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XX精密技术股份有限公司客户服务方案第一部分客户概况XX精密技术股份有限公司（以下简称“XX”）成立于2003年07月22日，注册资金10728万元，是XX集团旗下的上市子公司，于2011年在深圳证券交易所创业板挂牌上市。该公司是以生产销售汽车发动机变速箱等铝合金压铸件和通讯产品的铝合金铸件为主的现代化企业，位于广东省肇庆市，现有员工3300多人。公司产品除内销外还直接出口到欧美等国家。截至目前，公司已经成为宝马、福特、东本发动机、东本汽车、本田中国、长安福特马自达、康明斯、菲亚特、克莱斯勒等国内外大型整车厂商的一级供应商，还通过通用、东风日产等多家汽车公司的评审认证。XX在2005年成为福特总部认证的Q1供应商，并于2009年获得“广东省高新技术企业”称号。2014年底，公司总资产达18.17亿元，营业总收入12.35亿元，营业利润为1097万元，净利润1596万元，毛利率20%，净利润率1.29%。第二部分客户需求分析公司现有员工3300多人，产品除内销外还直接出口到欧美等国家。由于生产扩张的需要，企业于2012年在台山市设立全资子公司作为新的生产基地，未来随着扩张的生产需求预计将继续兴建81016平方米的厂房，因而企业对资金有着较高的需求。2014年企业销售收入约12亿元，短期借款4.56亿元，长期借款1.34亿元，资产负债率达68.89%。截至2014年10月，各家银行对该企业的授信金额约为3.97亿元，实际用款2.97亿元，可见公司对资金需求量较大，特别是公司的主要产品涉及的工艺复杂、从设计到生产流程较长，因而对中长期的流动资金贷款有较大需求。第三部分XX银行针对性服务方案针对企业的实际情况以及考虑到企业可能有需求的领域，我行拟向企业提供以下的服务方案：流动资金贷款、固定资产贷款、国际结算、银行承兑汇票、股权融资等（一）流动资产贷款1、产品介绍及优势流动资产贷款是指银行向借款人发放的用于正常生产经营周转或临时性资金需要的本外币贷款，主要用于满足借款人正常生产经营过程中为耗用或销售而储存的各类存货、季节性物资储备等生产经营周转性或临时性资金需求。2、产品操作流程我行受理客户申请——尽职调查——授信审查——签订合同——放款操作——贷后管理3、产品报价短期流动资金贷款单笔最长利率不低于同期基准利率，中长期流动资金贷款不低于同期基准上浮10%。（二）固定资产贷款1、产品介绍及优势固定资产贷款是指银行向借款人发放的，主要用于固定资产项目的建设、购置、改造及其相应配套设施建设的中长期本外币贷款。该产品还款期限长，能满足企业生产基地建设扩张的需求。2、产品操作流程我行受理客户申请——尽职调查——授信审查——签订合同——放款操作——贷后管理3、产品报价固定资产贷款不低于同期基准上浮20%（三）国际结算1、产品介绍及优势国际结算业务属于基础结算类业务，依托专业的国际业务EE系统与庞大的代理行网络优势，我行多年来持续为进出口企业客户、跨境集团企业客户等提供安全、高效的国际结算、资金清算服务。2、产品操作流程我行国际结算业务主要包括以下结算方式：信用证、托收、电汇以及通过以上基本结算方式衍生出的代理结算产品和适用于国内贸易的国内信用证产品。3、产品报价国际结算过程中涉及收费种类繁多，以国际结算中典型的信用证开证手续费来看，每笔开证收取千分之一点五左右的费率，最低每笔开证300RMB。（四）银行承兑汇票1、产品介绍及优势银行承兑汇票是由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户银行申请，经银行审查同意承兑的票据。2、产品操作流程客户申请——风险审查——签订协议——客户存入保证金——我行出票——申请人领取汇票——汇票流通使用——请求付款3、产品报价手续费为票面金额的万分之五，敞口管理费为敞口金额的0.2%。（五）股权融资1、产品介绍及优势我行股权融资业务以为客户提供高附加值的金融服务为宗旨，利用选择权贷款、并购融资、私募投资基金、资本金基金、永续融资工具、定增专项基金等多元化产品满足优质企业及其在建项目资本金融资需求，拓展可自由运用的资金来源，优化企业财务结构；同时全面介入Pre-IPO、借壳上市、市值管理、退市及转板上市等资本运作全流程。考虑企业的潜在需求，企业可能在定向增发方面有着融资需求。2、产品操作流程（定增专项基金）1)我行通过理财募集资金设立基金子公司资产管理计划，该资管计划将通过认购我行私募股权投资平台发起设立的定增专项基金份额参与我行上市公司客户的定向增发。2)非公开发行股票锁定期为12个月（36个月），解禁后，为缓解股票减持压力，最大化获得超额收益，我行通过理财资金认购合作证券公司成立定向资产管理计划，再由该资管计划受让定增专项基金持有的上市公司客户非限售流通股票。3)该资管计划与减持公司签订股票转让协议，在一年内根据减持公司指令将所持股票通过大宗交易出售给减持公司，由减持公司分配出售持有股票。4)上市公司客户控股股东为减持公司未来出售股票的收益提供保底安排，但超额收益部分双方协商分配。3、产品报价该产品会比传统普通贷款的价格要高。第四部分服务方案给企业带来的整体收益上述服务方案可以为企业购买主营业务相关货品提供资金支持，补充流动性，同时为企业在国际销售方面提供多样的结算方式。对企业经营上的长期占款需求也能提供一个资金支持，解决企业扩大生产经营的用款需求。此外通过股权融资综合金融服务，满足企业资本金融资需求，并根据企业的战略规划量身定制资本运作服务方案，提升企业资本市场价值。