：保险经纪机构出具报告的时间。8、咨询或评估报告编号：保险中介机构为了便于管理，自行对咨询或评估报告编制的号码。9、保险中介服务统一发票流水号：保险中介机构为该笔咨询费开具保险中介服务统一发票的流水号。八、保险经纪机构人员电子档案数据其中所有的时间都应该是“年/月/日”的格式填入，其中员工编码应与业务数据中记录的员工编码保持一致。