视频会议_月度分析报告模板

车险经营情况分析报告模板1、经营概述2、KPI指标完成情况3、渠道发展4、本月重点关注121-4月综述1-4月全司车险经营结果呈现以下特点：业务发展：1、2月份主要受拆单因素影响增速较缓，3、4月份增速回升，增速明显高于行业；其中3月份保费创下历史新高；盈利能力：车险业务盈利性较好，车险综合成本率为91.8%，同比下降1.5个百分点，也优于行业平均水平；续保管理：续保管理工作不断加强，车险续保率小幅上升至50.9%，但低于年度目标4.1个百分点，续保工作任重而道远；业务质量：业务质量较好，车险满期赔付率为57.2%，保持在较低水平，首次达到所有分公司满期都在65％以内，；应收管控：车险应收风险较低，应收保费率处于较低水平。受周末未及时结算影响，应收保费率略有波动，4月份上升为0.29%。3目标值考核指标分类本月变动趋势综合成本率市场份额保费增速车商渠道保费KPI指标同比变动环比变动考核考核考核电销渠道保费交叉销售保费考核考核考核续保率变动趋势：基本相当趋于向好有所弱化13.6%-0.2个百分点0.2个百分点同比上升0.5个百分点14.1%-40.4个百分点4.7个百分点超行业平均水平5个百分点32.5亿元—38.7%113.4亿元11.7亿元512.5%48.8%25亿元5.5亿元98.4%42.1%15亿元53.0%——55%本期指标达成情况91.8-2.0个百分点1.5个百分点96%4目标值关注指标分类本月综合赔付率简单费用率满期赔付率总对总项目保费KPI指标同比变动环比变动关注关注电销渠道续保率费交叉销售续保率关注车商渠道续保率总对总项目续保率应收保费率关注关注关注关注关注变动趋势变动趋势：基本相当趋于向好有所弱化21.8%1.0个百分点-0.7个百分点25.5%3.6亿元—56.4%20亿元———69%———57%———51%———85%0.29%0.1个百分点0.0个百分点0.25%57.2%-3.2个百分点0个百分点60%61.3%3.5个百分点1.8个百分点61%本期指标达成情况51-3月主要指标与行业对比本期指标达成情况综合成本率30.9其中：综合费用率63.5其中：综合赔付率9.411.0同比增速太保行业61.393.932.594.41、经营概述2、KPI指标完成情况3、渠道发展4、本月重点关注671、业务发展KPI指标完成情况业务规模：截至4月末，我司车险累计实现保费收入158.1亿元，车险当月保费45.5亿。其中，商业车险和交强险分别实现累计保费收入119.8亿元和38.3亿元。车市增速回落，但我司新车业务逆势增长，业务发展形势较好：新车销售市场上，受各项优惠政策退出、油价攀升、部分城市治堵限购等因素影响，4月汽车销量增速继续下滑，增速仅为5.95%，当月销量为负增长。我司新车承保数量增速回升持稳，与汽车销量增速继续下滑，形成鲜明对比。0%20%40%60%80%100%120%140%10011002100310041006100910121101110211031104汽车和我司新车增速情况比较汽车销量我司新车承保数量42.324.146.245.5-102030405011011102110311042011年车险当月保费（亿元）数据来源：财务部、中国汽车工业协会网站8总体情况：汽车市场持续低迷，4月，汽车产销出现自2009年2月以来27个月的首次负增长，也是金融危机以来我国汽车工业恢复增长后的首次负增长，整体形势不容乐观。4月，汽车销量为155.20万辆，环比下降15.12%，同比下降0.25%；1-4月，汽车销量累计完成653.39万辆，同比增长5.95%，增幅比上年同期下降54.56个百分点。多数车型环比回落，同比看乘用车产销好于商用车。4月，乘用车和商用车销量环比下降均超过10%，同比看，乘用车表现为小幅增长，商用车下降明显。影响汽车工业增长的原因主要有五点：购置税优惠等政策的退出和国家宏观调控带来的影响、燃油价格的不断攀升、部分城市治堵限购政策的实施的影响、受油耗准入政策的实施影响、日本地震的影响，其中日本地震的影响在4月更为明显。KPI指标完成情况1、业务发展-汽车销售2011年汽车月度销售变动趋势020406080100120140160180200(万辆)200920102011200973.5982.76110.97115.31111.97114.21108.56113.85133.18122.63133.77141.362010166.42121.15173.52155.52143.84141.21124.40132.23155.67153.86169.70166.672011189.43126.7182.85155.21月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月9月度汽车销量同比增长率-30-101030507090(%)2009年2.705.0124.9734.0236.4863.5781.6877.8872.4896.4391.672010年83.7855.7934.3728.3523.4814.4216.1416.8925.4726.8617.902011年9.715.36-0.251-2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月11汽车销量累计增长率-30-101030507090(%)2009年2.703.889.4314.2917.6923.3829.1834.2437.7142.3946.152010年83.7871.7860.5153.2547.6742.6539.0235.9734.7634.0532.372011年9.718.085.951-2月1-3月1-4月1-5月1-6月1-7月1-8月1-9月1-10月1-11月1-12月2011年4月份汽车销售完成情况单位：万辆、%4月份1-4月累计环比增长同比增长同比累计增长汽车155.20653.39-15.12-0.255.95乘用车114.23498.56-15.232.797.55轿车79.14341.14-13.594.167.86MPV4.0016.18-11.153.8814.65SUV12.4151.86-11.9218.9138.94交叉型乘用车18.6889.38-23.99-10.45-6.73商用车40.97154.83-14.81-7.841.08客车3.2612.34-3.844.0413.01货车27.82104.37-14.30-4.163.84半挂牵引车2.319.99-32.02-34.14-24.64客车非完整车辆0.752.618.34-18.65-0.25货车非完整车辆6.8325.52-16.16-13.18-1.35131、业务发展：同比增速1-4月车险保费累计增速为14.1%，当月保费增速为27.6%。KPI指标完成情况37家分公司车险保费实现同比正增长，其中，9家分公司增速超过30%；温州、天津和重庆分公司受去年同期拆单因素影响相对较大，随着时间延展，保费增速逆转为正增长；仍有3家分公司负增长。数据来源：财务部机构同比增速机构同比增速机构同比增速机构同比增速江西73.8广西25.6海南16.5湖南9.4青海50.5厦门23.9深圳15.9河北9.2黑龙江46.9苏州23.7云南15.8甘肃7.8河南39.4安徽22.3宁波13.7重庆7.7新疆38.6贵州22.0山西13.4山东5.6吉林36.9陕西21.6上海13.0天津5.3内蒙古35.1常州21.2广东12.7温州2.4福建33.3四川19.8大连12.4青岛-6.0无锡30.3江苏18.6浙江12.2北京-11.6湖北26.7宁夏17.5东莞11.0辽宁-14.42011年4月分公司车险保费同比增速情况（%、由高到低）141、业务发展：预算达成截至4月末，车险完成全年预算的32.8%，基本赶上时间进度。KPI指标完成情况机构预算达成率(%)机构预算达成率(%)机构预算达成率(%)机构预算达成率(%)江西42.6广西34.7大连32.5温州31.1重庆38.2福建34.7厦门32.5贵州31.1内蒙古37.7湖北34.7广东32.5上海30.8天津37.3浙江34.5吉林32.3青海30.7东莞36.4江苏34.0宁夏32.3甘肃30.4常州36.2河北33.9无锡32.3黑龙江30.1安徽36.1山东33.8新疆32.2深圳30.0四川35.7陕西33.4青岛31.6宁波29.9河南35.6苏州33.3湖南31.6海南29.3云南34.9山西32.5辽宁31.6北京22.73、4月份车险增速回升，车险保费预算完成率基本赶上时间进度。全司共有18家分公司车险预算完成率超过了时间进度；个别分公司预算完成率较低。数据来源：财务部151、业务发展：结构分析KPI指标完成情况险种累计值当月值同比增速保费增量贡献度同比增速保费增量贡献度27.2%41.8%26.8%24.4%机动车损失险9.1%21.3%25.3%28.7%第三者责任险14.3%24.3%32.6%28.3%全车盗抢险2.7%0.9%19.1%3.0%车上人员责任险8.3%1.7%28.0%2.7%附加险及特约条款10.3%10.0%27.9%12.9%商业险小计10.5%58.2%27.8%75.6%14.1%100.0%27.6%100.0%交强险基本险商业险合计险别分类1-4月，我司交强险和商业险保费增速分别为27.2%和10.5%，受拆单因素影响，商业险增速明显低于交强险。从当月保费来看，4月当月保费比去年同期提高了9.8亿元，商业险与交强险增速相协调，商业险对保费增量贡献度较高。数据来源：IDS16KPI指标完成情况使用性质累计值当月值同比增速保费增量（万元）保费增量贡献度同比增速保费增量（万元）保费增量贡献度1、家庭自用汽车9.4%68,89135.2%21.1%36,53037.1%2、党政机关/企业客车3.6%7,7834.0%12.2%6,3366.4%3、非营业货车6.2%4,2982.2%15.7%3,0973.1%4、营业客车-5.1%-3,312-1.7%4.9%6940.7%5、营业货车38.9%84,72243.3%51.8%37,34438.0%6、特种车38.7%26,04913.3%58.1%12,44912.7%使用性质(汽车险)营业货车和特种车保费增长较快，带动保费占比提升。从当月保费来看，家庭自用车、营业货车和特种车保费增量贡献度较高，其中，营业货车当月保费增量贡献度为38%，超过家庭自用车，居于首位。1、业务发展：结构分析数据来源：财务部17KPI指标完成情况车龄累计值当月值同比增速保费增量贡献度同比增速保费增量贡献度合计14.1%100.0%27.6%100.0%0-1年9.7%27.9%24.7%36.0%1-2年37.7%39.9%45.7%26.1%2-3年-1.8%-1.6%16.0%7.0%3-4年10.8%7.1%24.0%8.0%4-5年20.8%9.4%36.4%8.3%5-6年9.0%3.2%20.6%3.6%6-7年-3.6%-1.1%3.4%0.6%7-8年34.3%6.5%44.3%4.4%8-9年46.3%4.9%50.7%3.0%9-10年23.9%1.7%40.9%1.5%10年以上15.9%2.1%22.6%1.5%车龄受去年车市火爆，今年车市低迷影响，新车增速较缓，次新车快速增长。从当月保费来看，新车保费增速提升，与次新车增速差距缩短。新车、次新车是保费增量的主要来源。累计值当月值同比增速保费增量贡献度同比增速保费增量贡献度合计14.1%100.0%27.6%100.0%[0，5)万8.1%5.9%10.2%4.0%[5，10)万10.8%16.1%22.3%16.8%[10，20)万3.3%6.8%15.9%16.4%[20，30)万17.4%21.6%33.6%22.2%[30，50)万36.8%26.8%58.