常熟农商行企业网银操作手册-常熟农村商业银行

第1页常常熟熟农农村村商商业业银银行行企业网网上上银银行行用户手册第2页目录一、安装并登录企业网银系统.......................................................................................................3（一）安装驱动...............................................................................................................................3（二）登录企业网银......................................................................................................................7二、企业网银功能介绍...................................................................................................................8（一）账户管理..............................................................................................................................81.1账户查询...........................................................81.2账户设置...........................................................11（二）收付款管理........................................................................................................................122.1转账业务..........................................................122.2财务支付..........................................................17（三）集团理财............................................................................................................................193.1查询..............................................................193.2主动调拨..........................................................203.3统一对外支付......................................................203.4集团公司转账复核.........................................................................................................21（四）国际业务............................................................................................................................214.1汇入汇款查询.......................................................224.2.汇出汇款查询......................................................224.3信用证/保函通知查询................................................234.4出口议付/托收查询..................................................244.5进口信用证查询....................................................244.6进口信用证到单查询.................................................254.7进口代收查询......................................................264.8贸易融资查询......................................................264.9手续费明细查询....................................................27（五）企业管理台5.1授权中心..........................................................285.2企业管理..........................................................29（六）客户服务............................................................................................................................296.1安全管理..........................................................296.2维护..............................................................306.3查询..............................................................336.4相关下载..........................................................33三、常见问题解答.........................................................................................................................34第3页企业网网上上银银行行用户手册欢迎您使用常熟农村商业银行企业网上银行常熟农村商业银行自成立以来始终坚持以客户需求为导向，不断创新业务品种、持续提升服务质量。2009年度常熟农商行引进先进的技术平台和安全认证体系，构架更为安全、便捷、优化的企业网银平台，以满足日益增长的客户需求并提供更加充分的安全保障。本手册分为三个部分：安装并登录企业网银系统、企业网银功能介绍、常见问题解答，便于您更好地使用我行网上银行系统。一、安装并登录企业网银系统（一）安装驱动登录我行网站，根据USBKey的品牌选择下载捷德或中钞的USBKey驱动程序。1、捷德USBKey驱动程序安装a)点击下载好的安装文件，弹出捷德USBKEY驱动安装界面。第4页b)点击“安装”，安装程序将自动安装并注册相关控件。c)点击“确定”，进入安装完成界面。d)点击“完成”，恭喜您！已完成捷德USBKEY驱动程序的安装。2、中钞USBKEY驱动程序安装a)点击下载好的安装文件，弹出中钞USBKEY驱动安装界面。第5页b)点击“下一步”，选择驱动程序的安装目录。c)点击“下一步”，确认驱动程序的安装信息。第6页d)点击“安装”，安装程序自动安装并注册相关控件。e)点击“确定”，进入安装完成界面。第7页f)点击“完成”，恭喜您！已完成中钞USBKEY驱动程序的安装。（二）登录企业网银1、插入USBKey，选择证书，点击确定；输入USBKey密码。2、登录我行网站，点击“登录企业网银”，输入登录密码及验证码，初次登陆需输入激活码。说明：激活码发送到您开户时预留的“接收激活码手机号”上，初始登录密码发送到相应操作员的手机号码上。3、进入我行企业网银系统。为安全起见，请您初次登录后立即修改登录密码。重要说明：企业网银的主要操作员角色有三种，分别是录入员、第8页授权员和管理员。录入员可以进行录入操作（即制单），例如填写付款信息等；授权员对可批复权限内的交易指令进行授权操作；管理员可以进行本企业内的其他操作员的管理操作。二、企业网银功能介绍常熟农商行企业网银系统为您提供的功能模块包括：账户管理、收付款管理、集团理财、国际业务、企业管理台、客户服务。（一）账户管理1.1账户查询1.1.1账户余额查询功能描述：用户可查询其查询权限内所有账户的账号、币种、户名、当前余额、可用余额等信息。操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—账户余额查询”，页面显示企业下挂网银的所有账户信息，包括账号、币种、别名、户名、当前余额、可用余额等。说明：1、“账号”输入框支持模糊查询。2、点击“转账”按钮可快速进入“行内同名转账”页面，点击“明细”可查询账户历史交易明细，并可进行保存和打印。第9页1.1.2账户当日明细查询功能描述：用户可查询活期账户当日交易明细信息，并可对查询结果进行下载和打印。操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—账户当日明细查询”，选择需要查询的账号，查询的交易日期默认为当日，点击“查询”即可。1.1.3账户历史明细查询功能描述：用户可查询活期账户在一定时间范围内的交易明细信息，并可对查询结果信息进行下载和打印。操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—账户历史明细查询”，选择您需要查询的账号以及交易时间范围，点击“查询”即可。第10页1.1.4网上转账交易明细查询功能描述：用户可查询网通过网银进行的转账交易的详细信息，并可下载打印。操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—网上转账交易明细查询”，选择一种查询条件，也可点击“高级查询”同时使用多种查询条件进行查询，点击“打印凭证”即可对查询结果进行打印。第11页1.1.5贷款信息查询功能描述：用户可查询贷款账户的账号、户名、起息日、到期日、计息方式、余额、利率、担保方式、贷款余额等信息。操作步骤：依次点击“账户管理—账户查询—贷款信息查询”即可查询。1.2账户设置1.2.1账户别名设置功能描述：用户可以通过此功能设置网银下挂账户的别名，方便记忆和使用。操作步骤：依次点击“账户管理—账户设置—账户别名设置”即可。说明：该功能仅“企业管理员”角色可以设置，录入员和授权员无权设置，否则会出现如下提示：第12页（二）收付款管理2.1转账业务2.1.1企业内部转账功能描述：该功能用于同一企业两个不同账号之间单笔转账信息的录入。操作步骤：①依次点击“收付款管理—转账业务—企业内部转账”②录入员输入付款账号、收款账号、金额、用途等要素，点击“下一步”；③核对转账信息，确认无误并输入验证码，点击“提交”。第13页④交易成功，等待授权。⑤由授权员登录网银系统，依次点击“企业管理台→授权中心→业务分类处理”，点击指令流水号可以查询指令详情，点击“授权”即可进行“通过”或“拒绝”处理。第14页2.1.2对外付款提交功能描述：用户可使用本功能进行对外付款，收款账号可以是个人或企业账号，也可以是行内或行外账号。操作步骤：①依次点击“收付款管理—转账业务—对外付款提