期货公司内部培训四期货业务流程

内部培训四期货业务流程期货业务的主要方面期货开户过程出入金业务期货交易期货结算风险控制第一部分期货开户期货开户流程图期货账户开户手续交易所交易编码申请中国保证金监控中心查询用户名和密码申请银期转账手续期货开户流程图客户签订开户合同和相关协议签订银期转账协议营业部电脑预开户所有开户资料、相关协议及复印件扫描上传期货公司期货公司复核确认开户期货交易所中国期货保证金监控中心开通交易通道交易编码查询用户名密码期货账户开户手续自然人开户客户必须当面填写《客户须知》、《期货交易风险说明书》、《客户声明》、《期货市场投资者开户登记表（自然人）》、《期货经纪合同》、《公司提示》、《电话人工委托交易合同》、《期货电子化交易风险说明书和期货电子化交易合同》、《客户确认书》、《投资者期货结算账户登记表（自然人）》、《期货交易结算结果通知方式的补充合同》，并提交本人有效身份证明复印件。客户另外指定他人为期货的指令下达人、账单确认人、资金调拨人的，被指定人员必须当面在《期货经纪合同》中当面签字留样，并提交被指定人员有效身份证复印件。法人开户客户必须当面填写《客户须知》、《期货交易风险说明书》、《客户声明》、《期货市场投资者开户登记表（法人）》、《期货经纪合同》、《公司提示》、《电话人工委托交易合同》、《期货电子化交易风险说明书和期货电子化交易合同》、《客户确认书》、《投资者期货结算账户登记表（法人）》、《期货交易结算结果通知方式的补充合同》，境内法人需提交企业法人营业执照和税务注册登记证书复印件、法定代表人有效身份证明复印件、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构期货账户授权委托书、经办人（代理人）有效身份证复印件。法人客户另外指定他人为期货的指令下达人、账单确认人、资金调拨人的，被指定人员必须当面在《期货经纪合同》中当面签字留样，并提交被指定人员有效身份证复印件。营业部电脑预开户为投资者在柜台期货客户管理系统开设期货资金账户，资金账户前三位为海富期货公司指定的营业部序列号，后五位由营业部自行编制流水号。要求客户设定资金密码和交易密码，并告诫客户及时修改和自我保密。根据客户《期货经纪合同》内的相关资料及将授权信息输入柜台期货客户管理系统。将客户选择的委托方式及选择签署协议权限输入柜台期货客户管理系统。营业部在完成客户期货开户所有上述程序后，将客户开户所有开户资料包括所提交的复印件扫描上传海富期货经纪公司。交易所交易编码申请海富期货经纪公司根据上传资料在客户管理系统内复核预开户信息，进行最终复核确认，完成开户。在交易所会员服务系统中为客户申请交易编码，并将所申请的各期货交易所的交易编码输入柜台的客户管理系统。中国期货保证金监控中心查询用户名和密码申请按规定数据格式实时中国期货保证金监控中心传送开户数据，实时接收中国期货保证金监控中心返回的客户期货保证金查询系统的用户名和初始密码。中国保证金监管中心网址：海富期货经纪公司在完成上述程序后将客户最终期货开户信息（包括客户各交易所的交易编码、网上行情系统、期货保证金查询系统的用户名和密码）通过海通0A系统通知各相关营业部的期货业务主管，由各营业部的期货业务主管通知客户，并告诫客户及时修改和自我保密。海富期货为客户开通网上行情系统，网上交易系统，自助委托交易系统。客户网上交易系统和自助委托交易系统登入的用户名为期货的资金账户，密码为客户开户时自行设置的交易密码。网上行情交易系统可在海富期货公司网站上下载银期转账手续（仅限于自然人期货开户客户）自然人客户在开户时同时当面签署《银期转账补充协议书》，营业部期货业务主管审核后将客户所签署的《银期转账补充协议书》扫描上传海富期货经纪公司，海富期货公司在收到扫描文件后为客户在客户管理系统中开通银期转账功能。客户携带身份证、指定银行的储蓄卡或借记卡、期货公司盖章的《银期转账三方协议》到指定银行填写《银期转账申请表》，在银行柜面办理银期转账手续。客户所携带的指定银行的储蓄卡或借记卡必须是《期货结算账户登记表（自然人）》中所登记的银行账户一致。客户在银行办理银期转账申请手续时银行要求输入的初始密码为客户在开户时所输入的资金密码。第二部分出入金业务自然人客户保证金存入自然人客户保证金取出法人客户期货保证金存入法人客户期货保证金取出自然人客户保证金存入自然人客户保证金存入必须通过银期转账系统进行。通过银期转账系统存入保证金的时间为：每个交易日8:50~15:20。通过银期转账系统存入保证金数额不受限制。银行储蓄卡账户有资金转出，而在期货公司开设的期货保证金账户资金没有相应转入，客户应及时主动向期货公司提出异议，期货公司实时向银行查询，并根据银行方面出具的《银期转账业务账务调整通知书》对客户的期货保证金增加相应资金。在期货公司未收到银行方面《银期转账业务账务调整通知书》之前，客户的保证金账户资金不能算已经到账。自然人客户保证金取出自然人客户保证金取出必须通过银期转账系统进行。通过银期转账系统取出保证金时间为：每个交易日9:15~15:00；使用银期转账系统每日出金次数为2次，每次出金额1千~2万元；使用银期转账系统当日出金额的累计额即当日最大出金限额不得超过期货公司规定的范围。即当日最大出金限额≤3万元，并且当日最大出金限额≤当日可用资金*70%；客户当日可用资金低于壹万元，不能出金。客户通过银期转账系统取出保证金而在客户银行储蓄卡没有相应转入，客户应及时主动向期货公司提出异议，期货公司实时向银行查询，期货公司根据银行方面出具的《银期转账业务账务调整通知书》将转出的资金退还到客户的期货保证金账户；在期货公司未收到银行方面《银期转账业务账务调整通知书》之前，期货公司视客户的保证金账户资金已经出金。客户当日出金如果超出银期转账当日出金最大限额，乙方必须提前一天需携带有效证件到营业部办理出金预约登记，填写《预约出金单》。期货业务主管协助查验客户真实身份后，将《预约出金单》传真到期货公司。期货公司财务部在次日实时核查当日的资金情况，修改该客户的银期转账系统参数，实时通知客户通过银期转账系统取出保证金，在客户完成出金后及时回复原来的系统参数。法人客户期货保证金存入法人客户期货保证金存入必须以同名同行转账方式将资金划入海富期货经纪公司保证金专用账户。法人客户划出资金的银行账户必须与《期货结算账户登记表（法人）》中所登记的银行账户一致。在存单上必须注明客户名称和资金账号。并传真到海富期货公司。期货公司在收到客户存单传真后及时查询银行资金到账情况，资金到账后在财务管理系统内输入相应的入金记录。法人客户期货保证金取出法人客户出金必须由指定的资金调拨人到营业部填写《保证金取出单》并签字，加盖预留的提款印章。由期货业务主管查验审核后将《预约出金单》传真到期货公司财务部，期货公司财务在收到《预约出金单》后实时核查当时的客户资金情况，在财务管理系统内输入相应的出金记录。同时通过银行转账方式将资金划入客户银行账户。法人客户出金额大于叁百万元的应提前一个交易日向期货公司财务部预约。第三部分期货交易期货交易流程图自助终端委托网上委托电话人工委托期货交易流程图客户交易指令网上交易营业部无盘工作站电话委托海富期货公司上海期货交易所大连商品交易所郑州商品交易所备用金融期货交易所自助终端委托客户根据自己期货账号和操作密码进入自助终端系统并按屏幕文字提示自行进行委托或查询有关信息。（操作密码为客户开户时输入的交易密码）在自助终端委托机上客户可以委托、查询、撤单、接收交易帐单、银期转账等功能。登入期货委托界面可以热键转换到股票委托界面。网上委托客户进入网上委托系统并按提示输入密码、委托内容或查询有关信息。（操作密码为客户开户时输入的交易密码）在网上交易系统上客户可以委托、查询、撤单、接收交易帐单、银期转账等功能。电话人工委托原则上不采用，客户在应急时可采用这种方式客户拨打海富期货公司指定电脑多媒体录音委托电话。海富期货接单员要求客户报出姓名、资金账号、报单密码、期货品种、买卖方向、委托买卖价格、委托买卖数量，开仓平仓，然后复述客户指令，核对客户信息，经确认后通过交易柜员机向交易所交易主机发送指令。接单员及时回复指令执行情况第四部分期货结算期货结算流程图期货结算方式结算数据的核对客户结算账单的送达方式期货结算流程图上海期货交易所大连商品交易所郑州商品交易所对期货公司进行逐日盯市结算海富期货经纪有限公司对客户进行逐日盯市结算客户结算帐单网上交易查询系统中国期货保证金监控中心客户确认金融期货交易所期货结算方式海富期货在结算银行开设专用保证金账户，用于存放客户保证金及相关款项．海富期货和期货交易所之间的期货业务资金往来通过海富期货专用保证金账户和期货交易所专用资金账户办理．期货交易所每日对海富期货进行结算，海富期货对所有客户或机构进行结算．结算数据的核对每日收市后海富期货结算部对客户期货账户进行结算，结算采用逐日盯市的方法。通过各期货交易所会员服务系统接收交易所对期货公司的结算数据。核对结算系统中交易所资金状况和所接收的交易所的结算数据是否一致。核对结算系统客户出入金明细数据和海富期货公司财务部客户出入金数据是否一致。核对结算系统中客户资金对账表数据和海富期货公司财务部数据是否一致。客户结算账单的送达方式客户每日结算账单生成后，通过金仕达结算系统发送到客户的网上交易查询系统同时向中国保证金监管中心保送结算数据。客户可通过网上交易查询系统或中国保证金监管中心查询系统进行对交易结算账单的查询和确认。如客户当日结算后保证金不足，在客户账单后会自动附有追加保证金通知书和强行平仓通知书。客户对当日期货交易结算单有异议的应在次日开市前主动向海富期货公司提出，否则视为对结算结果的确认。第五部分风险控制保证金设置交易风险实时监控追加保证金制度及强行平仓制度保证金设置期货公司保证金设置是控制客户交易风险的必要手段，期货公司保证金比例设置高于交易所比例，可以使客户的交易风险控制在客户保证金低于交易所保证金前形成一道缓冲。如果市场波动剧烈，期货公司可以提高保证金比例．交易风险实时监控营业部内装有期货客户风险监控系统，对营业部内每位期货客户的期货账户的资金状况进行实时监控．营业部期货业务主管负责随时监控客户的风险状况的变动情况，当客户盘中风险度大于80％时，有义务对客户提出风险警示。当盘中客户风险度大于100％时有义务通知客户随时准备追加保证金。追加保证金制度及强行平仓制度每日收市结算后如客户风险度大于100％小于120％时客户结算单中会附有《追加保证金通知书》。期货公司和营业部期货业务主管必须用录音电话通知客户登录中国保证金监控中心查询其期货账户资金情况，督促客户在下个交易日内追加保证金或自行减仓，并申明如果在下个交易日内盘中风险达到120％时，期货公司会对其期货头寸进行强行平仓，产生的亏损由客户承担。每日收市结算后如客户风险度大于120％时客户结算单中会附有《强行平仓通知书》。期货公司和营业部期货业务主管必须用录音电话通知客户登录中国保证金监控中心查询其期货账户资金情况，督促客户在下个交易日开市之前追加保证金，并申明如果在开市前保证金未追加保证金，期货公司开市后会对其期货头寸进行强行平仓，产生的亏损由客户承担。期货业务主管应及时和期货公司风险管理人员反馈通知客户的情况。期货对客户强行平仓原则为对客户部分或全部未平仓合约强行平仓，直至客户期货账户的可用资金≥0。谢谢海富期货经纪有限公司HAIFUFUTURESCO.,LTD.