厦门银行股份有限公司XXXX年年度报告

厦门银行股份有限公司厦门市湖滨北路101号商业银行大厦邮政编码：361012全国客服热线：400-858-8888http//:公司荣誉重要提示董事长致辞第一节公司基本情况第九节监事会报告第五节董事、监事、高级管理人员和员工情况第十四节董事、高级管理人员关于公司2012年年度报告的书面确认意见第三节主要风险管理指标第十一节年度大事记第十二节重要事项第七节股东大会情况第二节主要财务指标摘要第十节社会责任第六节公司治理结构附件：审计报告第四节报告期内股本变动及股东情况第十三节备查文件目录第八节董事会报告0102本公司在国家外汇管理局“2012年度银行执行经常项目外汇管理政策”考评中获评为A类单位。本公司荣获中国人民银行上海总部金融市场部授予的“2011-2012年度黄金市场统计监测工作三等奖”。本公司荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2012年度银行间本币市场交易100强”和2011年度银行间本币市场“优秀交易成员奖”。本公司荣获上海清算所授予的“2012年度业务配合优秀清算会员”。本公司荣获厦门市经发局、厦门市财政局、中国人民银行厦门市中心支行、厦门银监局联合授予的“2012厦门市小微企业金融服务工作先进单位”。本公司荣获厦门市中小企业管理办公室授予的“2012厦门市中小企业服务博览会最佳组织奖”。本公司荣获中国人民银行厦门市中心支行授予的“2012年度金融统计工作考评工作二等奖”。本公司荣获福建省国家税务局和福建省地方税务局联合授予的“福建省2011年度纳税百强企业”荣誉称号。本公司在智联招聘2012年雇主品牌调查中获评“2012年中国年度最佳雇主厦门十强”。本公司在和泰恒信“2012年度员工最满意企业研究颁奖盛典”上获评“2012年员工最佳职业发展平台奖”。本公司凤凰花卡在海西晨报2012年“金太阳奖·厦门人最喜爱的银行卡评选”活动中获评“最具海西特色银行卡”，宝贝理财卡、凤凰花理财卡则分别获评“最佳少儿理财银行卡”和“最具成长性银行卡”。本公司开元支行荣获厦门市总工会授予的“工人先锋队”荣誉称号。本公司泉州分行营业部荣获泉州市总工会授予的“工人先锋号”荣誉称号。本公司福州分行公司业务部荣获福州市总工会授予的“工人先锋号”荣誉称号。本公司金榜支行、前埔支行荣获厦门市银行业协会授予的“厦门市银行业文明服务示范单位”荣誉称号。本公司象屿支行、杏林支行荣获厦门市“巾帼建功”活动领导小组办公室授予的“巾帼文明岗”荣誉称号。本公司前埔支行、银隆支行荣获海峡导报评选的“2012厦门市民满意银行网点”，前埔支行理财团队荣获海峡导报评选的“2012厦门优秀BANK团队”。本公司泉州分行荣获海峡都市报评选的“2012泉州银行业优秀服务网点”，荣获泉州市银行业协会、泉州晚报社、东南早报联合评选的“小微企业最贴心的银行”。本公司莲前支行、五一支行、湖里支行、新阳支行被评为“2013-2015年度厦门市级青年文明号”。公司荣誉CompanyHonors&Awards03042012年，在中国经济遭遇严峻挑战、中国金融业进行深刻变革的形势下，本公司以“深化改革、加速转型”的战略思路为银行发展谋篇布局，迈出新一轮三年战略发展步伐。一年来，本公司积极深化机制与体制的双向改革，加快结构调整和经营转型，加强风险管理与内控建设，重视推进新领域、新市场的战略合作，各项业务平稳快速发展，保持较高的成长性，向投资者交出了一份靓丽答卷。坚持业务发展与风险管理并重，保持银行健康、快速地发展。2012年，本公司业绩大幅成长，资产规模再创历史新高。2012年末，总资产规模达到911.21亿元，同比增长30.02%；存款余额520.22亿元，增长15.13%；贷款余额167.59亿元，增长27.82%；实现净利润4.67亿元，增长23.48%；资本充足率仍保持在良好水平，达到12.8%。本公司持续加强全面风险管理和内控管理，风险管控有效。2012年末，不良贷款率为1.00%，同比下降0.03个百分点，拨备覆盖率继续维持在历史高位水平，达到360.04%，较2011年底增加0.36个百分点。深化体制与机制的改革，推进战略发展基础性工作。在外部咨询机构的帮助下，本公司深度剖析银行的发展现状和发展前途，制订了新三年战略发展规划，引领银行走向新一轮战略增长环路；开展了业务转型、风险管理提升、组织效能提升、企业文化建设、非常规增长等涉及银行未来纵深发展的十大战略项目，切实推动战略规划的有效落地实施；继续深化与战略投资者的合作，组建具有自主核心技术和品牌影响力的新兴金融条线，打造差异化品牌竞争优势；优化组织机构，提升组织效能，精简优化银行组织机构，并持续推进总行条线化、支行平台化的组织模式，有效促进了内部管理及业务联动；继续践行跨区发展战略，继福州、泉州、重庆三家异地分行开业之后，第四家分行漳州分行亦顺利开业，另有8家异地支行获批筹建。分行成立以来，经营管理水平稳健提升，对全行业务发展的贡献度大幅加强，跨区域战略布局的价值进一步凸显。持续创新金融服务，打造市场与产品差异化特色。作为极具两岸合作概念的银行，本公司积极践行先行先试的责任，创新两岸金融业务。2012年本公司与台北富邦银行正式签署人民币清算结算协议书，使本公司成为了省内唯一一家同时具备三种模式进行两岸人民币清算的银行。同时，加强传统业务模式的转型，深耕链式营销，积极由传统银行业务向保证金加理财质押美元贷、出口信保融资、传真交易等交易银行业务延伸，逐步打造服务特色优势。中小企业业务开始以批量开发专案为通路，并与理财产品共同进行配套营销，合力效应凸显；在获取新牌照方面，本公司新取得了基金代销资格、外汇交易中心黄金询价资格、国家开发银行政策性金融债券承销团成员资格及衍生品交易业务等牌照，整体综合金融服务能力进一步提升。积极承担社会责任，推动和谐发展。在谋求自身发展的同时，本公司始终牢记企业公民的社会责任，持续加强责任治理，关爱员工与社会，积极推动经济、社会、环境的和谐发展。本公司坚持金融服务实体经济的理念，探索中小企业及小微企业的特色业务，积极引导和扶持中小企业；本公司心系民生、热心公益，在支持教育、医疗卫生、行业研究、抗灾救灾、环境保护等方面积极奉献，包括组织员工参与助残、助学、慈善捐资等活动，得到社会广泛赞誉。全年先后获得“先进党支部”、“劳动和谐企业”等各类荣誉称号；本公司以事业和情感关爱员工，切实解决员工实际困难。本公司始终坚持“以人为本”的用人理念，努力为员工创造和谐融洽的成长环境、提供全方位的培训机会和多元化的发展平台。同时，通过组织开展家访、运动会、各类员工活动俱乐部、兴建员工食堂、停车场、参加“厦门市职工重大疾病和住院补助互助保障”、帮助困难职工等一系列活动，植入企业文化，团结员工队伍。2012年各项成绩的取得，离不开各级政府及监管部门的正确指导，得益于本公司员工的辛勤努力和全体股东、广大客户以及社会各界的厚爱与支持。在此，我谨代表本公司向长期以来支持本公司发展的各级领导、全体股东、广大客户表示诚挚的谢意！向为本公司事业辛勤付出的全体员工表示诚挚的敬意！新的一年开启新的征程，本公司将继续深化体制与机制的改革，加快战略转型，加快实施综合化经营、区域化布局、品牌化经营，打造具有核心竞争力和自身经营特色的商业银行，为实现“立足海西、服务闽台、辐射全国、跻身一流区域银行”的中期目标而努力迈进！董事长致辞Chairman’sMessage0506领导团队LeadershipTeam01吴世群党委书记、董事长02黄友仁党委副书记、监事长03林昆三行长04戴文进副行长05刘宝塔副行长06张永欢副行长07许雄师副行长08陈峰副行长09李朝晖副行长、董事会秘书10张文华副行长0708第一节公司基本情况1、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。2、2013年4月24日经公司第五届董事会第19次会议审议通过了《厦门银行股份有限公司2012年年度报告》，并同意对外公开披露。3、本公司按照中国企业会计准则编制的年度财务报告已经德勤华永会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。4、本公司董事长吴世群、行长林昆三、财务部门负责人杜明，保证年度报告中财务报告的真实、完整。厦门银行股份有限公司董事会BankProfile1、法定中文名称：厦门银行股份有限公司3、董事会秘书：李朝晖4、注册地址及办公地址：6、其它有关资料5、年度报告备置地点：本公司董事会办公室7、中英文本若有差异，以中文文本为准。2、法定代表人：吴世群（简称：厦门银行，下称“本公司”或“公司”）法定英文名称：XiamenBankCo.,Ltd.联系地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦联系电话：[phone]传真：[phone]电子信箱：[e-mail]注册地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦办公地址：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦邮政编码：361012国际互联网网址：首次注册登记日期：1996年11月26日变更注册登记日期：2012年11月26日企业法人营业执照注册号：350200100004602税务登记号：35020426013710X聘请的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所重要提示ImportantNotice0910海沧支行新阳支行厦门市海沧区沧林路119号（弘盛大厦一层）厦门市海沧区新阳新美路19号杏林支行厦门市集美区杏东路46号（水务集团杏林营业所旁）集美支行同安支行厦门市集美区乐海路254号（集美大唐世家）厦门市同安区环城西路751号店面（9单元）、747号之9店面（12单元）翔安支行厦门市翔安区火炬生活配套区春江里29号105总行营业部湖滨支行开元支行莲前支行五一支行前埔支行金榜支行富山支行仙岳支行故宫支行中华支行莲坂支行思明支行鹭通支行松柏支行华昌支行祥店支行湖里支行象屿支行政务中心支行银隆支行南强支行科技支行吕岭支行悦华支行江头支行厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦一楼（七星路口）厦门市思明区湖滨南路98号（非矿站旁）厦门市思明区凤屿路17号之三、之四（富城花园一层）厦门市思明区莲前西路687-3#、4#（东芳山庄旁）厦门市思明区禾祥西二路58号（嘉盛海景）厦门市前埔中路319号厦门市思明区禾祥东路28号第一层02单元（金祥大厦）厦门市思明区厦禾路京华大酒店裙楼（假日商城旁）厦门市思明区仙岳路569号1-3店面（松柏华岳山庄）厦门市思明区故宫路88号（建设大厦一楼）厦门市思明区中山路356、358号金同成大厦厦门市思明区湖明路95号之一厦门市思明区碧山临海1号楼1层01、02单元厦门市思明区香莲里33号（莲花广场一层R15）厦门市思明区长青路490-492号（松柏湖旁长青路车站旁）厦门市湖里区华昌路86号（特区纪念馆附近）厦门市湖里区祥店里159号（中医院肯德基后面）厦门市湖里区金尚路1632、1634号（车管所旁）厦门市湖里区象屿路99号厦门国际航运中心E区101单元厦门市湖里区云顶北路842号厦门市政务服务中心大楼一层银行金融服务区南侧厦门市思明区厦禾路857号（文灶加油站对面）厦门市湖里区东渡路232号之31-32（禹州棕榈城）厦门市湖里区火炬路56号、58号火炬广场北楼1-2层（西侧）厦门市湖里区吕岭路262号（线务局旁）厦门市湖里区悦华路167-177号（龙腾花园一层）厦门市湖里区江头南路100号（江头美食城）重庆分行重庆沙坪坝支行重庆两江支行重庆市江北区建新东路36号重庆市沙坪坝区凤天路130号重庆市北部新区金渝大道89号福州分行漳州分行福州台江支行福州长乐支行泉州南安支行泉州分行福州市鼓楼区斗西路1号澳林大厦（八一七中路与斗西路交叉口）漳州市芗城区水仙大街与东环城路交叉口新城苑西