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民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书资产管理人：民生加银资产管理有限公司资产托管人：中国民生银行股份有限公司民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书2目录第一章重要提示..............................................................................................................................3第二章资产管理计划概况...............................................................................................................5一、资产管理计划基本情况...........................................................................................5二、资产管理计划份额的投资.......................................................................................5三、资产管理计划的初始销售.......................................................................................7四、资产管理计划的参与...............................................................................................8五、资产管理计划的退出...............................................................................................9六、资产管理计划的收益分配.....................................................................................13七、资产管理业务的费用与税收.................................................................................15第三章资产管理合同主要内容.....................................................................................................19一、当事人及权利义务.................................................................................................19二、报告义务.................................................................................................................23三、资产管理合同的变更、终止与财产清算.............................................................25四、违约责任.................................................................................................................28五、争议的处理.............................................................................................................29第四章资产管理人与资产托管人概况.........................................................................................31一、资产管理人.....................................................................................................................31二、资产托管人.....................................................................................................................31第五章资产管理计划财产的估值和会计核算.............................................................................33第六章风险揭示............................................................................................................................38第七章投资经理的指定与变更.....................................................................................................39民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书3第一章重要提示《民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书》（以下简称“本投资说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（证监会令第83号，以下简称“《试点办法》”）、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》（以下简称“《规定》”）、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则(2012年修订)》（以下简称“《准则》”）、《民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划资产管理合同》（以下简称“本资产管理合同”或“本合同”）及其他有关规定编写。资产管理人保证本投资说明书的内容真实、准确、完整，没有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资说明书已报中国证监会备案并获得备案登记，但中国证监会对民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划（以下简称“本资产管理计划”或“本计划”）销售的核准，并不表明其对本资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本资产管理计划没有风险。本资产管理计划通过组合投资方式投资于流动性资产、融资类资产、金融机构产品及其他类资产。本资产管理计划投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对市场形成的系统性风险，投资标的违约的信用风险，资产管理人在资产管理实施过程中产生的积极管理风险，特定投资方法及资产管理计划所投资的特定投资对象可能引起的特定风险等。民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资流动性资产的配置比例区间为计划委托财产的0-20%；融资类资产的配置比例为不低于计划委托财产的30%。金融机构产品（含其他类投资）的配置比例为不超过计划委托财产的50%。一般情况下其风险和收益高于货币市场资产管理计划、债券型资产管理计划，低于股票型资产管理计划，属于中高等风险收益特征的证券投资组合。客户在投资本资产管理计划之前，请仔细阅读本合同和投资说明书，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。资产管理人管理的资产管理计划、其他委托财产的业绩并不构成对本资产管民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书4理计划业绩表现的保证。资产管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用计划财产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书5第二章资产管理计划概况一、资产管理计划基本情况（一）资产管理计划的名称：民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划。（二）资产管理计划的类别：非保本浮动收益类（三）资产管理计划的运作方式：开放式，每3个月开放一次。（四）资产管理计划的投资目标：在追求本金长期安全的基础上，通过积极主动投资，力争为资产委托人创造稳定收益。（五）资产管理计划的存续期限：本计划不设最长存续期限，管理人可按照本合同规定终止本计划。（六）资产管理计划最低的资产要求：本资产管理合同生效时的初始资产净值不得低于3000万元人民币，不得超过50亿元人民币。经监管机构批准，可以调高规模上限。（七）资产管理计划份额的初始销售面值：人民币1.00元。（八）计划份额：计划份额按照开放日标记为yymmdd期份额。各期份额的业绩比较基准以管理人网站公告及当期认购/参与申请书载明的内容为准。根据管理人事先公告的发行方案，投资人可于计划推介期及开放日认购/参与各期份额。二、资产管理计划份额的投资（一）投资目标在严格控制风险的前提下，在追求本金长期安全的基础上，采用组合投资方式，按照安全性、效益性、流动性原则进行多元化动态资产配置。民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书6（二）投资范围（1）流动性资产：高流动性、低风险的资产，包括：银行存款、回购、货币基金以及金融机构发行的其他现金管理类产品；债券基金、分级偏股型基金的优先端；交易所及银行间市场上市交易的债券、可转债、资产支持证券和资产支持票据以及其他符合要求的流动性较高的资产。（2）融资类资产：融资主体资质优良，无不良记录，，企业依靠自身偿付来源充足，保障措施较充分，风险相对较低；融资形式包括但不限于向企业发放委托贷款、受让金融机构信贷资产、投资特定资产收益权等形式。（3）金融机构产品及其他类资产：金融机构产品主要指基金公司、信托公司、保险公司、证券公司、商业银行等金融机构发行的非现金管理类固定收益类产品；其中，基金特定客户资管计划包括民生加银资产管理公司及其他基金子公司发行的资管计划，该类计划投资形式包括但不限于股权投资、收益权投资、股债组合、结构性融资等形式；其他类资产，指除上述资产外的其他投融资类资产。（三）投资策略在严格控制风险的前提下，追求合理的投资回报、创造稳定收益。（四）投资限制本计划在投资运作过程中，应遵循以下投资限制：（1）流动性资产配置：流动性资产的配置比例区间为计划委托财产的0-20%；（2）融资类资产配置：融资类资产的配置比例为不低于计划委托财产的30%。（3）金融机构产品（含其他类投资）配置：金融机构产品（含其他类投资）的配置比例为不超过计划委托财产的50%。（4）计划存续期间，管理人可根据计划财产实际投资运作情况调整上述各类资产的配置比例。因资产管理计划规模变动等资产管理人之外的因素致使资产管理计划投资不符合资产管理合同约定的投资比例的，资产管理人应当在合理期限内调整完毕。法律法规另有规定的从其规定。资产管理人应在本合同生效之日起3个月内使本计划的投资组合比例符合本合同的有关约定。民生加银资管汇赢1号专项资产管理计划投资说明书7（五）投资政策的变更经本合同当事人之间协商一致可对投资政策进行变更，变更投资政策应以书面形式作出。投资政策变更应为调整投资组合留出必要的时间。（六）风险收益特征本资产管理计划为中高风险收益产品三、资产管理计划的初始销售(一)资产管理计划份额的初始销售期间本计划初始销售期间自资产管理计划份额发售之日起不超过1个月，本计划初始销售期间为2013年5月21日至2013年6月20日。如果在此期间提前满足《试点办法》第十三条及本合同规定