锦州银行XX年度报告

2011年年度报告第一节重要提示第二节公司简介第三节主要会计数据及业务数据摘要第四节股本变动及股东情况第五节董事、监事、高级管理人员及员工情况第六节公司治理结构第七节股东大会情况简介第八节董事会报告第九节监事会报告第十节重要事项第十一节财务报告第十二节附件第十三节董事会成员意见及签名2011ANNUALREPORTSectionⅠImportantNoticeSectionⅡCompanyProfileSectionⅢFinancialandBusinessHighlightsSectionⅣChangesinCapitalStockandInformationonShareholdersSectionⅤDirectors,Supervisors,SeniorExecutivesandEmployeesSectionⅥCorporateGovernanceSectionⅦShareholders’GeneralMeetingSectionⅧReportoftheBoardofDirectorsSectionⅨReportoftheBoardofSupervisorsSectionⅩMajorEventsSectionⅪFinancialStatementsSectionⅫAppendicesSectionⅩⅢSignatureofMembersoftheBoardofDirectors第一节重要提示本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告于2012年2月28日，本行第三届董事会第五次会议审议通过。本行年度财务报告已经中瑞岳华会计师事务所有限公司根据企业会计准则（2006）审计，并出具了标准无保留意见审计报告。本行董事长张伟、财务负责人兼财务机构负责人王晓宇保证年度报告中财务报告的真实、完整。1第二节公司简介一、公司基本情况1．法定中文名称：锦州银行股份有限公司(简称“锦州银行”，下称“本行”)法定英文名称：BankofJinzhouCo.,Ltd.2．法定代表人：张伟3．董事会秘书：王晶公司地址：锦州市松山新区科技路68号电话：[phone]传真：[phone]电子邮箱：[e-mail]4．注册地址：锦州市太和区市府路69号办公地址：锦州市松山新区科技路68号邮政编码：121013互联网网址：电子信箱：[e-mail]5．选定的信息披露报纸:《金融时报》年度报告备置地点：本行董事会办公室6．其他有关资料首次注册登记日期：1992年8月19日首次注册登记地点：辽宁省锦州市凌河区解放路五段七号企业法人营业执照注册号：210700004032898税务登记号码：锦国税直字210711242668214锦地税直属分局字210711242668214公司聘请的国内会计师事务所名称：中瑞岳华会计师事务所有限公司办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦A座8-9层7．本报告以中、英文编制。在对中、英文本理解上发生歧义时，以中文文本为准。2二、公司简介本行成立于1998年，是一家由国家股、国内企业法人股以及部分个人股组成的股份制商业银行。截至2011年末，本行资产总额达1064.7亿元，各项存款余额达814.94亿元，各项贷款余额达517.79亿元，资本充足率14.01%，核心资本充足率12.17%，实现利润10.74亿元。现已在北京、天津、沈阳、大连、哈尔滨、丹东设立6家分行。展望未来，本行将继续以“调整资产结构，转变增长方式，强化风险管理，坚持稳健经营”的指导思想，秉承“让客户满意，为股东增值，对社会尽责”的使命，继续加快实施品牌化经营、区域化布局、综合化发展的战略工程，全力打造信誉卓著、管理规范、服务优质的现代化商业银行。三、2011年度获奖情况2011年，本行党委被中共中央授予“全国先进基层党组织”称号；2011年，本行被中国企业文化管理年会授予“中国企业形象管理十强”称号；2011年，本行被第七届中国金融(专家)年会组委会评为“2010中国最具特色中小银行”；2011年，本行被中国文化管理学会组委会评为“中国共产党建党九十周年文化管理示范基地”；2011年，本行被中国中小企业家年会组委会第四次评为“全国支持中小企业发展十佳商业银行”；2011年，本行被第七届中国企业文化创新论坛组委会评为“中国企业文化建设十大杰出贡献单位”。3第三节主要会计数据及业务数据摘要一、本年度主要利润指标单位：人民币千元项目2011年12月31日利润总额1,419,774.11净利润1,074,268.25营业利润1,414,210.46投资收益-4,013.33补贴收入4,609.20营业外收支净额5,563.65现金及现金等价物净增加额-13,937,052.08二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标单位：人民币千元项目2011年12月31日2010年12月31日2009年12月31日营业收入3,252,464.842,169,264.021372224.11净利润1,074,268.25840,961.43512176.07总资产106,469,604.3993,711,660.5254372852.68股东权益9,741,290.128,611,838.015076129.48全面摊薄每股收益（元）0.280.300.32每股净资产（元）2.582.281.99扣除非经常性损益后加权平均的净资产收益率（%）11.7113.8517.31三、资本充足率报表单位：人民币千元项目2011年12月31日资本净额11,127,560其中：核心资本额9,725,790附属资本1,524,680扣减项122,910加权风险资产79,441,006.60核心资本充足率（%）12.17资本充足率（%）14.01四、会计报表损失准备金情况1．贷款损失准备情况单位：人民币千元项目期初数期末数贷款损失准备851,921.621,124,101.8042．其他准备的计提情况单位：人民币千元项目期初数期末数坏账准备3,065.743,376.18固定资产减值准备--持有至到期投资减值准备--五、截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币千元项目2011年12月31日2010年12月31日2009年12月31日总负债96,728,31485,099,82349,296,723存款总额81,494,31878,897,04744,431,897其中：长期存款17,584,14115,861,91812,949,861贷款总额51,779,31540,853,83831,163,077其中：短期贷款19,927,34011,854,5468,181,648票据贴现172,84614,155417,743中长期贷款30,741,66728,187,29021,827,235逾期贷款327,491411,574502,006六、截至报告期末前三年补充财务指标主要指标（%）标准2011年12月31日2010年12月31日2009年12月31日期末平均期末平均期末平均资产利润率≥0.61.071.111.141.141.141.00资本利润率≥1111.7612.0412.3213.2114.0913.98资本充足率≥814.0114.3614.7115.0915.4613.31不良贷款比例≤50.910.971.031.261.482.23存贷款比例≤7562.8857.0651.2460.0668.8867.44流动性比例≥2547.2556.7766.2957.9149.5253.63拆借资金比例拆入≤42.191.140.080.04--拆出≤801.182.271.14--利息回收率-98.6998.1797.6498.0398.4295.53单一最大客户贷款比例≤109.867.505.137.109.079.11最大十家客户贷款比例≤5046.8045.5744.3351.8959.4567.20拨备覆盖率≥150240.09221.42202.74179.19155.63128.655第四节股本变动及股东情况一、股本变动情况单位：人民币千元二、最大十名股东名称及报告期内变动情况单位：人民币千元序号单位2011年12月31日2010年12月31日年末持股比例1锦州市财政局237,858237,8586.31%2沈阳冠伊房地产开发有限公司190,000190,0005.04%3青州泰和矿业有限公司180,000180,0004.77%4上海绿地弘途投资发展有限公司150,000150,0003.98%5北京城建投资发展股份有限公司130,000130,0003.45%6锦州大兴房地产开发有限公司110,000110,0002.92%7锦程国际物流集团股份有限公司105,000105,0002.78%8辽宁凌云装饰装修工程有限责任公司102,000102,0002.70%9北镇德营油母页岩油有限公司100,642100,6422.67%10浙江龙盛集团股份有限公司100,000100,0002.65%10锦州凯扬商贸有限公司100,000100,0002.65%项目股本资本公积盈余公积其中：法定盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计期初数3,772,233.873,277,433.58236,863.39236,863.3385,522.63911,520.868,611,838.01本期增加-28,923.86107,330.91107,330.91330,458.60636,119.821,129,452.11本期减少-------期末数3,772,233.873,306,357.44344,194.30344,194.30715,981.231,547,640.689,741,290.126第五节董事、监事、高级管理人员及员工情况一、董事、监事和高级管理人员情况1．董事和监事基本情况姓名性别年龄职务任期起止日期年初持股年末持股张伟男54董事长2011.03——2014.03374,670374,670陈漫女53董事2011.03——2014.03374,670374,670赵杰女57董事2011.03——2014.03119,065119,065王晶男44董事2011.03——2014.0381,67981,679王晓宇女44董事2011.03——2014.0371,02171,021曾刚男58董事2011.03——2014.03--李东军男54董事2011.03——2014.03--吴正奎男38董事2011.11——2014.03--何宝生男65董事2011.03——2014.03--张财广男50董事2011.11——2014.03--蒋大兴男41独立董事2011.03——2014.03--贾玉革女43独立董事2011.03——2014.03--邓小洋男48独立董事2011.03——2014.03--姜健女51独立董事2011.03——2014.03--牛似虎男43独立董事2011.03——2014.03--宁永芳男55监事会主席2011.03——2014.03--杨晓方女49监事2011.03——2014.03--田德营男59监事2011.03——2014.03--徐福春男49监事2011.03——2014.03--程春梅女46监事2011.03——2014.03--彭晓彪男47监事2011.03——2014.03--薛晓东男54监事2011.03——2014.03--张维彬男33监事2011.03——2014.03--赵民女43监事2011.03——2014.03--陈英梅女42外部监事2011.03——2014.03--靖飞男39外部监事2011.03——2014.03