北京银行XXXX年半年度报告摘要

1北京银行股份有限公司2012年半年度报告摘要§1重要提示1.1本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.2本半年度报告（正文及摘要）于2012年8月27日，经本公司第四届董事会第二十次会议审议通过。1.3本公司半年度报告未经审计。本半年度报告（正文及摘要）除特别说明外，均以人民币列示。1.4本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证半年度报告中财务报告的真实、完整。§2公司基本情况简介2.1基本情况简介股票简称北京银行股票代码601169上市交易所上海证券交易所董事会秘书杨书剑联系地址北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦电话[phone]传真[phone]董秘信箱[e-mail]2.2主要财务数据和指标2.2.1主要会计数据和财务指标（单位：人民币千元）本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减（％）总资产1,101,015,887956,498,67615.11%归属于母公司股东的股东权益67,501,31350,383,34133.98%归属于母公司股东的每股净资产（元）9.208.0913.72%2报告期（1－6月）上年同期本报告期比上年同期增减（％）营业利润8,127,0726,596,88623.20%利润总额8,128,9286,595,68223.25%归属于母公司股东的净利润6,400,8915,099,82125.51%归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润6,399,5005,100,72425.46%基本每股收益（元）0.790.6816.18%稀释每股收益（元）0.790.6816.18%全面摊薄净资产收益率(%)9.48%11.09%下降1.61个百分点加权平均净资产收益率(%)10.77%11.40%下降0.63个百分点每股经营活动产生的现金流量净额（元）2.375.83-59.36%注：1、本行于2012年7月5日公布《北京银行2011年度利润分配实施公告》中列明：“每10股派送红股2股，除权日为：2012年7月11日，新增可流通股份上市流通日为：2012年7月12日。”本行派发红股导致流通股股数变化发生于资产负债表日至本财务报告批准报出日之间，本行已按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益情况。2、每股经营活动产生的现金流量净额、每股净资产，按期末总股数计算。2.2.2非经常性损益项目√适用□不适用（单位：人民币千元）非经常性损益2012年1-6月政府补助6,244其它1,197营业外收入7,441诉讼损失准备（转回）/计提391其它5,194营业外支出5,585营业外收支净额1,856减：非经常性损益所得税影响数464合计1,3922.2.3报告期贷款损失准备情况（单位：人民币千元）期初余额9,532,597本期计提/(冲回)1,646,560本期收回已核销贷款21本期核销-3本期释放的减值准备折现利息(13,473)汇率及其它调整1,966期末余额11,167,6712.2.4截至报告期末前三年的主要会计数据（单位：人民币千元）项目2012年6月30日2011年12月31日2010年12月31日总资产1,101,015,887956,498,676733,210,504总负债1,033,445,986906,065,153690,643,620存款总额688,503,843614,241,181557,724,336其中：储蓄存款132,089,482115,215,68199,882,940贷款总额453,735,608405,609,515334,731,772其中：公司贷款365,514,257330,766,755288,410,559个人贷款74,562,87266,670,83144,466,044贴现13,658,4798,171,9291,855,169拆入资金12,401,24320,397,77016,024,695贷款损失准备11,167,6719,532,5977,128,9682.2.5截至报告期末前三年补充财务指标项目2012年6月30日2011年12月31日2010年12月31日资产利润率（年化）1.25%1.06%1.07%资本利润率（年化）21.72%19.25%16.99%资本充足率13.18%12.06%12.62%核心资本充足率10.96%9.59%10.51%不良贷款率0.55%0.53%0.69%拨备覆盖率450.34%446.39%307.12%成本收入比19.45%26.35%30.30%单一最大客户贷款比率4.43%5.86%5.71%最大十家客户贷款比率30.61%36.11%40.85%正常贷款迁徙率0.57%3.34%1.16%关注贷款迁徙率0.64%0.79%2.58%次级贷款迁徙率0.99%3.18%15.80%可疑贷款迁徙率3.49%15.27%11.20%存贷比64.45%64.41%58.22%拨贷比2.46%2.35%2.13%拆借资金比例拆入资金比例1.46%3.39%2.48%拆出资金比例16.25%15.68%4.00%流动性比例人民币36.24%33.64%37.71%4注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；资本利润率＝归属于母公司的净利润/[（期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益）/2]2、成本收入比=业务及管理费用／营业收入3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率数据为上市公司数据4、根据中国人民银行出具的银市场许准予字[2008]第29号和银监会出具的银监复[2008]253号文，本行发行金融债券募集资金发放的贷款不纳入存贷款比例指标；根据中国银监会《关于2008年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》，从2008年开始，计算存贷比时贷款包含贴现数。5、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算2.2.6资本构成及变化情况（单位：人民币千元）项目2012年6月30日2011年12月31日2010年12月31日资本净额79,151,62961,940,94650,036,357其中：核心资本净额65,831,99149,244,56241,664,145风险加权资产总额573,389,617489,490,909391,563,269市场风险资本2,179,2431,925,457398,377资本充足率13.18%12.06%12.62%核心资本充足率10.96%9.59%10.51%2.2.7国内外会计准则差异□适用√不适用2.3银行业务数据与指标2.3.1本行贷款五级分类情况（单位：人民币百万元）五级分类2011-6-302011-12-312012-6-30本期变动（+、-）占比(%)变动原因余额占比(%)余额占比(%)余额余额正常364,76397.22390,89396.55440,93997.4950,046贷款增长关注8,2412.211,8532.938,8431.96-3,010收回贷款次级3930.14620.119910.22529部分贷款级次下调可疑2850.081720.041740.042部分贷款级次下调损失1,5200.41,5010.371,3140.29-187收回贷款合计375,202100404,881100452,26110047,380-注：以上数据为本行口径2.3.2报告期末，本行前十名贷款客户情况（单位：人民币百万元）户名期末余额占全部贷款比例(%)北京公共交通控股（集团）有限公司3,5030.775北京市土地整理储备中心3,0950.68中国国电集团公司3,0000.66华能国际电力股份有限公司2,5000.55陕西煤业化工集团有限责任公司2,3000.51北京市土地整理储备中心朝阳分中心2,2900.51北京市首都公路发展集团有限公司2,0000.44北京北辰实业股份有限公司1,9000.42北京市公联公路联络线有限责任公司1,8410.41中国黄金集团公司1,8000.40合计24,2295.352.3.3报告期末，本行贷款前十大行业分布情况（单位：人民币百万元）行业类别贷款余额占全部贷款比例(%)制造业81,56218%房地产业50,64911%贸易业50,03311%租赁和商务服务业41,8709%水利、环境和公共设施管理业41,1679%建筑业26,0756%交通运输业20,8765%电力、燃气及水的生产和供应业19,8834%金融业14,6743%电脑软件业及电信业10,7512%文化、体育和娱乐业5,6611%其他15,9725%个人贷款74,56316%合计453,736100%2.3.4报告期末，本行贷款按地区分布情况（单位：人民币百万元）贷款地区贷款余额占全部贷款比例(%)北京地区272,28960%上海地区34,1208%西安地区30,6887%浙江地区28,2216%天津地区27,5326%深圳地区17,4024%其他43,4849%合计453,736100%62.3.5报告期末，本行贷款担保方式分布情况（单位：人民币百万元）担保方式贷款余额占全部贷款比例(%)信用贷款104,29423%保证贷款170,28837%抵押贷款133,85630%质押贷款31,6407%贴现13,6583%合计453,736100%2.3.6本行重组贷款及逾期贷款（单位：人民币百万元）项目期初金额期末余额本期变动（+、-）变动原因占总贷款比例重组贷款①51857254个人客户延长贷款期限0.13%逾期贷款②19632563600部分贷款出现逾期0.57%注：1、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长贷款期限，借新还旧和转化。2、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。报告期末，本行重组贷款中不良贷款为35449.65万元。2.3.7本行主要贷款类别、月度平均余额及年均贷款利率（单位：人民币百万元）贷款类别月平均余额年平均利率公司贷款一年以内短期贷款187,2666.84%中长期贷款163,8136.78%个人贷款一年以内短期贷款9,2268.21%中长期贷款59,3346.11%贴现及转贴现9,8285.78%2.3.8本行主要存款类别、月度平均余额及年均利率（单位：人民币百万元）存款类别月平均余额年平均利率个人活期储蓄存款30,1880.81%个人定期储蓄存款91,4443.68%企业活期存款283,5950.67%企业定期存款248,0353.75%2.3.9期末所持金融债券情况（单位：人民币百万元）7债券类别金额政策性金融债券71,916商业银行金融债券10,244非银行金融机构债券3,940其他0合计86,100报告期末，本行持有金额重大金融债券情况（单位：人民币百万元）金融债券类别面值年利率到期日2001金融债券310固定：4.23%-4.52%2021-11-5到2032-1-122002金融债券1,490浮动：CNY1Y+0.65%-0.75%固定：3.63%2012-9-7到2011-11-72003金融债券2,160浮动：CNY1Y+0.49%-1.05%固定：2.77%-2.87%2013-3-31到2013-11-132004金融债券860浮动：CNY1Y+0.76%-1.3%固定：3.51%2014-2-25到2014-4-162005金融债券3,289浮动：CNY1Y+0.37%-0.72%;固定:3.40%-4.67%2015-4-27到2035-10-112006金融债券6,430浮动：CNY1Y+0.47%-2.00%;固定：3.01%-5.05%2013-6-2