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51．特殊类型的基金不包括（）。A．分级基金B．上市开放式基金C．封闭式基金D．基金中的基金【答案】C【解析】随着行业发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，包括：①系列基金；②基金中的基金；③保本基金；④上市交易型开放式指数基金（ETF）；⑤上市开放式基金（LOF）；⑥QDII基金；⑦分级基金。52．法律与道德的（）不同，具体表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。A．调整手段B．调整范围C．内容结构D．表现形式【答案】C【解析】道德与法律的区别有以下几个方面：①表现形式不同，法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范；②内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；③调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，二者的调整范围是交叉关系；④调整手段不同，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。53．基金监管的基本原则不包括（）。A．保障投资人利益原则B．严格监管原则C．高效监管原则D．依法监管原则【答案】B【解析】基金监管的基本原则包括：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公原则”。54．下列关于基金份额登记机构职责的表述中，错误的是（）。A．建立并管理投资人基金份额账户B．负责基金份额的登记C．代理发放红利D．按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】D【解析】基金份额登记机构的主要职责是：①建立并管理投资人基金份额账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认：④代理发放红利：⑤建立并保管基金份额持有人名册：⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。55．合规管理的（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A．专业性B．公正性C．客观性D．协调性【答案】B【解析】A项，专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势；C项，客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为；D项，协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。56．关于公募基金与QDII基金，下列说法正确的是（）。A．两者只能投资于国内市场B．两者只能投资于国际市场C．公募基金可以投资于国内和国际市场D．公募基金只能投资于国内市场，而QDII基金则可以投资于国际市场【答案】D【解析】不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。57．QDII基金份额的登记日期是（）。A．T+0B．T+1C．T+2D．T+3【答案】C【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。58．通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为是（）。A．操纵市场B．内幕交易C．虚假陈述D．欺诈【答案】A【解析】B项，内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益；CD两项，欺诈是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种：①虚假陈述；②舞弊行为。59．经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A．证券业协会B．中国证监会及相关派出机构C．股东大会D．监事会【答案】B【解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽选出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。60．（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．基金业协会【答案】D【解析】基金业协会是证券投资基全行业的自律性组织，是社会团体法人。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金业协会设理事会。理事会成员依章程的规定由选举产生。61．保险资产管理公司的资产管理业务包括（）。A．银行理财产品B．非公募基金资产管理计划C．企业年金D．定向资产管理计划【答案】C【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：①企业年金；②保险资产管理计划；③第三方保险资产管理计划；④投资联结保险账户管理。A项属于商业银行的资产管理业务；B项属于基金管理公司及子公司的资产管理业务；D项属于证券公司及其资管子公司的资产管理业务。62．在对基金销售活动进行现场检查时，（）有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查。A．中国证监会及其派出机构B．内控部门C．证券业协会D．基金业协会【答案】A【解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或捡查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。63．关于基金销售机构的基金销售行为，下列说法错误的是（）。A．不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C．不得未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准D．采取抽奖、回扣或送实物的方式进行基金销售【答案】D【解析】基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③来经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。64．将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是（）原则的体现。A．基金份额持有人利益优先B．共同对手方C．投资者适当性D．分级结算【答案】C【解析】合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者的“投资者适当性”原则的体现。65．投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是（）。A．风险投资基金B．另类投资基金C．私募股权基金D．对冲基金【答案】B【解析】投资基金按所投资的对象的不同，可分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。其中，另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。66．下列（）不属于基金合同特别约定的事项。A．基金发售、交易、申购、赎回的相关安排B．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式C．基金当事人的权利义务D．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则【答案】A【解析】基金合同特别约定的事项包括：①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。A项属于基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。67．按照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具是（）。A．对冲基金B．私募股权基金C．风险投资基金D．证券投资基金【答案】D【解析】A项，对冲基金是一种基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式；B项，私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利；C项，风险投资基金以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。68．关于“四位一体”的监管格局，下列说法正确的是（）。A．以行业自律为核心B．以机构内控为纽带C．以社会监督为补充D．以政府监管为基础【答案】C【解析】对于基金而言，应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督在基金监管方面的积极作用，形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。69．保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A．安全垫B．最低目标值C．价值底线D．投资组合现时净值【答案】A【解析】投资组合现时净值超过价值底线的数额．通常被称为安全垫．是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。70．下列（）不属于ETF份额的认购方式。A．基金份额认购B．证券认购C．场内现金认购D．场外现金认购【答案】A【解析】ETF份额的认购方式包括：①场内现金认购，是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现金方式参与证券交易所网上定价发售；②场外现金认购，是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；③证券认购，是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。71．关于“三公”原则中的公平原则，下列说法正确的是（）。A．对监管对象公正对待，一视同仁B．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开C．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化D．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为【答案】D【解析】“三公”原则包括：①公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开；②公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；③公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。72．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。A．从合同生效之日起计算的业绩B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C．当年上半年的业绩D．最近10个完整会计年度的业绩【答案】D【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩．基金合同生效10年以上的．应当登载最近10个完整会计年度的业绩：73．基金份额持有人享有的权利不包括（）。A．分享基金财产收益B．参与分配后清算后的剩余基金财产C．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D．进行基金财产清算【答案】D【解析】基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产：③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料：⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼：⑧基金合同约定的其他权利。74．基金管理人应在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A．5B．3C．2D．1【答案】B【解析】基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人应在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。75．基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。A．董事会B．督察长C．董事长D．监事长【答案】B【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销