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企业商票融资解决方案BusinessBillFinancingSolutions长三角事业部暨商票运营中心2018年01月中心资质中心核心股东构成京北京市海淀区国有资产投资经营有限公司成立日期：1990年3月21日注册资本：20亿元注册地：北京天津滨海新区创业风险投资引导基金有限公司成立日期：2008年2月4日注册资本：20亿元注册地：天津河北建设投资集团有限责任公司成立日期：1992年12月4日注册资本：150亿元注册地：石家庄津冀中心高管团队董事长、经济学博士周金黄历任人民银行办公厅副处长，人民银行支付结算司处长、副司长。上海华瑞银行副行长。熟悉经济金融理论、支付结算监管政策和商业银行实务，研究著作丰富，代表作《现代支付体系与支付经济研究》等。总裁、经济学博士黄萍长期在人民银行支付结算司工作，历任支付工具管理处副处长、银行卡业务管理处处长、清算组织监管处处长，参与制定票据、银行卡、第三方支付等业务规则、监管制度。熟悉非现金支付服务市场，对货币市场经营风险控制与防范有独到见解。票据同行差异对比上海票据交易所武汉票交普兰金融前海票交金融机构间票据登记、清结算票据类金融资产交易票据中介票据信息服务国企背景主做电子商票票据交易资质长三角事业部暨商票运营中心商票对出票人（核心企业）的益处支付结算功能•无须依赖银行授信•应收账款票据化•无因性降低财务成本•不用承担任何保证金、手续费及银行授信成本•实现产业链内部零成本融资资金融通功能•延长账期•降低不良率，提高综合收益改善财务报表•替代短期借款•替代银行承兑汇票•减少应付账款减少负债披露•不影响企业长期融资的能力商业承兑汇票与其他融资产品的对比结算工具客户成本贷款贷款利息，成本最高，需要承担较高的利息国内信用证0.15%的手续费+融资利息（比照贷款利率），成本较高，需要承担开证手续费、保证金及授信成本银行承兑汇票0.05%手续费、贴现息，成本低，可适度向上游转嫁成本，自身负担开票收费、保证金时间价值、授信成本及贴现息商业承兑汇票1.85元/张工本费，可完全转嫁融资成本，出票企业接近零成本融资，可以结合产业链地位对收票企业进行一定的补偿对贴现方（核心企业上游供应商）的益处应收账款转化为应收票据02010304借用出票人资信，解决融资难问题商票快速贴现，融资效率高融资成本低、融资门槛低对资金方的益处123风险可控固定收益高流动性典型优质企业的融资策略中期发债（企业债、公司债、PPN、中票等）长期资本市场短期商业承兑汇票与电子商业汇票系统（ECDS）打通接口降低票据业务的操作风险提升企业票据资源管理效率提高票据业务的交易效率优势《电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令【2009】第2号）》：电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、提示付款和追索等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。据央行规定，自2018年1月1日起，单张金额在100万以上的商业汇票全部通过电票办理。商票贴现业务操作流程小型规模出票人：预授信额度10亿元以下企业签署入会协议书收取入会费（开具发票）尽调、评级、授信开始贴现业务周期：1个月左右出具：尽职调查报告票据评级报告票据融资建议书资金对接建议书保险方案介入机构：交易中心会计师事务所律师事务所评级机构资金方保险公司商票贴现业务操作流程大型规模出票人：预授信额度10亿元以上企业签署入会协议书收取入会费（开具发票）尽调、评级、授信开始贴现业务成立工作小组出具：尽职调查报告票据评级报告票据融资建议书资金对接建议书保险方案介入机构：交易中心会计师事务所律师事务所评级机构资金方保险公司周期：1个月左右票交中心平台会员注册流程填写注册信息登录系统提交基本信息认证资料和账户信息交易中心审核（1个工作日内）登陆系统修改认证信息信息发布待登陆待认证待审核注册成功退回提交注册成功注册环节认证环节审核环节官网：票交中心平台会员交易流程会员注册买方发布求购信息卖方发布出让信息中心交易撮合交易买卖双方确认协议票据背书转让票款划至资金托管户买方确认收票中心平台下达划款指令资金托管行执行划款卖方确认收款完成交易会员注册信息发布交易撮合票款兑付第三方认证机构对接评级机构征信机构保险具有票据相关业务保险牌照的机构商票贴现业务流程承兑方评级保险资金方贴票方（供应商）票交中心监管资金账户人行征信中心③动态/每月④托底担保②出票①供货⑫回款资金⑦下放资金⑧ECDS系统背书转让⑨下放资金⑥贴现申请⑤配对撮合⑩信息披露⑪商票到期国家金税工程票票相符全过程监控违约记录征信三步完成交易买方操作协议确认打款确认收票确认协议确认背书确认收票确认卖方操作▶全线上T+0交易▶交易日：周一至周五，遇法定节假日调整除外▶交易时段：9:00-11:30,13:30-17:00（交易信息发布不受交易时间限制）商票贴现费用收取中心会员进行商票贴现交易必须支付贴现利息和交易手续费1、贴现利息资金方会员对贴现商票收取贴现利息，由贴现方支付。贴息利息=票面金额×年贴现率×（计息天数/360）2、交易手续费中心针对每笔商票贴现交易收取交易手续费，交易手续费费率为5‰。交易手续费=票面金额×5‰会员分类及收费标准会员等级收费标准享受权益VIP会员50万元/年择优推荐资金方作为资金方购买平台商票专属客户经理服务提供专业票据金融解决方案高级会员20万元/年部分推荐资金方专属部门客户经理服务作为资金方购买平台商票1、承兑方会员2、资金方会员会员等级收费标准享受权益VIP会员50万元/年择优推荐出票方票源作为资金方购买平台商票专属客户经理服务提供专业票据资产购买解决方案高级会员20万元/年部分推荐出票方票源专属部门客户经理服务通过中心平台购买商票普通会员2万元/年通过中心平台购买商票3、贴现方会员4、保险机构会员、评级机构会员、经济类会员、专业机构会员同时也分为VIP会员、高级会员和普通会员。会员等级收费标准享受权益VIP会员50万元/年享有通过中心平台进行商票贴现的优先权作为资金方购买平台商票专属客户经理服务提供专业票据资产贴现解决方案高级会员20万元/年部分享有通过中心平台进行商票贴现的优先权作为资金方购买平台商票专属部门客户经理服务普通会员2万元/年通过中心平台进行商票贴现作为资金方购买平台商票合作机构高级会员普通会员*因篇幅所限，仅列出部分商业银行保险证券基金企业集团专业组织机构THANKS京津冀协同票据交易中心股份有限公司长三角事业部暨商票运营中心上海市虹桥商务区申武路189号虹桥丽宝广场1号楼401A、B室