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锦州市商业银行2007年年度报告2008年3月2007年年度报告第一节公司基本情况第二节主要业务数据第三节股本变动及股东情况第四节董事、监事、高级管理人员第五节公司治理结构第六节股东大会情况第七节董事会报告第八节监事会报告第九节重要事项第十节财务报告第十一节附件第一节公司基本情况一、法定中文名称：锦州市商业银行股份有限公司(简称“锦州市商业银行”，下称“本行”)法定英文名称：JinzhouCityCommercialBankCo.,Ltd.二、法定代表人：张伟三、董事会秘书：王晶公司地址：锦州市太和区市府路69号电话：0416-3886952传真：0416-3886952/3889898电子邮箱：webmaster@jzccb.com四、注册地址：锦州市太和区市府路69号办公地址：锦州市太和区市府路69号邮政编码：121013国际互联网网址：电子信箱：webmaster@jzccb.com五、选定的信息披露报纸:《金融时报》年度报告备置地点：本行董事会办公室六、其他有关资料首次注册登记日期：1992年8月19日首次注册登记地点：辽宁省锦州市凌河区解放路五段七号企业法人营业执照注册号：210700004032898税务登记号码：锦国税直字210711242668214锦地税直属分局字210761242668214公司聘请的国内会计师事务所名称：锦州渤海会计师事务所和诚信会计师事务所办公地址：辽宁省锦州市凌河区2段32号七、本报告以中、英文编制。在对中、英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。第二节主要业务数据一、本年度主要利润指标单位：人民币万元项目2007年12月31日利润总额35,831净利润24,544主营业务利润64,843营业利润26,113投资收益11,691补贴收入-营业外收支净额(1,973)现金及现金等价物净增加额14,944二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标单位：人民币万元项目2007年12月31日2006年12月31日2005年12月31日主营业务收入186,673144,190102,102净利润24,5443,3461,682总资产2,786,3012,192,7261,667,253股东权益172,15080,39553,758全面摊薄每股收益0.210.050.03每股净资产（元）1.461.081.09净资产收益率（%）19.444.994.00三、资本充足率报表单位：人民币万元本外币项目2007年12月31日1a.核心资本(aa+ab+ac+ad+ae)172,1502aa.实收资本/普通股118,0933ab.资本公积25,8234ac.盈余公积5,8395ad.未分配利润22,3956ae.少数股权-7b.核心资本扣减项(ba+bb+bc+bd+be+bf)5,4008ba.商誉9bb.对未并表银行机构资本投资的50%5,40010bc.对未并表非银行金融机构资本投资的50%-11bd.对非自用不动产投资的50%-12be.对工商企业资本投资的50%-13bf.贷款损失准备尚未提足部分-14c.核心资本净额(a-b)166,75015d.附属资本(da+db+dc+dd+df)65,43016da.重估储备-17db.一般准备15,43018dc.优先股-19dd.可转换债券-20de.长期次级债务(dea+deb+dec+ded+dee)50,00021dea.报告日距债务到期日在4年以上的部分债券面值*100%50,00022deb.报告日距债务到期日在3-4年的部分债券面值*80%-23dec.报告日距债务到期日在2-3年的部分债券面值*60%-24ded.报告日距债务到期日在1-2年的部分债券面值*40%-25dee.报告日距债务到期日在0-1年的部分债券面值*20%-26df.长期次级债务的可计算价值（以核心资本净额的50%为限）50,00027e.附属资本的可计算价值（以核心资本净额的100%为限）65,43028f.扣减项(fa+fb+fc+fd+fe+ff)10,80029fa.商誉-30fb.对未并表银行机构的资本投资10,80031fc.对未并表非银行金融机构的资本投资-32fd.对非自用不动产的投资-33fe.对工商企业的资本投资-34ff.贷款损失准备尚未提足部分-35g.资本净额(a+e-f)226,78036h.加权风险资产(ha+hb)1,939,30837ha.表内加权风险资产1,675,73938hb.表外加权风险资产263,56939i.市场风险资本（交易账户总头寸高于表内外总资产的10%或超过85亿人民币的商业银行填报本项）-40j.核心资本充足率%(c/(h+i*12.5))8.60%41k.资本充足率%(g/(h+i*12.5))11.69%四、会计报表贷款呆帐准备金情况1、专项准备计提情况单位：人民币万元项目数额报告期计提-报告期收回-报告期核销-报告期转出13,312期末余额18,6882、一般准备计提情况按照财政部关于金融企业呆账准备金计提办法要求,本行在报告期内提取一般准备2，118万元(专项准备转入13,312万元),期末余额为15,430万元。3、其他准备的计提情况单位：人民币万元项目期初数期末数固定资产减值准备-150抵债资产减值准备-864五、截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币万元项目2007年12月31日2006年12月31日2005年12月31日总负债2,614,1502,112,3311,613,495存款总额2,383,6832,049,9341,589,469其中：长期存款881,794693,788556,771贷款总额1,542,9891,239,287968,347其中：短期贷款407,729346,036286,732贴现56,56080,24949,433中长期贷款1,034,620765,602573,288逾期贷款44,08047,40058,894六、截至报告期末前三年补充财务指标2007年12月31日2006年12月31日2005年12月31日主要指标（%）标准值期末平均期末平均期末平均资本充足率≥811.698.865.564.653.743.19不良贷款比例≤153.734.294.846.608.436.80存贷款比例≤7562.3659.4556.5457.1857.8163.82资产流动性比例≥2548.9146.1043.2842.2441.2041.00拆入≤40.00010.00010.00010.000150.00020.0001拆借资金比例拆出≤80.510.320.120.060.010.20利息回收率95.9096.1396.3694.5092.5088.25单一最大客户贷款比例≤1029.5450.6871.8297.88123.94137.08最大十家客户贷款比例≤50175.03246.92318.81414.46510.10642.54注：由于本行补提2005、2006年的存款利息支出，导致上表中的一些指标值与本行2005、2006年度报告中披露值有所不同。第三节股本变动及股东情况一、股本变动情况单位：人民币万元项目股本资本公积盈余公积其中：法定盈余公积未分配利润股东权益合计期初数74,2641,1914,8171,90612380,395本期增加43,82925,6402,36051124,65495,475本期减少--1,0081,338-2,3823,720期末数118,09325,8235,8392,41722,395172,150二、最大十名股东名称及报告期内变动情况单位：人民币万元序号单位2006年12月31日2007年12月31日1辽宁省锦州市财政局5,0005,0002锦州商银艺术装璜总公司2,2004,9253深圳大金树投资有限公司-4,5004辽宁东亚种业有限公司4,0644,0645锦州逸兴高校后勤服务有限公司4,0004,0006锦州第一开关设备有限责任公司2,0643,3187锦州金禾投资管理有限公司-3,1258沈阳绿美绿化工程有限公司3,1003,1009锦州市沥青厂2,0643,06410营口宝地房地产开发有限公司3,0003,00010葫芦岛锌业股份有限公司3,0003,00010辽宁中润实业集团有限公司-3,00010河北兴华钢铁有限公司-3,000第四节董事、监事、高级管理人员一、董事、监事和高级管理人员情况1、董事和监事基本情况姓名性别年龄职务任期起止日期年初持股年末持股张伟男50董事长2002．01——2008.04374,670374,670陈漫女50董事1998．05——2008.04374,670374,670赵杰女53董事2007．11——2008.04119,065119,065赵祥男42董事2007．11——2008.04--马文锋男40董事2007．11——2008.04--曾刚男54董事1997．01——2008.04--何宝生男61董事1997．01——2008.04--陈金锋男60董事1997．01——2008.04--张国盛男44董事2006．03——2008.04--贾毅男62独立董事2006．03——2008.04--彭晓彪男43独立董事2004.06——2008.04--程春梅女42独立董事2004．06——2008.04--徐化文男52监事长2002、01——2008.04--薛晓东男48监事1997、01——2008.04--李树平男54监事1997、01——2008.04--刘忠财男55监事2006、06——2008.04--刘洪生男54监事2007、09——2008.04125,698125,698高平男55外部监事2004、06——2008.04--王曙月女43外部监事2004、6——2008.04--2、高级管理人员基本情况姓名性别年龄职务任期起止日期年初持股年末持股张伟男50行长1998．05至今374,670374,670霍凌波男51党委书记2006．12至今282,635282,635宁永芳男51党委副书记2006．11至今--夏振杰男52副行长1999．06至今236,677236,677陈漫女50副行长2004．08至今374,670374,670才宏光男48副行长2004．08至今292,635292,635郭光男48副行长2007．01至今177,499177,499肖德臣男58纪委书记2004．06至今134,275134,275赵杰女53工会主席2006．12至今119,065119,065王晶男40董事会秘书2004．01至今81,67981,6793、董事、监事在股东单位/关联单位任职情况姓名任职单位名称职务任期曾刚大连商场集团锦州百货大楼有限公司董事长、总经理1997.04至今何宝生锦州锦华股份有限公司总经理1997.04至今陈金锋锦州市金峰轮胎集团有限公司董事长、总经理1997.04至今张国盛锦州市财政局债务办公室主任2005.11至今赵祥阜新市商业银行董事会秘书2001.02至今马文峰葫芦岛市商业银行董事会办公室主任2005.04至今彭晓彪渤海大学计财处处长2003.04至今程春梅辽宁工业大学经济管理学院院长2002.04至今贾毅辽宁省银监局局长（已退休）-徐化文锦州市财政局副局长1998.07至今薛晓东锦州华光电力电子（集团）公司董事长、总经理1999.10至今李树平锦州化工企业联营公司董事长1988.05至今刘忠财辽宁华兴机电有限公司总会计师1999.04至今高平锦州市中心医院副院长1998.02至今王曙月辽宁医学院计财处处长2001.07至今二、年度薪酬情况由股东单位出任的董事、监事均在各自的任职单位领取报酬,不在本行领取任何报酬。三、离任董事、监事、高级管理人员及离任原因2007年1月23日，董事会召开第二十三次会议，审议通过了关于聘任郭光为副行长的议案。2007年9月12日，董事会召