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2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，为公募基金投资顾问业务拉开序幕。基金投顾业务是指合格金融机构接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，直接或间接获取经济利益的业务模式。根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务，开展管理型基金投顾业务。基金投顾业务FOF基金智能投顾产品参与主体基金公司基金销售机构基金公司基金公司基金销售机构产品公募基金产品组合公募基金产品产品组合（不限于公募基金）服务投资策略建议代理投资交易标准化产品投资策略建议盈利方式投资顾问费管理费销售收入（申购费、赎回费）基金、银行、券商和三方代销中均有机构获得试点资格开展基金投顾业务需要具有资产管理、基金销售等业务资格获批时间获批机构类型获批机构2019年10月25日基金公司或旗下基金销售子公司华夏基金（华夏财富），嘉实基金（嘉实财富），南方基金，易方达基金，中欧基金（中欧钱滚滚）2019年12月14日第三方基金销售机构腾安基金（腾讯旗下），蚂蚁基金（阿里旗下），珠海盈米基金2020年3月2日券商银行银河证券、中金公司、中信建投证券、国泰君安证券、申万宏源证券、华泰证券、国联证券7家券商工商银行、招商银行、平安银行三家银行查理智投司南智投业务开展平台华夏财富（基金销售子公司）天天基金（第三方基金销售平台）投资组合范围全市场基金全市场基金产品投资场景优选智投教育智投养老智投包含10个组合货币增强稳健理财追求增值追求高收益包含10余种组合持仓信息公布具体持仓不公布具体持仓，仅说明股债比重调仓频率不定季度投资门槛500元1000元投顾费率0.2%-0.5%0.8%-1.5%从1940年美国颁布了投资顾问法，经过近80年的发展的基金投顾市场极度成熟。投资顾问是美国投资者购买基金的最主要渠道。富达投资（Fidelity）服务超过3000万的个人投资者，管理资产规模超7.8万亿美元，构建了从低阶到高阶的完整的投顾产品线专业投资+全生命周期解决方案有注册资格的投顾可以申请加盟进行投顾和销售Wealthfront提供的主要产品和服务是自动化的投资组合理财咨询服务，包括为用户开设、管理账户及投资组合的评估智能投顾组合的构建是基于现代资产组合理论，底层投资标的为ETF，投资范围包含全球股票、债券及自然资源、不动产等实物资产节税配置、税收亏损收割智能投顾智能+人工投顾投资顾问财富管理