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2019年夏季刊精简版麦肯锡中国银行业CEO季刊全球洞见中国实践杰出董事长卓越董事会金融机构兴旺与衰败的关键1回望过去10年，中国金融业的发展历经七步曲，由起步期走向高速发展期。2019年是金融供给侧改革的元年。在新的金融大环境下，五大变革浪潮席卷而来：宏观经济转型，全球贸易摩擦升级；银行不良风险日益突出，不良贷款余额和比率双升；银行业监管及合规要求收紧，违规处罚力度加大；互联网跨界竞争加剧，科技创新及数字化转型提速；以客户为中心的概念深入人心，银行营销职能亟待加强。未来三年是中国银行发展好坏的风水岭。同质化、以规模为导向的跑马圈地模式难以为继；以客户为中心、依托技术的高效价值创造转型刻不容缓。中国银行业将进入“以客户为中心”、“价值驱动”、“规模化创新”、“能力建设”的高质量发展新战场。银行业应回归本源，提升管理。在协助全球各类金融机构转型创新的过程中，我们观察到，董事长与董事会对于金融机构的兴旺和衰败发挥着关键作用，杰出董事长领导的卓越董事会可大大提升企业业绩和员工满意度。目前，大多数董事会的实际效能远未达到现代公司治理要求。董事会和董事长在做好传统角色的基础上，如何在六大新角色上突破?董事长和CEO如何更好分工与合作？如何最大化发挥董事会的价值？这些是处在金融供给侧改革大潮中的中国银行业董事会亟待解决的难题。本期夏季刊以《杰出董事长，卓越董事会——金融机构兴旺和衰败的关键》为主题，精心安排了5个部分对这一主题进行深入探讨。在第一部分“大变局下董事会的新角色”，我们总结了一个富有前瞻性的卓越董事会应该承担的十大角色。除了确定公司战略、选拔高管继任、制定薪酬计划、确保监管合规这四大传统角色外，董事会还应承担起部署科技及数字化战略、助力转型、管理危机与风险、推动并购、确定数字化未来营销战略与采用“积极投资者”思维这六大新角色。在第二部分“董事会治理”中，我们深入讨论了董事会治理的发展趋势，介绍如何协调董事会与管理团队的关系，强调对继任CEO的培养和挑选。在第三部分“如何打造富有价值的董事会”中，我们阐述了董事会运营与企业业绩的关系，同时聚焦在董事会与管理层如何高效合作以释放企业战略潜能。在第四部分“如何当好杰出董事长”中，我们分享了几位杰出董事长的理念和心得。第五部分“麦肯锡助力董事会解锁影响力”介绍了麦肯锡如何帮助银行业打造富有前瞻性和动态调整能力的卓越董事会，包含董事会效能调查、董事会效能提升方案和董事会学院。我们希望这本《麦肯锡中国银行业CEO夏季刊》可以为在变革浪潮中激流勇进的中国银行业董事长、董事会及高管团队带来有价值的洞见，帮助他们更好地规划未来发展愿景和战略蓝图，领导组织上下一心，就战略目标达成共识并确保落地，进而推动银行走向卓越，实现基业常青。祝开卷愉快！2019年夏季刊麦肯锡中国银行业CEO季刊刊首语倪以理全球资深董事合伙人麦肯锡中国区总裁曲向军全球资深董事合伙人麦肯锡中国区金融机构业务负责人2麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊总 编：倪以理 曲向军编辑委员会：周宁人 徐天石陆澄 沈菲罗晶心 王鹏鲁志娟特别顾问：NickLeungJoydeepSengupta我们谨此向全球银行咨询业务部门的众多同事表示诚挚感谢。他们是：管国霖、周荣生、郭明杰、马奔、潘浩、陆澄、沈菲、王鹏、黄晴乾、HugoSarrazin和PaulWillmott等20余位中英文文章作者。作者名详见每篇文章。关于麦肯锡中国区银行咨询业务麦肯锡中国区银行咨询业务致力于服务本地区领先和具有成长潜力的商业银行及投资银行和资产管理机构。通过实施效益驱动的解决方案，帮助客户取得长期成功，并建立可持续的核心竞争力，除了专注于协助客户设计整体转型、金融科技布局和并购等战略，我们亦提供端到端的实施支持，以帮助客户进行全面的组织能力升级和核心能力建设。麦肯锡公司2019年版权所有。麦肯锡中国银行业CEO季刊3第一部分 大变局下董事会的新角色012新时期银行业董事会的十大角色新时期董事会除了需要做好传统工作之外，还应拓展六大新角色，成为公司持续发展的指路灯和守夜人。科技及数字化创新027四大举措提升董事会“数字商”董事会必须努力提升“数字商”，才能与技术高管产生有价值的思想交流，在数字化领域游刃有余。036把技术议题提上董事会日程数字化时代，技术对企业战略日益重要，董事会需要深刻把握公司技术趋势并加强IT治理。045在数字化世界，董事会要问的5个IT问题董事会可以通过五大关键问题，与高管层、首席信息官在同一个话语体系下讨论lT战略与部署。055生死存亡：关于科技，董事会不得不问的九大问题通过九大领域的28项问题清单，帮助董事会评估核心科技技术及所涉及的风险。转型066花旗台湾前董事长管国霖谈银行整体转型与业务革新花旗台湾前董事长谈银行整体及财富管理业务的转型成功经验。完整版目录4麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊080美国合众银行董事长、总裁兼CEO谈如何建设冲力十足的转型引擎美国合众银行董事长为新时期下商业银行转型提供良策：通时达变，多管齐下，以人为本。090诺基亚董事长谈诺基亚的新篇章企业唯有不断变革才能基业常青，本文基于与诺基亚董事长的访谈，回顾了诺基亚在危机面前，凤凰涅槃的过程。危机与风险105打造有前瞻性的董事会一个具有前瞻性的董事会必须做到5点，主动布局风险能力，以应对市场经济风云变幻。115后经济危机时代的公司治理后危机时代，董事应投入更多时间、高度关注战略制定、风险管理和人才培养，以建立多元化董事会。124董事会：引领风险转型的掌舵者董事应考虑采取12项具体的全面风险管理举措，将企业的风险管理提升至最高标准。144董事会新职能：运用风险管理创造价值风险管理在董事会工作中日益重要，8项建议帮助董事会更好地理解、监测并管理风险。161化风险管理为竞争优势找准当前的优先重点，并积极更新风险管理规范是改善风险管理的有效抓手。5174在危机中创造更好的董事会董事会应将危机管理视为审视自身运作机制的契机，健康的自我评估对改善公司绩效大有裨益。183花旗台湾前董事长管国霖谈危机下的风险管理转型全面风险管理体系和强大的风险文化是花旗台湾顺利度过三次转型的基石。并购交易196提升董事会在并购交易中的角色并购是价值创造型企业的核心战略，而董事会主动参与并购交易，有利于帮助公司创造更多价值，打造竞争优势。数字化未来营销206董事会与数字化未来营销数字化营销变革带来机遇与挑战，董事会需要在其中发挥重要的引导作用。积极投资者思维211效仿积极投资者思维：知己知彼，百战不殆站在积极投资者的角度上思考公司战略、业绩和治理，进而提高业绩。220积极投资者如何影响上市公司董事会董事会和高管需定期检查大股东名单并向积极投资者寻求对公司发展的意见，打造更加透明的投资者关系。6麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊第二部分 董事会的治理228董事会如何尽职：身在其位，当谋其职董事应该牢记“在其位，谋其职”，并着眼于长期价值创造，这样的视角能帮助董事会改变行事方式，助力公司实现长久繁荣。238改善董事会治理当今董事仍需加强向同行学习，加强关注风险、争取时间以提升董事会治理有效性。243董事会：只有最佳实践还不够一个称职的董事会除了要有最佳实践经验，更要有良好的运行氛围，而董事会是否有正确的心态和良性互动是衡量其运行是否健康的重要标志。252董事会治理正在如何改变?为了顺应监管合规变化、满足企业战略发展需求，CEO与CFO需要加强合作与互动。263培养领导队伍：寻找继任CEO的开始从长计议、着眼未来、消除偏见，寻找未来优秀CEO。268提前规划下一任CEO制定CEO继任计划需未雨绸缪，全面考虑三大要素，合理设置继任流程。272董事会访谈潜在CEO人选的常见问题新晋CEO如何成功进行董事会面试？基于丰富的实践经验，我们罗列出七大版块的相关问题，帮助CEO理清思路。277CFO如何更好支持董事会工作CFO需强化其管家工作，将公司业绩置于战略方向和行业环境中，以帮助董事会理解战略，改善董事会效能。7286独立董事治理经验：私募股权公司的生动一课具备管理专业管理的独立董事能为公司治理提供独特的外部视角。289台湾中国信托前总裁周荣生谈如何建立高度互信的董事会与管理层台湾中国信托前总裁周荣生分享了关于提高董事会治理效率、维持良好工作关系以及推动公司转型方面的经验。300美敦力前CEO谈从不同视角看待董事会治理美敦力公司前CEO讲述公司治理的常见误区和取胜之道。第三部分 如何打造富有价值的董事会316董事会是时候行动起来了良好的董事会运营以及对关键事项的有效管理，有助于提升企业业绩。326迈向创造价值的董事会根据董事会对企业的总体影响力、特定工作上的成效、运作方式等，可以将董事会分为三种类型：低效型、自满型和进取型。336挖掘董事会的战略潜能董事会应通过思考三大问题来挖掘其战略潜力。345掌控战略旅程董事会应把握一大关键和三大原则来管理战略旅程。355通力合作，发挥董事会的战略价值董事会与CEO通力合作对企业的发展至关重要，双方应聚焦战略制定与人才管理两大核心，在三方面通力合作。8麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊367释放潜力：董事会的价值最大化在经济衰退和市场动荡期，一个更精简、更努力、更专业的董事会对企业尤为重要。第四部分 如何当好杰出董事长376花旗台湾前董事长管国霖谈董事长如何引领银行迈向卓越新思想引领新时代，花旗台湾前董事长管国霖畅谈董事会的发展方向、危机应对策略和董事长角色定位。398台湾中国信托前总裁周荣生谈董事长成功推动变革的秘笈本文以台湾中国信托银行的成功转型为例，探讨了董事长领导下企业变革的关键制胜点。410印度ICICI银行董事长谈从CEO到董事长历经动荡，转危为安，时任董事长K.V.Kamath回顾印度工业信贷投资银行的成长历程及董事会所扮演的角色。419董事长和CEO是否应该合二为一？资深高管JackCreighton表示，CEO和董事长不可合二为一，只有互相独立才能促进双方工作效率提升。431董事会推动高管考核的最佳实践在国内外领先银行的实践中，我们总结出董事会在推动高管考核方面的三大关键制胜点，致力于给推动变革的银行业董事会以启发。9437新董事应该问的12个问题入职培训往往不足以让新任董事详细了解公司业务。因此，新任董事应通过思考12个关键问题，掌控自己的入职培训。449给时间有限的董事的5条建议董事们的时间非常有限，5条建议能够帮助董事们在有限时间内创造更大价值。第五部分 麦肯锡助力董事会解锁影响力456董事会效能调查465董事会效能提升方案470董事会学院10麦肯锡中国银行业CEO季刊2019年夏季刊011新时期银行业董事会的十大角色新时期董事会除了需要做好传统工作之外，还应拓展六大新角色，成为公司持续发展的指路灯和守夜人。025把技术议题提上董事会日程数字化时代，技术对企业战略日益重要，董事会需要深刻把握公司技术趋势并加强IT治理。034提升董事会在并购交易中的角色并购是价值创造型企业的核心战略，而董事会主动参与并购交易，有利于帮助公司创造更多价值，打造竞争优势。043董事会与数字化未来营销数字化营销变革带来机遇与挑战，董事会需要在其中发挥重要的引导作用。047积极投资者如何影响上市公司董事会董事会和高管需定期检查大股东名单并向积极投资者寻求对公司发展的意见，打造更加透明的投资者关系。053董事会如何尽职：身在其位，当谋其职董事应该牢记“在其位，谋其职”，并着眼于长期价值创造，这样的视角能帮助董事会改变行事方式，助力公司实现长久繁荣。063董事会是时候行动起来了良好的董事会运营以及对关键事项的有效管理，有助于提升企业业绩。073通力合作，发挥董事会的战略价值董事会与CEO通力合作对企业的发展至关重要，双方应聚焦战略制定与人才管理两大核心，在三方面通力合作。084麦肯锡助力董事会解锁影响力简短版目录新时期银行业董事会的十大角色11简短版目录新时期银行业董事会的十大角色变革浪潮席卷中国银行业，董事会面临五大严竣挑战。除