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XX银行XX代理贴现业务金融服务方案XX股份有限公司佛山分行二零一六年三月前言首先感谢贵单位给予我行的信任！作为一家注重政治责任和社会责任的主流商业银行，XX以“浇灌实体经济、服务社会发展”为使命，把自身发展与经济社会全局的发展紧密联系在一起，举全行之力服务实体经济发展。在实体经济大力发展的同时，XX自身业务也取得了快速发展。截止2014年中，XX资产规模已达4.3万亿元，营收621亿元，实现净利润220亿元，在英国《银行家》杂志世界银行1000家大银行最新排名中，XX一级资本排名第37位，紧随工建中农交五大国有商业银行之后，排名第6位，居全国性股份制商业银行首位。近20多年来，经过不断的服务实践，我行积累了丰富的政府服务经验，服务水平不断提高，与政府机关事业单位形成了真诚、互信、共赢的良好互动关系。2013年11月11日，XX与佛山市人民政府签署战略合作协议，双方业务合作迈入了崭新的发展阶段。为全面落实战略合作协议各项内容，我行围绕贵单位的金融服务需求，立足贵单位的资金特点，量身定制了综合金融服务方案。我行将一如既往充分发挥产品、技术、人才优势，为贵单位提供最优质的服务！代理贴现基本条件第六条办理代理付息银票贴现业务应具备下列条件：（一）银行承兑汇票的代理贴现业务，仅限于受理我行作为承兑人的银行承兑汇票。（二）付息人在我行开立存款账户的，账户足额留存贴现利息;未在我行开户的，已足额划付贴现利息；（二）必须建立代理关系；（三）原则上代理贴现业务的被代理人与票面收款人应为同一人。第七条贴现利率参照中国人民银行公布的有关利率规定及我行利率浮动的有关规定执行。操作程序第八条代理关系的建立票据出票人与收款人双方约定采用银行承兑汇票方式结算货款，票据出票人向收款人开出银行承兑汇票，收款人指定我行为银行承兑汇票的贴现银行。（一）银行承兑汇票出票人作为贴现代理人收款人、出票人、我行签订《银行承兑汇票贴现三方合作协议》（见附件9-1，以下简称《三方合作协议》），同时收款人委托出票人申请贴现，出票人代理收款人在票据背面作贴现转让背书签章、在贴现凭证和相关的贴现协议上签章，明示代理关系。第九条贴现申请人与经办支行/部门约定贴现利息支付方式，选择卖方付息、买方付息、协议付息方式，签订我行规定的相应协议、出具《买方付息/协议付息/第三方承诺函》（附件9-3），填写《买方付息/协议付息/第三方付息贴现凭证》（附件9-4）。第十条贴现申请人向经办支行/部门申请贴现时，应提交以下资料：（一）经过年检的营业执照和企业法人组织机构代码证复印件；（二）法人代表身份证复印件；如委托他人办理，提供法人代表授权委托书和法人代表授权代理人身份证复印件；（三）人行信贷系统记录清单；（四）三方合作协议或四方合作协议;（五）银行承兑汇票；（六）贴现申请书；（七）商品交易合同以及符合我国税务法律法规规定的发票；（八）贴现凭证；（九）贴现协议；（十）付息承诺函。第（一）-（三）项资料为被代理人即收款人提供，第（四）项资料为年度合同，第（五）-（九）项资料为贴现代理人提供，第（十）项资料根据相关当事人商定的付息方式，由付息方提供；同一客户再次办理贴现时，仅需提供第（五）-（十）项资料。第十一条基本操作流程（一）银行承兑汇票出票人作为贴现代理人票据出票人与收款人双方约定采用银行承兑汇票方式结算货款，票据出票人向收款人开出银行承兑汇票。收款人指定我行为银行承兑汇票的贴现银行，收款人、出票人、我行签订《三方合作协议》，同时收款人委托出票人申请贴现，出票人代理收款人在票据背面作贴现转让背书签章、在贴现凭证和相关的贴现协议上签章，明示代理关系。具体操作如下：出票人作为代理人应在汇票背面背书栏及贴现凭证左下角持票人签章栏内注明“受委托人××的委托，由代理人××代理贴现”字样，并保证被代理人名称与票据正面收款人全称相符。贴现申请人与经办支行/部门约定贴现利息支付方式，根据约定签定我行规定的相应协议、出具相应的《付息承诺函》、填写相应的贴现凭证。