兴业银行股份有限公司年度报告

兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20061兴兴业业银银行行股股份份有有限限公公司司IINNDDUUSSTTRRIIAALLBBAANNKKCCOO..,,LLTTDD..22000066年年年年度度报报告告（股票代码：601166）兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20062目录1.公司基本情况简介.........................................................42.会计数据和业务数据摘要.............................................53.股本变动及股东情况...................................................114.董事、监事、高级管理人员和员工情况...................165.公司治理结构...............................................................236.股东大会情况简介.......................................................277.董事会报告...................................................................288.监事会报告...................................................................469.重要事项.......................................................................4810.财务报告.......................................................................5011.备查文件目录...............................................................50兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20063重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司第五届董事会第十九次会议于2007年3月26日审议通过了公司2006年年度报告及摘要。会议应到会董事14名，实际出席董事14名。其中独立董事顾功耘委托独立董事王国刚对本次会议审议事项行使表决权。公司7名监事列席了本次会议。没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。鉴于公司已于2007年2月5日完成A股股票发行并上市，为保证公司重大事件陈述的完整性，公司2006年年度报告披露的公司信息包括截至2007年2月5日的上市工作以及股本变动等相关信息，财务报告仍以2006年12月31日为披露截至时点。公司2006年度财务报告已经福建华兴有限责任会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。兴业银行股份有限公司董事会公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健，保证公司2006年年度报告中财务报告的真实、完整。兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20064第一章公司基本情况简介(一)法定中文名称：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行，下称“公司”）法定英文名称：INDUSTRIALBANKCO.,LTD.(二)法定代表人：高建平(三)董事会秘书：唐斌证券事务代表：赵洁联系地址：中国福建省福州市湖东路154号邮政编码：350003联系电话：[phone]传真：[phone]投资者信箱：[e-mail](四)注册地址：中国福建省福州市湖东路154号办公地址：中国福建省福州市湖东路154号邮政编码：350003国际互联网网址：(五)选定的信息披露报纸：《中国证券报》和《上海证券报》登载年度报告的中国证券监督管理委员会指定网站：年度报告备置地点：公司董事会办公室(六)股票上市证券交易所：上海证券交易所股票简称：兴业银行股票代码：601166(七)公司其他有关资料：首次注册登记日期：1988年8月22日首次注册登记地点：福建省工商行政管理局变更注册登记日期：2004年5月20日变更注册登记地点：福建省工商行政管理局企业法人营业执照注册号：3500001000202税务登记号码：国税榕台字350100158142711闽地税字350102158142711未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司公司聘请的国内会计师事务所：福建华兴有限责任会计师事务所办公地址：福州市湖东路152号中山大厦B座7－9楼公司聘请的国际会计师事务所：安永会计师事务所办公地址：香港中环金融街8号香港国际金融中心2期18楼(八)本报告分别以中、英文编制，在对中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20065第二章会计数据和业务数据摘要一、本报告期主要财务数据和指标单位：人民币千元项目境内审计数境外审计数利润总额5,046,2015,046,202净利润3,798,2563,798,256扣除非经常性损益后的净利润3,766,6573,798,256营业利润5,004,3625,046,202投资收益4,002,7954,002,795营业外收支净额41,8400现金及现金等价物净增加额16,429,90416,429,904经营活动产生的现金流量净额10,911,26310,952,725注：投资收益包括债券利息收入、买卖债券价差净损益和长期股权投资收益。按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益（2004年修订）》（证监会计字[2004]4号）的要求确定和计算非经常性损益，扣除的非经常性损益项目如下：单位：人民币千元非经常性损益项目金额扣除日常计提减值准备后的各项营业外收支41,840收回以前年度已核销资产4,868非经常性损益对应的所得税-15,109合计31,599兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20066二、截至报告期末前三年的主要会计数据和财务指标单位：人民币千元2006年2005年2006年较2005年增减(%)2004年项目境内审计数境外审计数境内审计数境外审计数境内审计数境外审计数境内审计数境外审计数营业收入13,649,58213,691,4229,736,5919,978,44540.1937.217,417,9547,361,567利润总额5,046,2015,046,2023,544,7223,770,11342.3633.852,802,9252,739,497净利润3,798,2563,798,2562,464,9682,615,98054.0945.191,765,5901,728,862扣除非经常性损益后净利润3,766,6573,798,2562,458,6432,615,98053.2045.191,727,5551,728,862总资产617,704,342617,664,545475,094,101474,760,89630.0230.10340,064,707340,062,114股东权益(不含少数股东权益)16,199,66716,199,66612,785,38512,785,38426.7026.7010,083,9009,932,887经营活动产生的现金流量净额10,911,26310,952,72582,951,28082,989,527-86.85-86.8013,593,07613,585,776每股收益(元/股)0.950.950.620.6553.2346.150.440.47按最新股本计算的每股收益(元)(截至2007年1月29日)0.760.76－－--－－扣除非经常性损益后每股收益(元)0.940.950.610.6554.1046.150.430.47每股净资产(元)4.054.053.23.226.5626.562.522.48调整后的每股净资产(元)4.034.033.183.1826.7326.732.512.47每股经营活动产生现金流量净额(元)2.732.7420.7420.75-86.84-86.803.43.4净资产收益率(%)23.4523.4519.2820.46增加4.17个百分点增加2.99个百分点17.5117.41扣除非经常性损益后净资产收益率(%)23.2523.4519.2320.46增加4.02个百分点增加2.99个百分点17.1317.41注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号年度报告的内容与格式》（2005年修订）第21条及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算；2、境外每股收益是根据国际会计准则33号－每股收益计算；3、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、公允价值变动净损益、其他业务净损益；4、根据福建华兴有限责任会计师事务所出具的验资报告（闽华兴所（2007）验字G-002号），截至2007年1月29日止，公司A股发行后的总股本由3,999,000,000股增加到5,000,000,000股，故按最新股本计算的每股收益为0.76元。兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20067三、境内外审计重要财务数据及差异单位：人民币千元净利润净资产2006年2005年2006年末2005年末按中国会计准则编制3,798,2562,464,96816,199,66712,785,385调整事项：票据业务利息收支225,390递延税款及所得税影响-74,378按国际财务报告准则编制3,798,2562,615,98016,199,66612,785,385差异原因说明：1、票据业务利息收支此差异为会计准则差异。公司原按票据业务的实际流程，将贴现票据的到期价值与支付的票据款项之间的差额，作为贴现利息，计入当期损益。但根据国际财务报告准则有关规定，利息收支应采用实际利率法按时间比例确认，即将利息收入或支出在相关期间内分摊。2005年末公司已按权责发生制确认票据业务利息收支，故2005年该项差异为以前年度差异对2005年度损益的影响。2、递延税款及所得税影响此差异为上述调整事项引起的递延税款及所得税影响数。四、报告期境内外会计报表贷款损失准备金情况单位：人民币千元项目境内审计数境外审计数期初余额5,111,5525,111,552报告期计提（+）2,348,7102,348,710已减值贷款利息冲转（-）189,588189,588报告期收回以前年度已核销（+）4,8684,868报告期核销（-）989,900989,900报告期转出（-）9,9759,975期末数6,275,6676,275,667注：“报告期转出”主要系出让贷款或贷款转入待处理抵债资产时，相应贷款呆账准备金同时结转。兴业银行股份有限公司2006年年度报告INDUSTRIALBANKANNUALREPORT20068五、截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币千元2006年末2005年末2006年较2005年增减(%)2004年末项目境内审计数境外审计数境内审计数境