治理整顿年活动实施方案

**农商行“治理整顿年”活动实施方案为进一步落实风险防控责任，规范经营管理行为，强化内控管理，提升管理水平，规范员工行为，营造公平、民主、和谐、敬业、团结的企业文化氛围，促进**农商行健康稳健规范发展，推动转型升级，经**行研究决定，从**年**月至**年**月，在全行范围内开展以“规范”为重点的治理整顿行动。工作方案如下：一、指导思想按照**联行“依法依规，从严治行”总要求，尊崇“三性”原则、弘扬“三铁”传统，坚持规范经营，强化规范管理，严守风险底线，确保**农商行各项业务实现可持续健康发展。二、治理重点聚焦****查处、反馈的相关问题，以及经营管理过程中暴露的相关问题。重点整治制度建设、合规管理、内控管理、员工行为、作风效能、不良贷款等突出问题，以“零容忍”态度，保持严管重罚的高压态势，促使全体干部职工敬畏法律、严守规矩，推动治理整顿工作取得重大成效。三、组织领导**行成立治理整顿工作领导小组，名单如下：组长：副组长：成员：领导小组负责统筹部署治理整顿相关工作，确定活动总体目标和任务分工，审议活动重要事项。领导小组下设办公室在纪检监察室，办公室主任由纪检监察室负责人兼任，办公室成员从相关部门抽调业务骨干组成。办公室负责推动治理整顿工作的有序开展，督导各项工作任务落实，及时向领导小组汇报重大事项等。四、治理步骤、内容、方式（一）宣传启动阶段（2018年5月下旬）按照《**农商行“治理整顿年”工作实施方案》总方案要求，召集各牵头部（室）研究确定各类活动子方案，拟定各项治理整顿活动开展计划表（附件1），统筹安排各专项治理整顿活动。（二）学习培训阶段（2018年6月上旬）于2018年6月初召开**农商行“治理整顿年”动员大会，安排部署治理整顿各项工作，并组织开展治理整顿工作专题培训，明确目标任务、工作要求和具体措施，统一思想，深化认识，充分调动员工积极性和主动性，确保各项工作推动有力、效果明显。（三）全面治理阶段（2018年6月-2019年4月）各牵头部（室）严格按照治理整顿责任分解表（详见附件2）开展全面治理整顿工作。1.制度及流程建设专项治理。（牵头部门：合规风险部、改制办公室、信息科技部）具体措施：一是牵头组织各部（室）全面梳理**行各项规章制度，结合法律法规、监管要求及管理需要，拟定**农商行制度“废、改、立”目录清单，组织开展制度“废、改、立”工作。二是牵头组织各部（室）对重点业务流程（含管理部门服务流程）和相关风险点进行全面梳理，实现流程升级再造，明确各流程节点对应的岗位职责、操作要求、风险要点等。三是建设**农商行合规操作查询系统一期工程，按照内容全面、科学分类、实时更新、查询便捷原则，借助信息化手段搭建**农商行“制度汇编”（含国家法律法规及监管部门规章制度）查询平台。四是根据**行重点业务流程和风险点梳理及制度“废、改、立”情况，开展专项督导、检查，稳步有序开展整顿工作。2.合规教育专项治理。（牵头部门：合规风险部、综合管理部、稽核审计部、人力资源部、工会）具体措施：一是制定年度合规教育学习方案，通过下发合规文化简报、网络学院、远程教学、集中授课及各业务条线不定期培训等多种方式，持续开展合规教育培训，着力推动全体员工深入学习各项法律法规、监管政策、内部规章制度和业务操作规程。二是制定年度业务技能大比拼活动方案，开展业务技能系列大比拼活动；三是建立学习教育培训考评机制，切实提升培训效果；四是完善员工积分管理办法，将员工学习教育、劳动纪律、奖惩等情况纳入员工积分管理，作为员工岗位调整、评优评先、职务晋升等重要依据。3.全面风险管理专项治理。（牵头部门：合规风险部、业务发展部、稽核审计部、纪检监察室、安全保卫部）具体措施：一是按照《的通知》（）要求，组织开展全面风险管理体系评估工作，梳理全面风险管理情况，查找全面风险管理中存在的问题、困难和差距。二是按照《的通知》（号）要求，制定**农商行全面风险管理指引贯彻实施方案，合理确定分步实施目标、任务、时间和责任，建立完善且适应业务发展的全面风险管理体系，有效提升我行风险管理水平，三是制定高风险营业机构督导管理方案，加强对高风险营业机构的业务检查与指导，强化全面监督与管理。四是加强案件风险防控。根据2018年**银行业案件防控和安全保卫工作会议精神、银监部门及**联行相关要求，加强案件制度体系建设，加强案件知识教育培训，加强案件风险排查，强化问题整改和责任追究，确保不发生系统性风险和大案要案。4.企业文化专项治理。（牵头部门：党委办、工会、团委）具体措施：根据《**农信企业文化建设规划（2017-2020）》要求，制定**农商行企业文化建设三年规划。一是开展理想信念教育，举办各类文体活动，关爱员工，深入推进精神文化建设，提振员工精气神。二是坚持以人为本，充分挖掘人力资源潜力，按照“三定”原则，合理优化机构、部（室）设置，建立公平、公正、公开的人才选拔机制，开展全员竞聘上岗机制，实现人力资源的优化配置。完善对中层干部选拔任用考核机制，真正建立能上能下的用人机制。三是强化服务规范管理，整改服务环境，提升服务技能，增强服务意识，提升客户满意度，降低客户投诉率。四是切实加强办公楼建设进程，合理考虑办公大楼功能布局，并切实加快营业网点改造力度，严格按照**联行VI/SI标准统一视觉形象。五是充分利用好传统媒体和新兴媒体，加大对外宣传，积极开展品牌创新精神与传承活动，扩大影响力。定期组织开展扶贫济困、捐资助学、爱心帮扶等回报行会、回报员工活动，切实履行相关责任。5.员工行为专项治理。（牵头部门：纪检监察室）具体措施：一是抓作风效能监督管理；全面实行考勤打卡制度，加强劳动纪律管理，狠抓会风会纪，多措并举，督导各*****落实**行各项决策部署具体情况，解决干部职工作风不实、纪律不严、精神不振、“庸、懒、散、奢、浮”、“冷、横、推、拖、硬”等突出问题。二是抓员工行为管理；通过开展员工家访、警示教育、员工行为专项排查，规范员工从业行为。本着主动交代从轻、组织查处从重的原则，将主动整改转化为倒逼工作新要求，严肃查处违规参与民间高利贷、经商办企业、工作中“吃、拿、卡、要”、收受回扣、礼品、现金，违规或违法发放贷款等行为。三是下发员工诉求管理办法，畅通基层员工诉求渠道，广泛听取基层声音，切实解决相关问题。四是加强效能监察，督促全体干部职工正确履行职务，确保令行禁止、政令畅通。6.党风廉政建设及反腐败专项治理（牵头部门：党委办公室、党群宣传部、纪检监察室、各党支部）具体措施：一是加强政治建设，打造风清气正的政治生态。通过深化“三会一课”、“三重一大”、民主集中制等政治纪律和政治规矩的执行，严肃党内政治生活、净化党内政治生态、切实增强政治自觉。二是加强监督检查，促进全辖员工履职尽职。三是正风肃纪，形成激浊扬清的良好环境。7.存量不良贷款专项治理（牵头部门：业务发展部、农村业务部、合规风险部、纪检监察室）具体措施：一是下发不良贷款责任认定管理办法，对存量“问题”不良贷款进行责任认定，厘清相关人员责任，进行问责处理；二是修订完善信贷资产风险分类管理办法，按年开展分类真实性检查，持续做实信贷资产风险分类工作。三是多措并举，加大存量不良贷款清收处置，划断认定，严控新增不良贷款。8.市场乱象专项治理。（牵头部室：稽核审计部、风险合规部）具体措施：根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》及上级要求，开展以下工作：一是全面评估2017年开展的“三三四十”、信用风险专项排查、“两会一层”风险责任落实等专项治理工作，对照2018年整治银行业市场乱象工作要点，认真梳理**行存在的突出问题及风险隐患，拟定整改计划，逐项整改。二是重点对银监会提出的银行业市场乱象侵害金融消费者权益、违规开展合作业务、违法违规展业等8大类、22小项具体表现形式开展自查排查，坚持即查即改，促进合规经营。9.上级督办治理工作。（牵头部门：纪检监察室、稽核审计部）具体措施：一是对**查处及反馈的相关问题督促各*****进行整改。二是对人行、银监查处及反馈的相关问题督促各*****进行整改。五、整顿规范阶段（2019年4月—2019年11月）**行治理整顿办公室要及时梳理总结治理整顿年活动开展过程中发现的各类风险隐患、管理薄弱环节及存在问题，结合近年监管部门及上级各类检查发现的问题，科学分类并建立问题台账和数据库，针对存在问题和风险隐患逐项提出具体整改措施，明确整改时限、责任部（室）和责任人，强化整改执行监督，确保整改落实到位；对检查排查发现的违规行为、风险事件和案件，要认真对照相关制度规定进行责任认定和问责处理。**行各牵头部（室）要分别对各业务条线、各营业机构整改工作进行督导。六、活动总结阶段（2019年12月底前）**行各牵头部（室）认真梳理总结本条线“治理整顿年”活动开展情况、工作成效、存在问题及整改落实等相关情况，并草拟下一步工作重点、工作计划及工作措施，于2019年12月15日前书面报告报**行治理整顿工作领导小组办公室。**行治理整顿工作领导小组办公室于2019年12月31日前向联行书面报告活动总结。七、相关要求（一）高度重视，加强领导。治理整顿年工作是树立规范意识，夯实管理基础，推动联行健康可持续发展的重要举措。各*****要充分认识当前形势下开展治理整顿年活动的重要性和紧迫感，务必把治理整顿工作摆在重要位置，狠抓落实，坚决杜绝走过场、搞形式，对敷衍塞责等行为，一经查实，联行将严肃处理，绝不姑息。各*****负责人为本机构、部（室）开展治理整顿工作的第一责任人，要亲自抓动员、抓部署，确保上下一心、通力协作，全面完成治理整顿工作。（二）统一部署，落实责任。各牵头部门要严格按照**行“治理整顿年”工作实施方案总体安排，结合监管部门和上级相关要求，制定各项活动子方案或工作要点。活动期间，如监管部门及**联行等有其他新增工作需纳入治理整顿年活动的，应及时将工作内容报送至**行治理整顿年领导小组办公室（纪检监察室）。各*****要结合实际细化工作目标及措施，明确工作职责和分工，责任到岗到人，扎实开展“治理整顿年”各项工作。（三）挂作战图，强化督导。**行采取挂作战图方式层层传导压力、落实责任，稳步高效推进各项工作。各牵头部门要对条线内及营业机构治理整顿工作开展情况进行督导，在每周工作例会上要专题汇报治理整顿相关工作开展情况。根据所牵头工作及具体目标任务，按月制定工作计划、总结工作开展情况，未按计划完成的，须向领导小组办公室书面说明原因，明确整改措施和完成时限。每月初3日内，各牵头部（室）需向**行治理整顿年活动领导小组办公室（纪检监察室）报送**农商行治理整顿年活动开展情况统计表（附件3）。（四）全面整顿，总结提升。各牵头部（室）要强化问题导向，深刻剖析问题产生背景，找准问题产生根源，采取切实有效的整改措施，确保整改效果。同时要认真总结治理整顿年活动工作经验和取得成效，明确下一步工作目标和计划，强化薄弱环节管理，不断健全治理结构、完善制度建设、强化内部管理。（五）持续发力，巩固成果。各*****要以治理整顿年活动为契机，持续开展合规文化建设，建立健全规范管理长效机制，不断提升依法合规经营能力和风险防控能力。领导小组办公室要加强对治理整顿年各项活动开展及整改问责情况的再监督和后评价，并将评价结果与年度绩效考核相挂钩，进一步巩固“治理整顿年”活动成果。附件：1.**农商行“治理整顿年”责任分解表2.牵头部（室）治理整顿工作推进情况汇总表3.牵头部（室）治理整顿工作督导情况汇总表