南京银行XXXX年年度报告

南京銀行股份有限公司BANKOFNANJINGCO.,LTD.2011年年度报告（股票代码：601009）目录第一节重要提示..........................................3 第二节基本情况简介......................................4 第三节董事长致辞........................................6 第四节行长致辞..........................................8 第五节会计数据和业务数据摘要...........................11 第六节股本变动及股东情况...............................13 第七节董事、监事、高级管理人员和员工情况...............16 第八节公司治理结构.....................................24 第九节股东大会情况简介.................................30 第十节董事会报告.......................................31 第十一节监事会报告.....................................62 第十二节重要事项.......................................66 第十三节财务报告.......................................71 第十四节备查文件目录...................................72 第十五节附件...........................................73 公司董事、高级管理人员关于公司2011年年度报告的确认意见..74 3第一节重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司第六届董事会第八次会议于2012年4月27日审议通过了公司《2011年年度报告》。会议应到董事13名，实际到会董事10名。其中，晏仲华董事因公务原因，书面委托周小祺董事代为投票；张援朝董事因公务原因，书面委托范卿午董事代为投票；范从来董事因公务原因，书面委托颜延董事代为投票。公司7名监事列席了本次会议。公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。南京银行股份有限公司董事会公司董事长林复、行长夏平、副行长兼财务负责人禹志强及财务部门负责人肖炎保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。4第二节基本情况简介一、公司法定中文名称：南京银行股份有限公司（简称：南京银行，以下简称“公司”）法定英文名称：BANKOFNANJINGCO.，LTD.二、公司法定代表人：林复三、董事会秘书：汤哲新联系地址：江苏省南京市白下区淮海路50号南京银行董事会办公室邮政编码：210005电话：[phone]传真：[phone]电子信箱：[e-mail]四、注册地址和办公地址：江苏省南京市白下区淮海路50号邮政编码：210005国际互联网网址：电子信箱：[e-mail]五、选定信息披露的报纸：《上海证券报》、《中国证券报》刊登年度报告的中国证监会指定网址：年度报告备置地点：公司董事会办公室六、公司股票上市证券交易所：上海证券交易所公司股票简称：南京银行公司股票代码：601009七、2005年发行次级债券简称：05南商01次级债券代码：0520012011年发行次级债券简称：11南银次级债次级债券代码：1120009八、其他有关资料：首次注册登记日期：1996年2月6日首次注册登记地点：南京市白下区太平南路532号最新变更注册登记日期：2011年3月21日最新变更注册登记地址：南京市白下区淮海路50号企业法人营业执照注册号：3201000000202515税务登记号码：320103249682756组织机构代码：24968275-6聘请的国内会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司办公地址：上海市卢湾区湖滨路202号签字注册会计师:胡亮、顾瑛配股持续督导的保荐机构：华泰联合证券有限责任公司办公地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦持续督导保荐代表人：都晨辉、石丽配股持续督导的保荐机构：南京证券有限责任公司办公地址：南京市大钟亭8号持续督导保荐代表人：窦智、张立财务顾问：中信证券股份有限公司办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层九、本报告分别以中、英文编制，中英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。6第三节董事长致辞各位股东：2011年，全球经济复苏进程缓慢曲折，欧洲债务危机加剧，国际金融市场持续动荡；国内宏观经济总体保持平稳运行，但经济发展的不平衡、不协调、不可持续的矛盾和问题仍很突出，保持经济平稳较快增长的压力加大。面对严峻而复杂的外部环境，公司认真贯彻落实科学发展观，积极按照国家宏观调控政策和监管要求，持续完善公司治理，有效推动转型发展，综合实力和品牌价值稳步提升，实现了经济效益和社会效益的平衡统一，切实维护了广大投资者和利益相关者的权益。2011年末，公司资产规模2817.92亿元，同比增长27.22%，全年实现净利润32.35亿元，同比增长39.56%；2011年，公司总资产收益率1.29%，净资产收益率15.87%，资本充足率14.96%，每股收益1.08元，每股净资产7.29元，实现了资产的稳步增值。2011年，公司董事会顺利完成了换届工作，董事会结构持续完善，公司治理成效进一步提高。第六届董事会各位董事通过董事会会议、专门委员会会议、实地考察调研等形式，集聚专业优势、充分履行职责，对各类重大事项做到及时有效的决策，有效发挥了公司治理架构中的核心作用，科学合理、相互制衡、独立运作的公司治理运行机制进一步完善。第五届独立董事白世春先生、谢满林先生和裴平先生因届满退任公司独立董事，张援朝先生和范从来先生新任公司独立董事。值此机会，我谨代表第六届董事会，向白世春先生、谢满林先生和裴平先生为公司发展做出的贡献表示衷心感谢！并向张援朝先生和范从来先生加入公司董事会表示热烈的欢迎！2011年，公司适时制定了2011-2013三年总体战略规划，为今后三年的发展及时指明了方向和路径。年初，公司在集合全行智慧和科学利用“外脑”进行充分论证的基础上，立足战略制高点，按照“科学、前瞻、有效”的原则，及时制定了2011-2013三年总体战略规划。战略规划为公司未来三年的发展指明了方向和实施路径，明确了未来三年，通过战略性发展和业务转型，将公司打造成为中国一流的中小型银行的愿景。在广大投资者、客户、社会各界和员工的合力发展下，发展规划战略年度执行情况良好，体现了战略的科学引领作用，为2012年的深入推进奠定了坚实的基础。2011年，公司注重强化资本管理和风险管理工作，持续完善了资本约束下的全面风险管理体系。为提高资本金水平，满足可持续发展，公司积极开拓资本补充渠道，从年初动议到11月成功发行45亿次级债券，仅用了8个月时间，充分说明了广大投资者对7公司的高度认可。次级债券的成功发行及时有效补充了附属资本，提高了风险抵补能力。在资本运用的同时，公司强化风险的全面管理，通过完善风险政策、制度和程序、实行风险的量化限额管理、采用先进的风险监测工具、加大审计监督力度以及IT系统建设等手段，注重各类风险尤其是当前主要风险，保证了公司的稳健和可持续发展。公司着力推进企业文化建设，积极履行社会责任，收到很好的社社会效益。公司时刻遵从自身使命，在取得经济效益的同时，促进社会效益的不断提升。去年，公司适时启动了企业文化理念重塑与再造工程，形成了以“责任金融，和谐共赢”为形象与文化定位、以“成为中国一流的中小型银行”为战略方向与愿景的企业文化理念新体系，企业文化出现生机勃勃的新局面。通过举办职工运动会、文体活动、职业教育培训、廉洁从业教育等凝心聚力工程，激发员工爱岗热情和爱行敬业意识，形成了简单和谐、积极健康的文化氛围，形成了公司的永恒竞争力。在履行社会责任方面，通过支持低炭绿色环保事业，深化社区服务，积极开展捐资助学、扶贫助困、志愿者活动等举措，为回报社会尽自己的一份力量。2011年，公司荣获了市场的许多赞誉，尤其在英国《银行家》杂志公布的“2011年世界前1000家大银行排名”中排第273位，名次稳步提升，在中国《银行家》杂志公布的“2011中国银行竞争力评价报告”中，荣获“最佳城市商业银行”以及“资产规模在1000亿元以上城市商业银行综合排名第一”。在2011年的国内外信用评级中，公司首获标普评级公司评定的全球“BBB_”长期债务评级投资级别，获得中诚信评级公司评定的“AA+”综合财务实力等级，良好的外部信用级别显现了公司的成长性价值，有力地提升了资本市场形象。上述成绩的取得得益于各位股东、广大客户和社会各界的鼎立支持，也凝聚着全体员工的智慧和汗水，在此，本人谨致谢忱!董事长：林复2012年4月27日8第四节行长致辞各位股东：2011年，面对复杂多变的外部形势，公司认真贯彻落实监管要求，科学研判宏观经济走势，紧紧围绕新三年规划确定的战略目标，坚持在发展中转型，在转型中提升发展质量和效益，公司上下凝聚共识，坚定信心，携手共进，全面推进各项战略任务，较好地完成了全年目标，新三年规划实现了良好开局。公司规模平稳增长，经营业绩表现良好公司规模平稳增长。2011年末，公司资产总额2817.92亿，较年初增长602.99亿，增幅27.22%。存款余额1664.24亿，较年初增长267.00亿，增幅19.11%。贷款余额1028.05亿，较年初增长189.13亿，增幅22.54%。经营业绩表现良好。2011年，公司实现利润总额39.49亿元，同比增长11.10亿元，增幅39.09%，完成年度预算的116.78%。收入结构进一步改善，中间业务收入增长较好，全年实现手续费净收入7.30亿元，同比增长2.55亿元，增幅53.68%，完成年度目标的121.14%，在收入中的占比为9.78%，同比提高0.83个百分点。每股收益1.08元，每股净资产7.29元，总资产收益率（ROA）1.29%，净资产收益率（ROE）15.87%。资产质量保持稳定，监管指标持续向好资产质量保持稳定。在外部形势严峻、风险事件多发的情况下，全年未发生实质性重大风险事项，资产质量总体保持稳定。2011年末，不良贷款余额为8.03亿元，较年初下降0.08亿元，不良贷款率为0.78%，降低0.19个百分点，实现“双降”。同时，拨备覆盖率为323.98%，同比提高89.27个百分点，风险抵御能力进一步增强。监管指标持续向好。2011年末，公司各项指标均符合监管要求。其中，新监管标准：资本充足率14.96%，核心资本充足率11.76%，杠杆率5.54%，拨贷比2.53%，拨备覆盖率为323.98%，流动性覆盖率166.48%，净稳定资金比例149.12%。此外，存贷比61.77%，成本收入比30.97%，资产流动性比例38.76%，最大单户贷款比例2.28%，最大十户贷款比例18.97%。塑造品牌凝聚特色，发挥优势深化转型加快形成小企业业务特色。2011年末，公司小企业贷款余额267.85亿元，新增90.47亿元，增幅51%。同时，强化品牌建设，设计并推出了“鑫动力”、“鑫智力”系列品牌，9市场影响力不断扩大。加快新型科技金融服务体系建设，成立科技支行，初步建立了完全专营、特色鲜明的科技金融业务模式，不断拓展客户群体，科技金融业务特色初显。着力打造个人业务新亮点。2011年末，公司个贷余额168.33亿元，新增43.