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2014年金融理财师资格考试手册目录1考试概况1.1中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介1.2金融理财师（AFP）资格考试简介1.3考试委员会简介1.4考试科目和范围1.5考试难度系数及分配比例1.6考试题型和题量1.7考试方式、地点和时间2考试制度2.1考试的公正性2.2命题程序2.3命题人承诺书2.4监考人保证书2.5阅卷方法2.6考试通过率的确定2.7投诉与争议的解决3考试报名3.1报考条件3.2报名时间3.3报名地点3.4报名方法3.5考试费用3.6准考证的领取与补发3.7无法应试的情况3.8考试报名流程表4应试规则4.1应考人考场纪律4.2考试违纪行为的认定与处罚5考试结果的公布、通知和复查5.1考试结果的公布5.2考试结果的通知5.3考试结果的复查5.4合格证书的领取附件1金融理财师（AFP）资格考试报名表附件2金融理财师（AFP）资格考试题型、样题及难易程度示意附件3金融理财师（AFP）资格考试大纲1考试概况1.1中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会简介国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，以下简称国际CFP组织）是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。由其认证的CFPTM是国际上最具权威和最有价值的金融理财师资格。为分享国际CFP组织各成员国或地区金融理财师认证制度的经验，提高金融理财从业人员执业水平和道德水准，促进中国金融理财业迅速融入国际社会，2004年9月1日中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）正式成立。标准委员会是国际CFP组织在中国大陆的惟一联系机构，由金融界和学术界有丰富从业经验和学术造诣、有社会责任感并热心金融理财事业的人士组成。首届主任为刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣，北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。标准委员会是旨在在中国建立金融理财师制度、确立资格标准、组织资格考试、认证专业人才、规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利组织。1.2金融理财师（AFP）资格考试简介标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施金融理财师（（AssociateFinancialPlanner,简称AFP））和国际金融理财师（CertifiedFinancialPlanner,简称CFP）两级资格认证制度。标准委员会目前只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除进行AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。参加AFP资格考试，并获得标准委员会颁发的《金融理财师资格考试全科合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的必要条件。只有获得AFP资格，才可申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。2004年12月11日，标准委员会全体会议讨论并原则通过了《金融理财师资格认证暂行办法》，该办法决定在2005年5月14-5月15日举办首届AFP资格考试。届时，中国首批合格的AFP将从中产生。1.3考试委员会简介考试委员会是标准委员会的下属专设机构，考试委员会的主任由标准委员会主任刘鸿儒教授兼任，副主任由中国金融教育发展基金会常务副会长、标准委员会委员陆光慧和标准委员会秘书长蔡重直担任。考试委员会的主要任务是，在标准委员会的领导下确定考试范围、考试大纲、考试方式，确定应考人的资格标准，组织考试，确定试题，公布考试结果。AFP考试通过率的决定权属于标准委员会。在标准委员会加入国际CFP组织之后，考试委员会还将受托承担CFP资格考试的工作。1.4考试科目和范围考试科目：金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。1.5考试难度系数及分配比例考试的难度系数分为最难、较难、中等和简单四个等级。根据大多数国际CFP组织正式成员国或地区的经验，本次考试各科考题难度系数的分配比例分别为10%、30%、40%、20%左右。1.6考试题型和题量考题类型是客观单项选择题，具体分为概念题和计算题。各科题型的分配比例和题量分布如下：金融理财基础：90道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。投资规划：60道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。个人风险管理与保险规划：60道单项选择题。概念题占50%，计算题占50%左右。员工福利与退休计划：45道单项选择题。其中概念题占60%，计算题占40%左右。个人税务与遗产筹划：45道单项选择题。其中概念题占40%，计算题占60%左右。1.7考试方式、地点和时间考试方式：闭卷、采用填涂答题卡方式解答。考试地点：北京市海淀区成府路43号中国人民银行研究生部。考试日期：2005年5月14至5月15日。AFP资格考试时间共为10小时。其中：金融理财基础3小时，投资规划2小时，个人风险管理与保险规划2小时，员工福利与退休计划1.5小时，个人税务与遗产筹划1.5小时。2005年5月考试时间：5月14日上午8:30-11:30金融理财基础下午2:30-4:30投资规划5月15日上午8:30-10:00员工福利与退休计划10:30-12:00个人税务与遗产筹划下午2：30-4：30个人风险管理与保险规划2考试制度2.1考试的公正性考试的公正是金融理财师（AFP）资格考试质量的保证，是AFP社会公信力的保护，是AFP价值的保障，是AFP资格证书持有人尊严的维护。因此，标准委员会将考试的公正视为至高无上的使命，并愿意为完成这一神圣使命做出不懈的努力。2.2命题程序命题程序包括：试题编写、试题审核及确定试题三个阶段。考试委员会聘任专家组织命题。专家依据考试指定教材，按照金融理财师（AFP）资格考试大纲要求，遵循标准委员会设定的标准和要求，编写试题。经考试委员会审核批准后，建立考试题库。考题是根据考试大纲、难度系数、知识点的分布等要素，从题库中随机抽取。2.3命题人承诺书为保证考试的公平和公正，专家在参加命题工作前必须与考试委员会签署《命题人承诺书》，保证在本次考试前不得直接或间接参与资格考试有关的培训工作；不得以任何方式直接或间接地向参与培训的相关人员透露任何与命题相关的信息；参加命题当年不得参与编写、出版相关考试辅导用书和资料等可能妨碍其履行保密义务的活动。2.4监考人保证书监考人是受考试委员会的委托，在考场内执行考试纪律，并根据考试委员会的授权对考试违纪行为进行纠正和处理的工作人员。为确保监考过程的公正、公平，监考人须与考试委员会签订《监考人保证书》。2.5阅卷方法考试结束后，应考人答题卡由考试委员会指定专人（至少两人）、专车运往试卷阅卷地，并与试卷保管人员办理交接手续。阅卷采取计算机自动阅读答题卡的方式进行，在规定的时间、地点完成阅卷工作。考试成绩以只读光盘的形式保存。试卷评阅人员应严格遵守纪律：必须在规定场所评阅试卷；不得将答题卡带出评阅场所；不得外传试卷评阅情况；不准私拆密封线；不准查询考生分数。2.6考试通过率的确定参照大多数国际CFP组织成员国或地区考试的一般通则和通过率的确定标准，本次考试将参考应考人的整体水平及试题难度，由标准委员会全体委员会议讨论后决定其通过率，并于寄发成绩前对外公告。由于每次参加考试的考生水准不一；题目的难度系数亦存在合理偏差，因此AFP资格考试将不会有一个确定的通过率。2.7投诉与争议的解决应考人如果对工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内答复；如果对考试成绩有异议，可以按规定程序请求重新核查；如果对违纪行为的处罚有异议，可在考试结束后的10天内，向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请，考试委员会在收到应考人复审申请后，应对违纪事实进一步核实，并将复核结果通知应考人。应考人如对考试委员会的上述答复与处理仍有异议，可向标准委员会提出申诉，标准委员会的裁定为最终结论。应考人如对考试的公正、程序及考试主持人的行为提出异议，亦可向标准委员会提出申诉。上述应考人的投诉、申诉应在考试完成后的两个月内提出。3考试报名3.1报考条件符合《金融理财师资格认证暂行办法》规定的下列条件之一者，可报名参加金融理财师资格考试。3.1.1获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师培训合格证书》。3.1.2拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程。3.1.3拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的相关资格证书，并经标准委员会批准可以豁免部分或全部培训课程。3.2报名时间报名时间：2005年4月5日至4月28日上午9：00—11：30，下午1：30—5：00（周一至周五）3.3报名地点报名地点：北京市海淀区成府路43号中国人民银行研究生部A座605房间3.4报名方法3.4.1报名表的领取报考人可登录标准委员会网站（网址：）下载；或者邮寄索取；或者至现场报名点直接领取。3.4.2报名方式报考人可任选以下一种方式报名3.4.2.1现场报名：报考人须提交已填妥的报名表（附上2张本人近期1寸彩色免冠证件照片，并在照片背面注明本人姓名及身份证号）、本人有效身份证件(居民身份证)复印件和《金融理财师培训合格证书》复印件。经考试委员会审核通过后，现场报名人员以现金方式缴纳考试费用。3.4.2.2邮寄报名：报考人在报考日期（2005年4月28日）截止前，将已填妥的报名表（附上2张本人近期1寸彩色免冠证件照片，并在照片背面注明本人姓名及身份证号）、本人有效身份证件(居民身份证)复印件和《金融理财师培训合格证书》复印件邮寄至考试委员会审核。邮寄地址：北京市海淀区成府路43号中国人民银行研究生部A座605金融理财师考试委员会收邮政编码：100083报考人在寄出报考材料后，可登录标准委员会网站（网址：）查询其报考资格审核结果。3.5考试费用报考人可同时报考五个科目，也可分科报考，分科缴纳考试费用。AFP资格考试全科考试费用为人民币2800元，其中：金融理财基础考试费用为人民币840元投资规划考试费用为人民币560元个人风险管理与保险规划考试费用为人民币560元员工福利与退休计划考试费用为人民币420元个人税务与遗产筹划考试费用为人民币420元以邮寄方式报名，并且取得报考资格的人员，须在2005年4月30日前缴纳考试费用，缴费方式采用银行电汇。银行电汇：（开户银行）工商银行北京中关村支行东升路分理处帐号：09200098126收款单位：北京金融培训中心特别提示：邮寄最好采用挂号或特快专递方式，并确保在报名截止日期前到达。及时、足额缴纳考试费用是报考人参加考试的必要条件。勿在信封内夹带现金、支票。3.6准考证的领取与补发标准委员会统一制发准考证。准考证上载有本次考试的日期、时间、地点等应试必知事项。应考人须认真阅读，妥善保管。考试委员会于2005年4月28日开始寄发准考证。如报考人发现准考证上有错漏，或5月10前还未收到准考证，请在5月13日前传真或电话通知考试委员会。报考人于考试当天持本人身份证到考场领取补发的准考证。不通知考试委员会而影响考试的，由报考人自行负责3.7无法应试的情况在缴纳考试费用后，报考人因各种原因不能参加考试的，必须向考试委员会提出撤销报名的书面申请，并选下列一种方式处理考试费用。3.7.1考试两周前提出撤销报名的，可全额退还考试费用；也可向考试委员会申请保留一次考试资格；考试一周前提出撤销报名的，可退还90%的考试费用，也可向考试委员会申请保留一次考试资格。3.7.2距考试日一周内提出撤销报名的，不退还考试费用。报考人可向考试委员会申请保留一次考试资格。逾期未提出书面申请而缺考者，不退还考试费用，也不能享有保留一次考试资格的权利。3.8考试报名流程表领取2005年上半年金融理财师资格考试报名表填好报名表、照片背书姓名、身份证号现场报名点提交或邮寄提交缴纳考试费用领取准考