企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册

企业网上银行跨行交易集中处理用户操作手册目录1．快速制单页面优化.....................................................................................................................22．自由填单页面优化.....................................................................................................................43．常用收款账户优化.....................................................................................................................54．交易流水状态显示优化.............................................................................................................75．特殊账户处理.............................................................................................................................86．客户端优化.................................................................................................................................86.1参数下载优化............................................................................................................................96.2本地名册/收款名册优化.........................................................................................................116.3批量制单优化..........................................................................................................................127．批量制单文件上传格式优化...................................................................................................141．快速制单页面优化开通支付行号功能提示后，快速制单页面。下拉选择“常用收款账户”列表。常用收款账户选择为他行账户时，显示页面如下：（1）带支付行号（从提示文字判断——“提示：尊敬的客户，如收款账户开户行信息有变动，请重新选择。”）如开户行没有变动，客户无须重新选择开户行信息。如机构撤并等原因影响，收款账户开户机构与原保存记录不一致，可通过开户行处重新选择。无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。（2）如果下拉选择的常用收款账户为他行账号，且在网银没有支付行号信息保存的，即不带支付行号，显示则提示信息语句：“尊敬的客户，为加快您的账务处理速度，建议您重新选择收款账户开户行信息。”如出现此种提示，建议客户通过快速选择方式重新选择开户行信息，从而提高其账务处理速度。同上。无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。2．自由填单页面优化开通支付行号功能提示后，自由制单他行转账页面。手工录入框将隐藏，需要点击【手工输入】链接后打开。如下图：隐藏的作用是让客户尽量通过下拉方式选择收款账户开户网点，减少手工录入操作，减轻分行跨行交易集中后的补录工作，从而提高其账务处理速度。点击上图中的【手工输入】即弹出手工输入框。（如快速选择处已选择开户行、省、市信息，将自动带到手工输入框，客户只要在后面增加具体网点信息即可。例如：快速选择中选择了中国工商银行广东省广州市，但找不到具体网点，点击手工输入链接后，手工输入框中自动填入已选择的行别省市信息，如下图。）无论快速选择或手工输入，行别省市为必输。如选择不到适合的行别或省市，可选择其他。如下图方式：手工输入时不允许输入“建行”或“建设银行”字样。3．常用收款账户优化（1）常用收款账户增加维护功能，仅能维护他行账户。制单员选择快速制单页面，点击“常用收款账户维护”或者点击服务管理-常用账户管理，进入常用收款账户维护页面。在维护页面底部增加“维护”按钮，如果选择常用收款账户为他行账户时，可点击维护按钮进行维护。维护页面可下拉选择收款行、省、市及开户网点，选择完成后，系统自动匹配支付系统行号。输入交易密码，点维护（一次只能维护一个记录）（2）此次对常用收款账户保存的规则进行调整。1）按客户操作员增加数量限制。原来情况操作员名下常用账户无个数限制。新调整数量限制规则为：高级版客户3000个，VIP版客户5000个。2）批量付款成功的收款账号不添加到常用收款账户列表。原模式批量付款成功的账户会添加到常用收款账户。3）自由填单选择收款账户为签约或授权账户时不添加到约定账户列表。4）如客户常用账户列表已经达到最大值，则制单时，保存为常用收款账户的勾选框不能勾选，并且提示信息。“您的常用收款账户列表已满，请点击【常用收款账户维护】对不常用的账户进行清理。”4．交易流水状态显示优化前提是分行开通跨行交易集中处理。对于进入补录系统的跨行交易，复核后会提示：凭证已提交，等待银行处理。如下图：尚未发至分行网银前置前，增加交易流水状态为：“银行受理中，请查询”允许点击状态查询最新状态情况。如下图：5．特殊账户处理针对跨行交易集中处理中的26位长度账户或账户户名长度少于等于四个汉字的跨行交易，网银判断该类账户为转内部账户或个人账户，无论通过快速选择还是手工录入均不匹配支付行号（该字段赋为空值）。分行接收该类交易后，因支付行号为空判断为落地处理，不经过集中补录系统处理。6．客户端优化此次客户端优化，增加了自动匹配他行支付行号功能。并且网银提供他行信息更新参数下载，客户可下载后更新本地客户端数据库。使用新客户端新增他行收款账户时，或者新增录入交易时，可以选择快速选择方式录入他行开户银行、省、市及开户网点。选择后自动匹配支付行号。6.1参数下载优化（1）登录页面下载最新版客户端。下载新版客户端，并进行安装。（2）制单员登录，点击服务管理-更新客户端软件参数。点击联行号相关文件，将他行信息数据下载到本地。（3）下载完成后，将压缩文件进行解压缩。（4）登录客户端，点击“他行信息更新”-〉“他行文件更新”按钮。（5）点击需要更新的文件，点确定按钮，选择到刚解压缩后的文件夹，点对应的文件名进行更新（注意：三个文件都要更新）。6.2本地名册/收款名册优化更新完成后，本地名册新增或修改账户名册时，提供下拉选择银行、省、市及开户网点功能，选择完成后自动匹配支付行号。如果下拉选择不到开户网点的，点击手工输入方式录入。收款名册点击进行修改时，也可选择下拉方式匹配支付行号。6.3批量制单优化批量制单选择收款账户为他行账号时，如他行账号没有支付行号，则默认页面显示快速选择页面。（客户尽量通过下拉选择方式选择开户行网点匹配支付行号）如客户通过下拉方式无法找到具体网点，可点选“手工输入”录入。（手工录入框保存名册中录入的开户机构信息）7．批量制单文件上传格式优化为了减轻集中处理模式后，补录系统处理的压力，加快补录的操作速度，网银对批量制单文件上传格式进行优化。在原批量制单文件上，最后增加行别、省市两个信息栏位，该栏位为非必填项。参考格式如下：