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海航实业控股有限公司风控部工作管理手册海航实业控股有限公司风险控制部工作管理手册风险控制部二〇〇九年十二月海航实业控股有限公司风控部工作管理手册1目录第一章前言.......................................................11.1手册说明......................................................11.2手册编制与管理................................................11.3手册修订记录..................................................2第二章风险控制部的设置及其职能...................................42.1风险管理工作方针..............................................42.2风险控制部编制................................................42.3海航实业风险控制部岗位职责....................................42.4海航实业风险控制部管理职能....................................7第三章风险控制管理...............................................93.1风险管理流程..................................................93.2内控体系.....................................................123.3风险信息报告机制.............................................133.4风险评估工作机制.............................................143.5风险监控和预警机制...........................................163.6风险与危机处理机制...........................................173.7风险信息监控系统.............................................203.8风险文化与培训...............................................21第四章合规管理..................................................234.1合规制度制定.................................................234.2合规建议.....................................................234.3合规检查.....................................................234.4主动合规.....................................................244.5合同管理.....................................................244.6案件管理.....................................................244.7专项合规事务.................................................244.8合规培训.....................................................244.9合规举报和投诉...............................................24第五章审计稽核..................................................255.1内部审计的分类...............................................255.2内部审计职能.................................................255.3内部审计机构职能.............................................26第六章相关制度汇编..............................................276.1现场风险管理制度.............................................276.1.1海航实业风险控制管理办法（试行）...........................276.1.2海航实业风险管理信息报告报备制度...........................406.1.3海航实业风险控制管理委员会工作规则（试行）.................47海航实业控股有限公司风控部工作管理手册26.1.4关于加强各成员公司治理结构、内部控制和合规管理工作的通知...516.1.5关于在成员公司开展风险评估工作的通知.......................566.2对外投资评审制度.............................................656.2.1海航集团（海航实业）对外投资项目评审实施细则（试行）.......656.2.2海航集团（海航实业）对外投资项目评审委员会工作规则（试行）.786.3合规管理制度.................................................856.3.1海航实业合规管理规定（试行）...............................856.3.2海航实业案件管理规定（试行）...............................976.3.3海航实业合同管理办法（试行）..............................1116.3.4海航实业控股有限公司风险控制部合同审核规程................1256.4审计监查制度................................................1306.4.1海航实业内部审计管理规定(试行)............................1306.4.2海航实业内部审计操作规程（试行）..........................1396.4.3海航实业离任审计管理规定（试行）..........................1486.4.4海航实业内部审计立项管理规定（试行）......................1526.4.5海航实业内部审计类公文审批规程（试行）....................155海航实业控股有限公司风控部工作管理手册1第一章前言1.1手册说明为全面推进海航实业控股有限公司（以下简称海航实业）风险管理工作，建立健全海航实业风险管控体系，提高海航实业各金融企业风险识别能力及风险管理水平，使风险管理工作实现规范化、制度化、科学化，海航实业风险控制部特编本工作管理手册。1.2手册编制与管理1.2.1手册编写、审核和生效《海航实业控股有限公司风险控制部工作管理手册》（以下简称《手册》）由海航实业风险控制部总经理负责组织人员进行编写，报公司领导审批，批准并在集团内网发布后生效。1.2.2手册的管理和监督风险控制部总经理负责本手册的管理及实施，并监督本手册的使用和保管情况，风险控制部在风控部总经理指导下负责具体工作。1.2.3手册的发放经批准的《手册》采用电子版或书面的方式发至相关部门和人员。风险控制部应备有一份书面手册发放清单，发放书面手册应予以编号，领取书面手册者应签字。1.2.4手册的修改1.2.4.1《手册》在风险控制部总经理认为必要时，可随时进行修改。海航实业控股有限公司风控部工作管理手册21.2.4.2修改的提出、批准和实施各部门对《手册》内容提出的修改意见应由部门负责人签批后，报风险控制部总经理作为本手册定期修改的信息来源。风险控制部总经理对所有收集的修改信息进行全面评估后，组织编辑对手册进行修改。每次的修改需经风险控制部总经理签字批准后才能将修改后的《手册》发放至持有人。1.2.4.3每次修改换页，必须颁发一次修改说明，简述修改要点、换页方法和换页清单，以便备查。1.2.4.4当修改换页超过10次或其他原因对手册进行换版，需重新批准，并收回旧版手册。1.2.5手册持有人的责任负责接收保存《手册》，保持手册完整并督促风险管理部门严格执行《手册》相关规定。1.2.6手册的解释《手册》由海航实业风险控制部负责最终解释。1.3手册修订记录《手册》中建立修订记录表，在收到修订换页文件之后，须及时将修订页插入手册中，在修订本记录表（见附表1）的相应栏内填写修订序号、修订页码、修订日期、换页日期和换页人签字。每次修改文件的说明页须放在本修订记录的后面，当手册进行改版后该修订记录序号进行延续登记。海航实业控股有限公司风控部工作管理手册3附表1：修订记录表原版修订序号修订页码修订日期换页日期换页人海航实业控股有限公司风控部工作管理手册4第二章风险控制部的设置及其职能2.1风险管理工作方针以科学开展风险管理工作为宗旨，认真贯彻集团董事局战略部署，深化管理构架调整，规范风险管理流程，建立健全海航实业风险控制管理体系，并运用信息化充分发挥风险控制职能，通过建立适合海航实业金融业务特点的风险管理模式，确保海航实业金融业务的平稳快速发展。2.2风险控制部编制机构和职位编制岗位值总经理1M5副总经理1M4现场风险控制高级主管1B11现场风险控制主管2B10合规高级主管1B11合规主管2B10审计监查高级主管1B11审计监查主管2B102.3海航实业风险控制部岗位职责2.3.1总经理职责2.3.1.1全面负责构建内部控制组织体系和风险管控体系，制订风险管理制度、合规制度及审计制度等业务制度，并负责上述制度的海航实业控股有限公司风控部工作管理手册5落实；2.3.1.2对部门职责内的风险控制工作、合规管理及审计事务等日常事务进行全面管理；2.3.1.3负责对各成员公司日常运营指标实行监控，并对各项管理制度执行情况进行动态检查评价；2.3.1.4完成公司领导交办的专项工作。2.3.2副总经理职责2.3.2.1协助完成内控体系及各项制度的建设；2.3.2.2负责领导风险控制部的日常事务及部门机构建设；2.3.2.3监督风险管理制度执行情况及开展风险管理工作，并完成公司领导交办的专项工作。2.3.3现场风险控制高级主管职责2.3.3.1协助建立内控体系及各项制度，并负责风险控制部日常工作，包括负责对投行业务进行风险评估和风险审核；2.3.3.2负责撰写风险管理报告，制定风险控制计划，并监督和检查各成员公司内控制度落实情况；2.3.3.3对各成员公司风险管理工作进行日常风险监控、定期检查和风险信息搜集并提交专业风险评估报告，并完成领导交办的专项工作。2.3.4现场风险控制主管职责2.3.4.1协助完善风险控制工作各项管理规定及操作流程，处理日常风险控制工作，包括对投行业务进行风险评估和风险审核；2.3.4.2协助撰写风险管理报告，并监督和检查各成员公司内控海航实业控股有限公司风控部工作管理手册6制度的实施和落实情况；2.3.4.3对成员公司风险管理工作进行日常监控、定期检查和风险信息搜集；2.3.4.4为成员公司风险管理人员提供风险管理的咨询和培训，提高相关人员的风险控制基本技能