《商业银行综合业务实训》课程设计报告书

学号《商业银行综合业务实训》课程设计2017～2018学年第1学期题目：商业银行综合业务实训—第十二组教学院系：商学院专业班级：经融指导教师：老师学生姓名：2017年12月27日2课程设计任务书学生姓名专业班级经融指导教师老师工作单位武汉华夏理工学院题目:商业银行综合业务实训—第十二组初始条件：1.教材：《商业银行会计综合实训平台2.0》，深圳典阅。2.其他：（1）商业银行综合业务实训课程设计指导书（2）补充资料要求完成的主要任务：（一）要求完成的主要内容：遵守相关法律法规，不得在网上发表违法言论。按实习内容，认真进行准备，积极开展调查活动，刻苦学习，并做好实习日记。在实训期间应尽可能的多做业务，熟练掌握商业银行的主要业务及操作技巧。每个学生必须完成以下任务：（1）掌握商业银行综合业务实验的内容及流程（2）掌握商业银行综合业务操作（个人储蓄业务、对公业务、结算业务）；（3）掌握商业银行综合业务办理流程（4）掌握商业银行业务员的职责。（5）对商业银行业务做市场调研，了解商业银行具体办理哪些业务。（二）课程设计报告书的撰写内容和要求1.商业银行综合业务实训任务内容：（1）通用业务—钱箱管理练习2（2）个人存款业务—个人存款业务练习5（3）银行卡业务练习2（4）银行卡业务—借记卡业务练习5（5）个人贷款业务-个人汽车消费贷款练习3（6）个人贷款业务—个人住房贷款业务练习2（7）公司存款业务练习2（8）公司贷款业务—公司贷款练习5（9）结算业务—银行承兑汇票业务练习2（10）同城票据业务练习2（11）联行业务练习2（12）代理业务练习232.课程设计要求：（1）理解关键知识点，做好具体业务操作前的准备（2）练习操作工前准备和日终处理，熟悉商业银行综合柜台业务的一般流程；（3）熟悉查询管理、报表打印和预览两个功能模块（4）报告内容中的截图要求清晰、整洁；（5）课程设计的题目一般拟为“商业银行综合业务实训--模拟（**）”。时间安排：本课程设计时间共计2周，具体时间进度安排如下：序号内容所用时间（天）1布置任务，熟悉商业银行综合业务实训的内容及流程12商业银行通用业务、个人存贷款业务、银行卡业务23公司存贷款业务、结算业务、联行业务、代理业务34商业银行综合柜台业务25商业银行业务场景模拟17制作课程设计报告18合计10评分标准：序号评定项目权重1课程设计各部分的完整性50%2课程设计编写的规范性、合理性（符合逻辑）20％3态度认真、学习刻苦、遵守纪律10％4答辩表现20％合计100%说明：1.成绩等级分为优秀（90-100分）、良好（80-89分）、中等（70-79分）、及格（60-69分）、不及格（60分以下）五个等级。2.凡属于下列情况之一者，课程设计为不及格：（1）规定时间内没有按时完成课程设计；（2）课程设计的内容抄袭、雷同达到40%。指导教师签名：日期：4第一部分通用业务（一）目的通过通用业务的操作，了解商业银行基础业务的运作。包括钱箱管理，客户信息管理、账户维护、账户信息管理等内容。（二）内容1）钱箱管理：凭证出库、凭证入库、凭证作废、现金出库、现金入库、钱箱碰库；2）客户信息管理：新建个人客户信息、新建对公客户信息、维护个人客户信息、维护对公客户信息、3）账户维护：账户冻结、账户解冻、账户密码修改、账户信息维护；、4）账户凭证管理：凭证出售、凭证核销、凭证挂失、凭证密码重置、凭证挂失补发、凭证解挂、更换凭证（三）任务要求照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。典阅银行实训平台2.0通用业务个人存款银行卡个人贷款公司存款公司贷款结算业务同城票据联行业务代理业务查询分析5第二部分：个人存款业务（一）目的通过操作商业银行个人存款业务，熟悉和掌握活期业务与定期业务的具体操作流程。（二）内容1）个人活期业务：个人活期开户、个人活期存款、个人活期支取、个人活期销户；2）个人定期业务：个人定期开户、个人定期续存、个人定期部提、个人定期取息、个人定期销户、设立个人提款通知、取消个人提款通知；（三）任务要求照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。6第三部分银行卡业务（一）目的通过银行卡业务，了解借记卡基本业务、借记卡特殊业务、信用卡管理。（二）内容1）借记卡基本业务：借记卡发行、借记卡的销卡；2）借记卡特殊业务：借记卡挂失、借记卡解挂、借记卡挂失补发、借记卡密码重置、借记卡密码修改；3）信用卡管理：借记卡密码修改、柜面缴款、预借现金；（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。7第四部分个人贷款（一）目的通过个人贷款业务的操作，掌握个人贷款业务的具体操作流程。（二）内容1）个人贷款业务：个人贷款合同新增、个人贷款合同维护、个人贷款发放、按期数提前部分还款、提前部分还款、提前全部还款、贷款展期、贷款转逾期。（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。89第五部分公司存款（一）目的通过公司存款业务的操作，熟悉和掌握账户管理、期及临时存款、定期存款、辖内通存、辖内通兑五项业务的具体操作流程。（三）内容1）账户管理：新开公司存款账号；2）活期及临时存款：现金存款、现金取款、账户转账、账户结清、账户销户；3）定期存款：新开单位定期账户存款、设立提款通知、取消提款通知、部分提取转账、销户转账；4）辖内通存：辖内通存录入、辖内通存复核；5）辖内通兑：辖内通兑录入、辖内通兑复核。（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。10第六部分公司贷款（一）目的通过公司贷款业务的操作，熟悉和掌握公司贷款业务的具体操作流程。（二）内容1）合同录入及维护：新增贷款合同、贷款合同维护、2）贷款发放：向客户发放贷款；3）还款：还款、贷款展期、贷款转逾期。（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。1112第七部分结算业务（一）目的通过结算业务，了解商业银行承兑汇票的具体操作流程。（二）内容1）商业汇票：银行承兑汇票承兑、银行承兑汇票注销、银行承兑汇票到期付款、（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。13第八部分同城票据（一）目的通过同城票据业务，熟悉和掌握同城提出票据、同城题入票据、同城其他业务的具体操作流程。（二）内容1）同城提出票据：提出代付录入、提出代付复核、提出代付退票、提出代付单笔入账、提出代付批量入账、提出代付暂缓入账、提出代收录入、提出代收复核、提出代收退票；2）同城提入票据：提入代付录入复核、提入代付报单退票、提入代收录入复核、提入代收报单退票3）同城其他业务：同城报单冲销、交换场次切换、取消场次切换（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。14第九部分联行业务（一）目的通过联行业务，熟悉和掌握电子联行业务的具体操作流程。（二）内容1）电子联行业务：电子联行往账录入、电子联行往账复核、电子联行往账查询、电子联行来账录入、电子联行来账复核、电子联行来账查询。（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。15第十部分代理业务（一）目的通过代理业务，熟悉和掌握商业银行代理业务的具体操作流程。（二）内容1）代理合同管理：代理合同新增、代理合同维护；2）代理批量管理：批量新增、批量维护、批量明细维护；3）批量处理：批量托收、批量托付；4）逐笔处理：逐笔代收（有清单）、逐笔代收（无清单）（三）任务要求按照指导老师分配的任务，完成相应的案例练习，并将生成的实训报告粘贴在下面。16第十一部分柜面业务大综合（一）目的通过柜台综合业务，将前面的各个子任务知识结合，综合全面考核商业银行柜面综合业务的整个流程。（二）内容（1）通用业务（2）个人存款业务；（3）银行卡业务；（4）个人贷款业务；（5）公司存款业务；（6）公司贷款业务；（7）结算业务；（8）同城票据业务（9）联行业务（10）代理业务（三）任务要求按照指导老师分配的任务，在规定的时间完成相应的综合柜面业务考试，并将生成的实训报告粘贴在下面。17课程设计总结18课程设计成绩评定表课程设计答辩或质疑记录：成绩评定依据：最终评定成绩（以优、良、中、及格、不及格评定）指导教师签字：日期：2018.1.15