工程项目风险管理

工程项目管理主编：危道军刘志强7工程项目风险管理项目风险管理概述根据对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：①风险是损失发生的不确定性。即风险由不确定性和损失两个要素构成。②风险是在一定条件下一定时期内，某一事件的预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大；反之，则越小。7.1.1.1风险的涵义7.1.1工程项目中的风险7工程项目风险管理（2）风险因素风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的因素，是造成损失的内在或间接原因。根据其性质的不同，可将风险因素分为实质性风险因素、道德风险因素和心理风险因素。实质性风险因素是指能直接引起或增加损失发生机会或损失严重程度的因素，如环境污染就是影响人身体健康的实质性因素；道德风险因素是指由于人的品德、素质不良，促使风险事件发生的因素，如诈骗、偷工减料等行为；心理因素是指由于人主观上的疏忽或过失而导致风险事件发生的因素，如遗忘、侥幸导致损失的发生等。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（3）风险事件风险事件又称风险事故，是指直接导致损失发生的偶发事件，它可能引起损失和人身伤亡。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理《建设工程项目管理规范》中对项目风险的解释是：“在企业经营和项目施工过程中存在大量的风险因素，如自然风险、政治风险、经济风险、技术风险、社会风险、国际风险、内部决策与管理风险等。风险具有客观存在性、不确定性、可预测性、结果双重性等特征。工程承包事业是一项风险事业，承包人和项目经理要面临一系列的风险，必须在风险面前做出决策。决策正确与否，与承包人对风险的判断和分析能力密切相关。”7.1项目风险管理概述7.1.1.2项目风险7工程项目风险管理项目的一次性特征使其不确定性要比一般的经济活动大许多，也决定了其不具有重复性项目所具有的风险补偿机会，一旦出现问题则很难补救。项目多种多样，每一个项目都有各自的具体问题，但有些问题却是很多项目所共有的。（1）对于项目各组成部分之间的复杂关系，任何个人都不可能了如指掌。（2）项目各组成部分之间不是简单的线性关系。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（3）项目处于不断变化之中，难得出现平衡，即使偶尔出现，也只能短时间维持。（4）虽然项目管理班子只想处理技术和经济问题，但找上门来的却经常是不同方面互相冲突的希望或者难以满足的要求，以及其他非常复杂、不确定性极高的非技术和非经济问题，如政治因素、文物保护、领导意图等，都使得最后完成的项目是互相冲突的希望和要求的一种折衷，而非项目计划的实现。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理项目不同阶段会有不同的风险，风险大多数随着项目的进展而变化，不确定性会随之逐渐减少。最大的不确定性存在于项目的早期，早期阶段做出的决策对以后阶段和项目目标的实现影响最大。项目各种风险中，进度拖延往往是费用超支、现金流出及其他损失的主要原因。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（1）按风险后果划分①纯粹风险。纯粹风险是指风险导致的结果只有两种，即没有损失或有损失。②投机风险。投机风险导致的结果有三种，即没有损失、有损失或获得利益。（2）按风险来源划分①自然风险。自然风险是指由于自然力的不规则变化导致财产毁损或人员伤亡，如风暴、地震等。7.1项目风险管理概述7.1.1.3风险分类7工程项目风险管理②人为风险。人为风险是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治风险、经济风险、技术风险和组织风险等。（3）按风险的形态划分①静态风险。静态风险是由于自然力的不规则变化或人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。②动态风险。动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（4）按风险可否管理划分①可管理风险。可管理风险是指用人的智慧、知识等可以预测、控制的风险。②不可管理风险。不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。风险可否管理取决于所收集资料的多少和掌握管理技术的水平。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（5）按风险影响范围划分①局部风险。局部风险是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。②总体风险。总体风险影响的范围大,其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。（6）按风险后果的承担者划分按风险后果的承担者可分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（1）风险的客观性风险的客观性，首先表现在它的存在是不以人的意志为转移的。从根本上说，这是因为决定风险的各种因素对风险主体是独立存在的，不管风险主体是否意识到风险的存在，在一定的条件下仍有可能变为现实。其次，还表现在风险是无时不有、无所不在的，它存在于人类社会的发展过程之中，潜藏于人类从事的各种活动之中。7.1项目风险管理概述7.1.2风险的基本性质7工程项目风险管理（2）风险的不确定性风险的不确定性是指风险的发生是不确定的。即风险的程度有多大、风险何时何地有可能转变为现实均是不肯定的。这是由于人们对客观世界的认识受到各种条件的限制，不可能准确预测风险的发生。风险的不确定性并不代表风险就完全不可测度。有的风险可以测度，有的风险不可测度。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（3）风险的不利性风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、损失，甚至失败，这对风险主体是极为不利的。风险的不利性要求我们在承认风险、认识风险的基础上，做好决策，尽可能地避免风险，将风险的不利性降至最低。（4）风险的可变性风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性包括以下内容：①风险性质的变化。在汽车没有普及之前，因汽车引起的车祸被视为特定风险，当汽车已成为主要交通工具之后，车祸成为基本风险。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理②风险量的变化。随着社会的发展，预测技术的不断完善，人们抵御风险的能力增强，在一定程度上能够对某些风险加以控制，使其频率降低，造成损失的范围和损失的程度减少。③某些风险在一定空间和时间范围内被消除。如解放后，我国消除了多种传染病。④新的风险产生。随着项目和其他活动的展开，会有新的风险出现。如进行项目建设时，为了加快进度而采取边勘察、边设计、边施工的方法，这时就可能产生质量、安全或造价风险。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（5）风险的相对性风险的相对性是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力也是不同的。风险主体收益的多少、投入的大小和风险主体的地位与拥有的资源的差异，决定了其风险承受能力的差异。例如，同样是损失1000元，对拥有100万元资产的人和拥有10万元资产的人，其风险程度是不同的。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理（6）风险同利益的对称性风险同利益的对称性是指对风险主体来说风险和利益是必然同时存在，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。如果没有利益而只有风险，那么谁也不会去承担这种风险；另一方面，为了实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险为前提。例如，普通股风险大而收益大，优先股风险小而收益小。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理《建设工程项目管理规范》中，对项目风险管理的定义是：项目风险管理是企业项目管理的一项重要管理过程，它包括对风险的预测、辨识、分析、判断、评估及采取相应的对策，如风险回避、控制、分隔、分散、转移、自留及利用等活动。这些活动对项目的成功运作至关重要，甚至会决定项目的成败。风险管理水平是衡量企业素质的重要标准，风险控制能力则是判定项目管理者生命力的重要依据。因此，项目管理者必须建立风险管理制度和方法体系。7.1项目风险管理概述7.1.3.1项目风险管理的定义7.1.3项目风险管理7工程项目风险管理风险管理的目标可综合归纳为：维持生存；安定局面；降低成本，提高利润；稳定收入；避免经营中断；不断发展壮大；树立信誉，扩大影响；应付特殊事故等。风险管理的责任一般包括：确定和评估风险，识别潜在损失因素及估算损失大小；制定风险的财务对策；采取应付措施；制定保护措施，提出保护方案；落实安全措施；管理索赔；负责保险会计、分配保费、统计损失；完成有关风险管理的预算等。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理《建设工程项目管理规范手册》中对项目风险管理的定义是：项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理(1)从项目的时间、质量和成本目标来看，风险管理与项目管理的目标是一致的。即通过风险管理来降低项目进度、质量和成本方面的风险，实现项目管理目标。(2)从项目范围管理来看，项目范围管理的主要内容包括界定项目范围和对项目范围变动的控制。通过界定项目范围，可以明确项目的范围，将项目的任务细分为更具体、更便于管理的部分，避免遗漏而产生风险。7.1项目风险管理概述7.1.3.2风险管理与项目管理的关系7工程项目风险管理(3)从项目计划的职能来看，风险管理为项目计划的制定提供了依据。项目计划考虑的是未来，而未来必然存在着不确定因素。风险管理的职能之一是减少项目整个过程中的不确定性，这有利于计划的准确执行。(4)从项目沟通控制的职能来看，项目沟通控制主要是对沟通体系进行监控，特别要注意经常出现误解和矛盾的职能和组织间的接口，这些可为风险管理提供信息。反过来，风险管理中的信息又可通过沟通体系传输给相应的部门和人员。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理(5)从项目实施过程来看，不少风险都是在项目实施过程中由潜在变为现实。风险管理就是在风险分析的基础上，拟定出具体应对措施，以消除、缓和、转移风险，利用有利机会避免产生新的风险。7.1项目风险管理概述7工程项目风险管理风险评估从项目整体和详细的范围两个层次对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目的文件资料审核中识别风险因素。7.2.1.1文件资料审核7.2.1风险识别的方法与工具7工程项目风险管理（1）头脑风暴法头脑风暴(即BrainStorming，简称BS)法，是美国的奥斯本（AlexF.Osborn）于1939年首创的，是最常用的风险识别方法。其实质就是一种特殊形式的小组会。它规定了一定的特殊规则和方法技巧，从而形成了一种有益于激励创造力的环境气氛，使与会者能自由畅想，