门店管理规范

门店管理规范为建立健全公司管理制度，完善各部门管理体系，提高公司管理效率，保证各个部门协同运营，特制定出台销售门店管理规范。此规范不具备唯一性，在以后的日常工作中，望各参与方能够切实执行，不断完善和修正我司管理办法。门店管理规范分类为晨会制度、审批管理、流程管理、日常管理四方面。门店组织架构执行体系第一章门店晨会管理为进一步规范管理，提升团队士气，明确工作事务安排，提高工作效率，特要求公司门店实行晨会管理制度第一条适用范围公司门店全体员工第二条实施办法1.晨会时间：工作日（周一至周五）9:00—9:20，原则上不得超时。2.晨会地点：门店办公室3.晨会流程：集合——领导发言——嘉奖与批评——游戏——解散4.内容涵盖：公司的当期销售情况、出勤情况、业绩情况、相关制度规定、文件、团队游戏等；上一个工作日的工作总结、未来工作计划及部署等。5.晨会相关注意事项：（1）全体人员必须按时参加晨会，不得迟到、早退，不得中途离开；（2）晨会时所有人员必须按要求规范着装，将通讯工具调至无声或振动状态，不得做与晨会无关的事情；（3）工作日内召开晨会，节假日取消；如果出现加班情况，晨会照常；（4）对执行其他工作任务和晨会时间相冲突的，优先以当前工作为主；第二章门店审批管理第一条各个销售门店应严格遵守总部下发的管理规范，执行相关制度规定，及时与总部沟通并反馈工作内容及成果，保证工作顺利而有效的开展。第二条门店对总部的工作具体细分为：汇报工作成果、沟通工作内容、反馈工作问题三项。第三条汇报工作成果。门店以月为单位，定时将每月的销售情况（具体到各个工作日的进件量及汇总、人均销售情况等）、管理情况（岗位分布、人员变动）、后勤及其他（当月管理及销售支出、办公设备使用情况等）以工作邮件的形式反馈到总部，总部进行汇总和参考性管理决策。第四条沟通工作内容。总部增设门店沟通岗，专门负责与门店的工作协调及沟通，保证各部门的工作能够顺利高效开展。沟通岗的日常工作内容包括：第一，统计各个门店的工作数据。具体指各个门店进件量、趋势变化、占比，每月/每周门店通过率，各个门店的总放款量、件均金额，通过及拒绝单量，拒绝原因汇总及分析等。定时将相关工作数据上报上级领导。第二，与门店沟通审批情况。在不向门店泄露总部审批政策的前提下，为保证审批工作的时效性，对于已提起审批流程但迟迟未予以反馈审批结果的客户，超过3个工作日，门店可向沟通岗进行咨询，沟通岗及时将审批进度及迟滞原因反馈到门店。对于审批拒绝的客户，门店有权限知晓具体的拒绝原因，由沟通岗查询并反馈。第三，复议方面。为保证门店的权利和监督审批工作的客观性，每个门店当月可有3个客户名额进行复议，即对风控部审批拒绝的客户，门店在进行综合判断之后，如对审批拒绝结果有异议，认为该客户可予以通过，在通过门店经理确认后，可以邮件的形式将复议申请传递至沟通岗，风控部门重新提起审批流程并进行二次审批，然后由沟通岗及时将审批结果反馈到下属门店。第五条反馈工作问题。门店定期或不定期将工作中存在的各类问题及时向总部反馈。具体到各项工作的流程安排、制度修正、格式调整、管理建议、业务培训、行业研究等项。第六条风控部将审批大纲下发至各门店，门店按照公司要求开展营销及销售工作。审批大纲包括客户准入条件、其他限制条件、进件资料的日期规格等要求、申请表填写规范等。公司具体的审批政策规定、流程规定以及内部审批规范将不向销售门店披露。第七条为保证门店的生存及发展，各个门店对于进件量享有最低通过率的权利，即针对每月进件情况，审批部会给予门店最低通过比率的单量。结合公司审批政策规定、门店进件客户质量、进件数量，各个门店享有最低25%（根据进件质量上下浮动）的通过率权限。第八条为适应公司的发展需要，各个门店需履行最低进件量的义务，即每月各门店需保障最低进件XXX单量。最低进件量不设置统一水平，但与门店的规模、覆盖地区、客户密集度及同行业集中度、销售人员数量、月管理支出挂钩。总部将销售门店依据上述标准划分为两级，一级门店的最低进件量要求为XX单量，二级门店的最低进件量要求为XX单量。第九条制定相应的奖励与处罚措施（待定）第三章进件流程管理一、进件流程：1.客户经理收集齐客户的贷款资料，统一交由销售主管，统计完后交由主任，由主任进行分单，并把数据汇报于门店经理；2.客服人员接收客户的资料并且签收；3.客服人员初审客户资料，有问题退回主任处，主任分单给主管，由各自团队销售联系客户补资料,同时将有问题的客户名单数据汇报于门店经理；4.确认资料无误，客服员对客户资料进行录入。5.客服人员将客户资料按照资料分类明细要求顺序进行扫描，打包压缩后发邮件至信审团队。二、通知流程：1.信审审批结束后，通过表格形式（下午5:00）将审批结果以邮件并抄送的形式告知经理和客服人员。2.客服人员在得知客户状态后，第一时间通知门店经理。门店不得告知客户拒绝原因，统一为：综合评分不足。3.对于不同审批结果进行相应客户档案分类（通过/拒绝）。4.通知客户审批结果及审批金额并告知签约时间、地点以及所需携带资料。（具体根据贷款类型，公司/个人客户实行不同的标准）。5.客服温馨提示客户还款，以及对逾期客户进行电话、上门、法律催收。三、签约流程：1.由客户经理核实客户身份信息及所需原件。2.由客服员讲解并指导客户签正式合同。3.客户提供入账卡号并进行签约授权。4.签约后将完整协议扫描一份发邮件至信审和运营。5.客服员整理客户档案，及时移交经理。6.客服员对当天签约客户确认并告知经理。四、客户档案的移交归档：1.每位客服员对结束当天的客户档案进行分类（签约/拒绝），依次确认无误后，每天下班前移交经理并由经理签收确认。2.每月由经理对当月客户档案进行清点及确认，并移交至总部，由总部签收确认。五、报表统计：1.审批结果的：每日当班申请量/审批通过/面签/放款，按组别一次统计。2.业绩版更新：每日当班按放款统计更新个人及小组业绩。第四章门店日常管理第一条店务管理对店内的办公设备、账目、安全措施等进行全面管理，具体为：1、设备管理――对店内电脑、打印机、办公桌椅、文件柜等设备的运作和安全情况定期进行检查，有问题及时解决。2、账目管理――力图做到帐目清晰，钱账相符。3、工作管理――认真做好销售统计工作，保障有序而高效。4、安全管理――对门窗、开关、卫生进行检查后下班，消除安全隐患。第二条培训管理对新进员工及老员工做好日常的培训工作，帮助新老员工提高专业技能，具体为：1、根据门店新老员工的实际业务情况制定有针对性的培训计划。2、培训计划应充分考虑：公司企业文化、专业知识、产品知识、服务态度、销售技巧、顾客反馈及疑议等。3、根据门店销售存在的问题进行针对性培训，实际解决门店问题，从而提高其业绩。第三条销售管理根据门店的实际情况做好店内的业绩管理工作，具体工作为：1、根据实际情况，制定合理的月、周、日销售计划及制定销售目标。2、根据销售计划，制定适应当地消费情况的销售方案，涉及一定金额支出及人员调动的需报总公司批准；3、对员工销售能力的管理，及时对员工在工作中出现的销售问题进行培训及解决。