《金融学》教学大纲

《金融学》教学大纲一、课程的性质、地位和任务《金融学》是一门研究金融领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程，是金融学专业的统帅性理论课，也是经济类、管理类等多个专业的主干课程。通过本课程的教学，使学生对金融的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控与监管等方面的基本内容有较系统的掌握，提高学生在社会科学方面的综合素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，进而培养学生作为一个农林经济管理者以及其他经济管理者应当具备的正确观察、分析和解决当前农村经济领域面临的实际金融问题的能力。二、课程大纲（一）教学说明及学时分配本课程理论学时48学时（单独开设一周课程教学实习），具体，金融学专业课程讲授44学时，自学与讨论4学时，非金融经管类专业讲授48学时。讲授中适当配以视频录像短篇、幻灯片等形式，增强学生对课程内容的理解；适当安排课外自学，阅读参考资料，交读书报告，讨论课引导，激发学生的思考、分析能力。课程考核形式：考试。学生总成绩由平时成绩（占30%）和期末试卷成绩（占70%）组成。其中，个人平时成绩包括两个部分：平时个人作业成绩和小组专题讨论报告成绩。专题讨论报告由教师根据当前金融形势或自己的科研课题提供，学生自由分组并提交小组专题报告（需课堂答辩和形成书面报告）。（二）教学用书黄达《金融学》精编版（“十一五”国家级规划教材），中国人民大学出版社，2004年5月第1版。曹龙骐《金融学》（面向21世纪课程教材），高等教育出版社，2003年7月第1版（三）金融学各章学时分配篇章内容总学时数第一篇范畴10第一章货币与货币制度3第二章信用2第三章金融1第四章利息和利率2第五章外汇与汇率2第二篇金融市场与金融中介15第六章金融市场概述4第七章金融市场机制理论3第八章金融中介概述2第九章存款货币银行3第十章中央银行1.5第十一章金融体系格局——市场与中介相互关系1.5第三篇现代货币的创造机制4第十二章现代货币的创造机制4第四篇宏观均衡15.5第十三章货币需求2第十四章货币供给3第十五章货币均衡与总供求2第十六章开放经济的均衡3第十七章通货膨胀与通货紧缩2第十八章货币政策3.5第五篇金融监管1.5第十九章金融监管1.5第六篇农村金融专题2第二十章农村金融专题2四、讲授纲要第一章货币与货币制度第一节经济生活中处处有货币一、经济生活中处处有货币二、货币在对外交往中——外汇三、货币流通四、货币的权势与无货币的“理想”社会第二节货币的起源一、古代货币起源说二、从交易的社会成本角度比较物物交易与通过货币的交易第三节形形色色的货币一、古代的货币二、币材三、铸币四、用纸做的货币五、银行券与国家发行的纸币六、可签发支票的存款七、外汇存在的种种形态八、电子计算机的运用与无现金社会第四节货币的职能一、赋予交易对象以价格形态二、货币单位三、货币购买力四、交易媒介或流通手段五、支付手段六、流通中的货币和货币需求七、积累和保存价值的手段八、国际交往中的货币职能、汇率第五节货币制度一、货币制度及其构成二、币材的确定三、货币单位的确定四、金属货币的铸造五、本位币和辅币六、对钞票和存款货币的管理七、无限法偿与有限法偿八、金本位的发展史第六节国际货币体系一、什么是国际货币体系二、以美元为中心的国际货币体系三、布雷顿森林体制的终结和浮动汇率制四、货币局制度五、香港的联系汇率制度六、美元化七、欧洲货币联盟与欧元八、对货币制度主权的挑战第二章信用第一节信用及其与货币的联系一、什么是信用二、信用是如何产生的三、实物借贷与货币借贷四、市场经济要求信用秩序第二节信用活动的基础一、“信用经济”二、盈余与赤字、债权与债务三、信用关系中的个人四、可支配货币收入及其分割为消费与储蓄的规律五、信用关系中的企业六、信用关系中的政府七、国际收支中的盈余和赤字八、作为信用媒介的金融机构九、资金流量分析第三节信用的形式一、商业信用二、商业票据和票据流通三、商业信用的作用和局限性四、商业信用在中国五、银行信用六、银行家的票据——银行券七、间接融资与直接融资八、国家信用九、消费信用十、国际信用第四节股份公司一、股份公司二、股份公司与信用三、所有权与经营权的分离及其在社会经济发展中的意义四、股份公司在中国第三章金融第一节“金融”及其涵盖的领域一、“金融”这个由中文组成的词所涵盖的范围二、西方人对finance的用法三、比较“金融”与“finance”第二节金融范畴的形成及界定一、古代相互独立发展的货币范畴与信用范畴二、现代银行的产生与金融范畴的形成三、金融范畴的扩展四、金融体系五、对金融范畴的界定第三节金融学科体系一、金融学科的基本内容二、货币银行学第四章利息和利率第一节利息一、人类对利息的认识二、利息的实质三、利息之转化为收益的一般形态四、收益的资本化第二节利率及其种类一、利率及其系统二、基准利率与无风险利率三、实际利率与名义利率四、固定利率与浮动利率五、市场利率、官定利率、行业利率六、年率、月率、日率第三节单利与复利一、概念和计算公式二、复利反映利息的本质特征三、现值与终值四、现值的运用五、竞价拍卖与利率六、利率与收益率第四节利率的决定一、马克思的利率决定论二、西方经济学关于利率决定的分析三、影响利率的风险因素四、利率管制第五节利率的期限结构一、什么是利率期限结构二、即期利率与远期利率三、到期收益率四、收益率曲线第六节利率的作用一、利率的作用及其发挥作用的环境二、储蓄的利率弹性和投资的利率弹性第五章外汇与汇率第一节外汇一、外汇界说再释二、外汇管理与管制三、可兑换与不完全可兑换四、我国的外汇管理和人民币可兑换问题第二节汇率与汇率制度一、汇率二、汇率牌价表与标价法三、单一汇率与复汇率四、官方汇率、市场汇率、黑市汇率五、浮动汇率与固定汇率六、人民币汇率制度第三节汇率与币值、汇率与利率一、货币的对内价值与对外价值二、名义汇率与实际汇率三、汇率与利率第四节汇率的决定一、关于汇率的决定二、国际借贷说三、购买力平价说四、汇率与购买力平价在计算人均GNP中的差异五、汇兑心理说六、货币分析说七、金融资产说第五节汇率的作用与风险一、汇率与进出口二、汇率与物价三、汇率与资本流出入四、汇率发挥作用的条件五、汇率风险第六章金融市场概述第一节金融市场及其要素一、什么是金融市场二、金融市场中交易的产品、工具——金融资产三、金融市场的功能四、金融市场运作流程的简单概括五、金融市场的类型六、我国金融市场的历史第二节货币市场一、票据与贴现市场二、国库券市场三、可转让大额存单市场四、回购市场五、银行间拆借市场第三节资本市场一、股票市场二、我国股票交易的发展三、长期债券与长期债券市场四、初级市场与二级市场第四节衍生工具市场一、衍生工具的迅速发展二、远期和期货三、期权四、互换五、衍生工具由简至繁的演变六、金融衍生工具的双刃作用第五节投资基金一、投资基金及其发展历史二、契约型基金和公司型基金三、私募基金四、基收益金与增长基金五、货币市场基金六、对冲基金七、风险投资基金八、养老基金第六节外汇市场与黄金市场一、外汇市场的概念与功能二、外汇市场的参与者和交易方式三、我国的外汇市场四、黄金市场的历史发展五、黄金市场的金融功能六、我国的黄金流通体制改革第七节风险投资与创业板市场一、风险资本二、风险投资的发展历史及其作用三、风险投资的退出途径四、创业板板市场第八节金融市场的国际化一、金融市场的国际化二、欧洲货币市场三、金融市场国际化的演进和格局四、国际游资第七章金融市场机制理论第一节证券价格与市场效率一、有价证券的面值与市值二、证券价格指数三、市场效率的定义四、研究市场效率的意义五、对有效市场假说的挑战第二节证券价值评估一、证券价值评估及其思路二、债券价值评估三、股票价值评估四、市盈率第三节风险与投资一、金融市场上的风险二、道德风险三、关键是估量风险程度四、风险的度量五、资产组合风险六、投资分散化与风险七、有效资产组合与最佳资产组合第四节资产定价模型一、资产定价模型要解决的问题二、资本市场理论三、资本资产定价模型第五节期权定价模型一、期权价格与期权定价模型二、期权定价的二叉树模型三、布莱克-斯科尔斯定价模型第六节无套利均衡与风险中性定价一、关于金融市场的均衡二、金融产品的可替代性三、复制与无套利均衡分析四、金融市场均衡的特点五、风险中性定价第八章金融中介概述第一节金融中介及其包括的范围一、金融中介、金融中介机构、金融机构二、联合国统计署和SNA的分类三、金融服务业与一般产业的异同第二节西方国家的金融中介体系一、西方国家金融中介机构体系的构成二、中央银行和存款货币银行三、其他金融机构四、发展中国家金融中介体系的特点五、跨国金融中介第三节我国金融中介体系一、中国人民银行二、政策性银行三、国有商业银行四、金融资产管理公司五、其他商业银行六、投资银行、券商七、农村信用合作社和城市信用合作社八、信托投资公司九、财务公司十、金融租赁公司十一、邮政储蓄机构十二、保险公司十三、投资基金十四、在华外资金融机构十五、金融机构多样化的必然性第四节国际金融机构体系一、国际金融机构的形成和发展二、国际清算银行三、国际货币基金组织四、世界银行五、亚洲开发银行第五节中国社会主义金融体系的建立及改革开放后的改革一、建国前夕的金融体系二、中华人民共和国金融体系的建立三、“大一统”模式的金融体系四、改革开放后到90年代初期的金融改革第九章存款货币银行第一节存款货币银行的产生和发展一、存款货币银行名称的由来二、古代的货币兑换和银钱业三、现代银行的产生四、旧中国现代银行的出现、发展及构成五、商业银行的作用六、“金融资本”与垄断七、西方商业银行的类型第二节存款货币银行业务一、负债业务二、资产业务三、中间业务和表外业务四、银行卡业务第三节分业经营与混业经营一、20世纪30年代开始的分业经营与传统的混业经营并存二、美日等国从强调分业到转变方向三、我国强调分业经营的背景与问题第四节金融创新一、金融创新浪潮二、避免风险的创新三、避免风险与资产业务的证券化四、技术进步推动的创新五、网络银行六、规避行政管理的创新七、金融创新反映经济发展的客观要求第五节不良债权一、不良债权及其不可避免性二、我国银行的不良债权及其成因三、债权质量分类法第六节存款保险制度一、存款保险制度二、存款保险制度的功能与问题三、存款保险制度引进我国的问题第七节存款货币银行的经营原则与管理一、存款货币银行是企业二、商业银行的经营原则三、资产管理与负债管理四、我国现行的资产负债管理五、备受重视的风险管理及理念六、银行的内部控制第十章中央银行第一节中央银行的产生及类型一、中央银行的初创和发展二、国家对中央银行控制的加强三、中央银行制度的类型第二节中央银行的职能一、中央银行业务经营的特点及其职能二、发行的银行、银行的银行、国家的银行三、中央银行的资产负债表四、中央银行的独立性问题第三节中央银行体制下的支付清算系统一、支付清算系统和中央银行组织支付清算的职责二、支付清算系统的作用三、“结算”和“清算”四、常用的清算方式五、票据交换所第十一章金融体系格局——市场与中介的相互关系(自学略)第十二章现代货币的创造机制第一节现代的货币都是信用货币一、现代经济生活中的货币都是信用货币二、信用货币与债权债务文书第二节存款货币的创造一、现代银行创造货币的功能集中体现为存款货币的创造二、原始存款与派生存款三、现代金融体制下的存款货币创造四、存款货币创造的必要前提五、存款货币创造的乘数六、扩展的存款货币创造模型和创造乘数七、派生存款的紧缩过程第三节中央银行体制下的货币创造过程一、关于“现金”的再说明二、现金是怎样进入流通的三、现金的增发与准备存款的必须不断得到补充四、准备存款的不断补充必须有中央银行的支持五、中央银行是否可以无限制地为存款货币银行补充准备存款六、基础货币七、货币乘数八、发行收入与铸币税第四节对现代货币供给形成机制的总体评价一、现代信用货币制度是最节约的货币制度二、双层次的货币创造结构三、联结微观金融与宏观金融的关节点第十三章货币需求第一节货币需求理论的发展一、