AXA安盛隽宇20120111

AXA安盛保险雋宇产品培训安盛公司简介AXA成立于19世纪，总部设于法国巴黎AXA擁有龐大的環球業務網絡，業務遍及非洲、北美、南美及美洲中部、亞太區、歐洲及中東。1986年开始在港经营业务，目前港澳客户超过100万2011年國衞保險易名為安盛金融有限公司AXA集團之核心機構獲國際信貸評級機構給予高度評級1：標準普爾評級AA-（前景穩定）穆迪評級Aa3（前景穩定）惠譽國際評級AA-（前景穩定）计划属性：本計劃為《保險公司條例》類別C(相連長期)業務下的定期投資相連壽險計劃与大陆的投资相连寿险计划差异基金86只基金全球基金投资方式：定投=定时定额是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如10万元）投资到指定的基金中。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行中长期投资。投保规则一般情况：A)持有人=受保人满18岁以上人士，必须自己为自己投保B)持有人（父母），受保人（未成年儿童），受益人（父母）儿童无需赴港基本计划概览持有人：18岁以上可保年龄：0-70（投资年期+投保年龄=75)投保年期：5-30年（做25年已可享有最高赠送）最低供款金额:HKD28800或USD3600/年供款频率：年，半年，月货币：港币，美元，英镑，澳圆，欧罗，星加坡元全球基金约90支（现有86支）首18个月定期保费首18个月后定期保费保单日期目标供款年期结束最初供款户口（A)累积供款户口（B)目标供款年期：5至30年户口管理费：4%/12行政费用：6.5美元投资管理费（A+B)：1.5%/12保单管理费：0.5%/12*首年投资*保单已生效年期保单管理费回赠（到期后）首年奖赏长期客户奖赏（4%）计划结构最初供款期18个月在最初供款期内交的定期供款，将用以认购最初供款单位，并存放于最初供款户口内（A账户）而最初供款期结束后所交的定期供款，将用以认购累积供款单位，并存放于累积供款户口内（B账户）**如于最初供款期内停缴定期供款，保单将会自动终止，并收取适用的退保费。**定期供款只可于最初供款期后减少灵活降低供款：只可在首18个月之后1.减少定期供款限制：不可少于最低定期供款要求2.暂停供款=保费假期注意：必须确保总户口价值足以缴付到期的适用保单收费；否则保单会终止，并收取退保费用本计划目前不可增加单一或定期供款！**2012可能可以做LUMPSUMTOPUP产品特色费用其他产品特色费用其他奖赏（1）:首年奖赏(针对10年期以上保单）首年奖赏=首年投资额*基数*目标年期在首年内按缴款频率派发本次优惠比例：例子:如投保40000HKD/月；25年计划现时基数为5%5.0%*25年(供款年期)=125%每月定期保費特別首年獎賞百分率港元美元（年）目標供款年期=10-14目標供款年期=15-30（25年）選擇的目標年期為上限25年≥2400≥3002.80%2.80%≥4800≥6002.90%2.90%≥8000≥10003.00%3.40%≥12000≥1500（18000）3.00%3.70%（92.5%）≥24000≥3000（36000）3.00%4.00%（100%）≥33334≥4167（50004）3.00%5.00%（125%）奖赏（2）:长期客户奖赏（针对20年期以上保单）于第10个保单周年一次性派发给客户,存入A户口。计算方法:（首10个保单年期内已缴保费–首10个保单年期内已取走款项）*4%例子1):定期保费:HK$1,200,000供款年期:3年HK$1,200,000*3年*4%=HK$144,000例子2):定期保费:HK$1,200,000供款年期:10年HK$1,200,000*10年*4%=HK$480,000奖赏（3）:保单管理费回赠目标供款年期届满而保单仍然生效时,保单管理费100%回赠至B户口。计算方法:每年定期保费*年率(0.5%)*保单己生效年期。要求:首三年不可调低保费首三年不可行使保费假期首三年所有应缴定期保费于每期保费到期时有全数缴清目标供款年期内，在B户口取款后,该户口价值不可少于定期保费的18个月总和产品特色费用其他费用：每月1.户口管理费:从A户口收取A户口价值*4%/12个月2.保单管理费:从B户口收取，不足从A扣首年投资额*保单已生效年期*0.5%/12个月例如：每年定期保费100，000美金；保单生效第5年本月保单管理费=100000*5*0.5%/12**费用1.及2.收取至目标供款年期期满结束3.行政费:从B户口收取，不足从A扣每月50港元/6.5美金4.投资管理费:按户口结余比例,从A及B户口收取保单总户口价值*0.125%（=1.5%/12个月）**费用3.及4.收取至保单终止投资选择费用：5.转换费用：无6.买卖差价:现时无差价7.退保费：A户口的若干百分比；参照以下剩余年期收费比率剩余年期退保费比率剩余年期退保费比率30100%1578%2999%1474%2898%1370%2797%1265%2696%1160%2595%1056%2494%952%2393%849%2292%745%2191%640%2090%532%1989%426%1888%320%1786%214%1682%18%例子:20年保单;第16年退保保单日期:2011-01-01退保当时户口:A:6000美元B:25000美元退保日期:2026-06-12剩余年期:4年7个月按5年计退保费比例:32%退保费:6000*32%=1920退保价值:6000+25000-1920=29080产品特色费用其他转换投资选择:1.每次转换最低金额为港元4000/美金5002.投资组合选择数目上限为10项,每项投资选择的最低分配比重为转出金额的10%。3.基金转换T+1卖出T+3买入身故赔偿（2选一）1.基本身故賠償選項受保人身故时户口价值的101%身故赔偿2.特級身故賠償選項（取以下两个较高者；并将额外收取保险费用)提款目标供款年期期间1.由A账户提钱-收退保费；保单终止2.由B账户提钱-免费；可随时提款最低每次提款必须=4000港币或500美元目标供款年期届满后1.可从A及B账户取部分户口价值注意：惟紧随余下的总账户价值必须符合最低户口结余要求（12000港币、1500美元）否则保单将终止首18个月定期保费首18个月后定期保费保单日期目标供款年期结束最初供款户口（A)累积供款户口（B)在目标供款年期内：在目标供款年期过后：最初供款户口（A)累积供款户口（B)不可取钱可取部分款项；不会收退保费最低提款金额HKD4000或USD500可从A及B账户取部分户口价值注意：惟紧随余下的总账户价值必须符合最低户口结余要求（12000港币、1500美元）否则保单将终止退保在保单还生效时，可要求提前退保，然退保价值为：保单户口价值-退保费用-其他尚欠费用退保价值的退还会在退保生效日期后30个香港工作天终止计划在下列情况，保单会自动终止：1.保单退保2.被保人身故3.在首18个月内，31天宽限期完结后，仍有尚未缴付的定期供款4.在首18个月后，31天宽限期完结后，仍有尚未缴付的保单收费5.在目标供款期内，取A账户的钱6.在目标供款期后，取钱导致总账户低于1500美金产品要点总结投资年期5-30年（25年即可获得最大赠送）86项投资选择不管合同年期长短，最短供款都是1.5年提款可随时取B，保单结束前取A要收取退保费奖赏有3：首年奖赏：只有针对首年，且10年以上的保单。13-18个月是没有奖赏长期客户奖赏：20年以上保单在首10年内已投资额的4%保单管理费回赠：保单结束时返还保单管理费0.5%（有要求）人寿保障2选一：101%特级身故赔偿申请手续及细节:1.必须到香港签署。2.未满18岁的人仕不用来港,持有人到港办理开户手续便可(唯必须带同该小孩的出生证明/身份证复本,相关的户口证明复本等,以佐证其关系)。3.有关公司的人员只验证查核身份证及入境证明而已。4.任何付款方式均可,刷咭无限额且不收手续费(唯只限首次缴款),收据即时发给客户。5.若付款人不是保单持有人/受保人,付款人必须为受益人。6.网上服务---客户必须提供电邮地址(email){该公司的网上服务密码都通过电邮领取｝申请手续及细节（续）:7.年投若超过港币10万/美元1.3万须提交住址证明(最近三个月)。8.年投若超过港币50万/美元6.5万须多填一份”大额附表”便可。9.年投若超过港币600万/美元77万需多填一份”大额附表”并提交(收入证明/税单/公司损益表)。10.更改持有人–新与旧的持有人都不用来港办手续,只须填妥表格,并连同新持有人的身份证复本+签署便可。保单发出后第二天便可申请更改持有人。11.目前本计划暂不接收趸交产品优点•审批容易•赠送红利高•最初供款年期短，锁定金额少•目标年期内無最低账户金额要求•特级身故赔偿可以确保受益人可以拿到过去持有人所缴保费，买得安心•首期保费可刷卡，无上限无收费•增值服务：协助开立香港银行服务（中国银行，渣打银行，及其他合作银行）•费用低•10年长期客户奖赏（4%）•到期保单管理费回赠（0.5%）谢谢！！