银行员工违规行为经济处罚实施细则

1关于印发《XX银行员工违规行为经济处罚实施细则》的通知各分行，各直属支行（营业部），总行各部门：为更好地实施《XX银行员工违规行为处理办法》，规范我行员工违规行为处罚，统一经济处罚标准，维护我行正常的经营管理秩序，现将经XX银行第四次职工代表大会讨论后的《XX银行员工违规行为经济处罚实施细则》印发给你们，请遵照执行。二○XX年XX月XX日2XX银行员工违规行为经济处罚实施细则第一章总则第一条为更好地实施《XX银行员工违规行为处理办法》（以下简称违规行为处理办法），规范XX银行员工违规行为的处罚，统一经济处罚标准，维护我行正常的经营管理秩序，根据《违规行为处理办法》制定本经济处罚实施细则。第二条在执行本细则时，责任人的认定、责任人的处罚标准和尺度、处罚原则、处理程序及复议程序等要以《违规行为处理办法》为根据。第三条对于《违规行为处理办法》和本细则未涉及的违规行为，比照《违规行为处理办法》及本细则同类或相似条款进行处理，若其他规章制度与本细则不符的，以本细则为准。第二章违规行为及处罚第一节报表及资料类违规行为及处罚第四条违反金融统计制度，工作不负责，产生不良后果，对责任人处罚1000元。第五条未按报表要求填报报表数据，造成报表数据出错，每处对责任人处罚100元。第六条未按报表要求写出分析报告和文字说明的，对责任人处罚100元。第七条漏报报表一张，对责任人处罚200元。第八条未经许可，擅自更改报表格式，对责任人处罚200元。第九条未按时完成本分支行（部门）的报表或资料，或影响其他部门报表或资料上报工作的，对管理责任人处罚100元、对经办人处罚200元。第二节会计、储蓄出纳类违规行为及处罚（重点）第十条违反我行贷款利率定价规定，擅自确定贷款利率，每笔对责任人处罚200元，对管理责任人处罚100元。第十一条在办理拆入资金、归还拆入资金时，未按审批程序或未在规定时间将资金汇划至指定账户，造成资金延误使用，对责任人处罚500元。第十二条违反规定办理银行卡业务的，每次处罚责任人500元。第十三条库存超限额且超过规定期限的（特殊原因除外），对责任人处罚200元。第十四条未按规定办理柜员交接或无登记、无监交、交接内容不完整，每违反一项，对责任人处罚200元。第十五条未坚持执行钱、账分管的，每次对责任人处罚200元。3第十六条未执行双人管库、现金收付不执行双人复核制度，对责任人每人每次处罚200元。第十七条未按规定办理挂失、查询、冻结、扣划，对责任人每笔处罚200元；未按规定修改支付信息、账户信息，对责任人处罚200元。第十八条临时离柜（岗），系统未上锁（未签退）、重要空白凭证、现金、印章、密押，不入箱、不加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，发现1次，每项对责任人处罚200元。第十九条银行汇票、银行承兑汇票及担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算，每笔对责任人处罚200元。第二十条未坚持会计、出纳结算制度，凡发生会计凭证积压(原则上不超过3天未装订),每次对责任人处罚100元；会计账务未及时处理（超过3天），每次对责任人处罚200元。第二十一条未按规定打印存款开、销户，每次对责任人处罚100元。第二十二条营业终了未按规定交叉核对、清点现金、重要空白凭证；现金、重要空白凭证未进行双人加锁，清理入库的，每项对责任人处罚200元。第二十三条未按规定执行对账制度，一是不按规定对客户结算账户对账、未执行对账登记签收制度，每户对责任人处罚100元；二是联行资金及清算账户，每户对责任人处罚100元。第二十四条会计核算未达到“五无（账务无积压、结算无事故、计息无差错、记账无串户、存款无透支）、六相符（账证相符、账账相符、账实相符、账表相符、账卡相符、表表相符）”，对责任人处罚200元。第二十五条票币整点不及时、不准确，出现错款，自行赔偿；有空库、空库虚增、白条或实物抵库现象，对责任人按违规金额的10%处罚。第二十六条会计档案未按照会计档案管理要求进行装订、保管，未造成严重后果的，对责任人处罚100元。第二十七条因工作失误造成记账串户，无损失但未及时冲正，每笔对责任人处罚100元；造成损失的，由责任人全额赔偿；恶意串户，视情节轻重追究责任。第二十八条柜员每天办理的业务未进行交叉复核或交叉复核流于形式，发现1次（无损失），对责任人处罚100元；造成损失的，由责任人全额赔偿，并视情节轻重追究责任。第二十九条违反规定使用会计科目，误用会计科目未及时更正的，每误用一个科目对责任人处罚100元。4第三十条违反记账规则，未按规定办理抹账、错帐冲正、挂账业务的，每笔对责任人处罚200元。第三十一条未按规定进行盘库、查库和查重要空白凭证的，对责任人处罚200元。第三十二条未按规定进行联行业务查询、查复或者在查询、查复业务中互相推诿，差错处理不及时的，每次对责任人处罚100元。第三十三条未及时核对处理来往账的，每发现1次对责任人处罚100元。第三十四条未按规定实行印、押、证分管，每次对责任人处罚500元。第三十五条重要空白凭证未纳入表外科目核算、账实不符的或作废、领用没有登记，每项对责任人处罚100元；未按规定出售重要空白凭证，对责任人处罚500元。第三十六条各种业务印章使用、保管或者交接无登记、漏登记以及错登记的，对责任人处罚100元。第三十七条在年度清理各项收入、支出时，未严格执行权责发生制，每笔对责任人处罚200元。第三十八条弄虚作假、虚列支出，除限期全额收回外，还对责任人按列支金额的50%予以处罚。第三十九条未按规定比例设置、提取固定资产折旧；固定资产、低值易耗品账总分不符；账、卡不符；未按规定进行盘点登记，责令限期纠正，每项对责任人处罚100元。第四十条计提各种手续费错误，每项对责任人处罚200元。第四十一条违规列支其他应收、应付款，除责令限期纠正外，每笔对责任人处罚200元，对管理责任人处罚100元。第四十二条在计付、计收利息或结算收费时计算错误，除令其及时纠正外，每笔对责任人处罚100元。第四十三条未按规定正确、及时核算代收、代付，对责任人处罚200元。第四十四条对未按结算制度管理规定，应解汇款科目违规入账或解付款项，当日或次日未纠正的，每笔对责任人处罚200元。第四十五条对可疑支付及大额交易未及时报告的，对责任人处罚200元。第四十六条为手续不齐全客户办理票据业务，无纠纷、无损失的对责任人处罚1000元。第四十七条不按规定建立有关辅助登记簿或记载内容不正确、不完整，每个5或每处对责任人处罚100元。第三节信贷类违规行为及处罚第四十八条贷前调查中，对客户提供的资料未进行真实性核实的（如合同、财务信息、重要文书等），每笔处罚调查责任人500元。第四十九条未实地核实抵、质押物及未核查保证人条件的贷款，每笔处罚调查责任人500元，处罚审查责任人300元。第五十条未按规定对信贷业务进行调查分析、调查有重大遗漏的，每笔处罚调查责任人300元，处罚审查责任人100元。第五十一条未按规定及时对客户进行评级、授信的，每笔处罚调查责任人200元，处罚审查责任人100元。第五十二条对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导信贷决策的，对责任人处罚500元。第五十三条贷款调查中，对发现贷款用途与实际用途不符的，每笔处罚调查责任人300元，处罚审查责任人200元。第五十四条未按规定进行贷后首次跟踪检查，对责任人每笔处罚200元。第五十五条未落实信贷审批意见但未造成风险或及时化解风险的，对责任人每笔处罚1000元；不能落实意见又未及时汇报反映的，对责任人每笔处罚300元。第五十六条未按规定进行贷后检查，对责任人每户处罚100元。第五十七条未按规定进行贷款风险五级分类，对责任人每户处罚100元。第五十八条未按规定及时对贷款风险五级分类进行动态调整的，对责任人每户处罚100元。第五十九条贷款风险五级分类结果偏离，对责任人每户处罚100元。第六十条未提前发出贷款到期提示书或催收通知书，对责任人每笔处罚100元。第六十一条未落实贷款管理主责任人，对责任人每笔处罚100元。第六十二条未进行贷款管理主责任移交，对责任人每笔处罚200元。第六十三条贷后检查发现问题未及时报告，对责任人每户处罚200元。第六十四条未形成贷后检查报告，对责任人每户处罚100元。第六十五条未按规定建立各种信贷监测账或台账，对责任人处罚200元。第六十六条未按规定提前报送贷款送审资料，对责任人每笔处罚200元。第六十七条信贷资料要素不齐，对责任人每笔处罚100元。6第六十八条信贷资料收集不齐，对责任人每笔处罚100元。第六十九条未按时在信用风险管理系统中录入贷款信息，对责任人每户处罚100元。第七十条因工作疏忽在信用风险管理系统中信息录入错误，对责任人每户处罚100元。第七十一条贷前未进行征信查询，对责任人每户处罚200元。第七十二条信贷档案未及时移交，对责任人每户处罚100元。第七十三条信贷档案移交未进行交接登记，对责任人每户处罚100元。第七十四条信贷档案未按规定分类管理，对责任人每户处罚100元。第七十五条信贷人员未及时更改信用风险管理系统等系统密码，对责任人处罚100元。第四节安全保卫类违规行为及处罚第七十六条有下列行为之一的，给予责任人200-500元经济处罚，情节及后果严重的按有关规定处理：（一）未按规定组织员工安全学习、教育的对责任人处罚200元。（二）未按时对重要岗位人员思想动态和行为意识进行跟踪监控的对责任人处罚300元。（三）未按规定进行安全检查，对责任人处罚200元。（四）安全制度未建立或不完善，对责任人处罚300元。（五）上级检查或自查出的一般性安全隐患不及时整改对责任人处罚500元。（六）发现较为严重安全隐患不上报、不及时整改或整改不到位对责任人处罚500元。（七）安全隐患限期不整改及回复的对责任人处罚400元。第七十七条有下列行为之一的，给予有关责任人500—1000元经济处罚，情节及后果严重的按有关规定处理：（一）新建或改建、装修的库房、营业网点、离行式ATM机、办公用房等，开工前未按规定将设计图纸送当地公安、消防和上级保卫部门审查同意擅自动工，对责任人处罚500元。（二）新建或改建、装修的办公用房、库房、离行式ATM机、营业网点竣工后未通过公安、消防验收合格后进行使用和营业的对责任人处罚500元。第七十八条守库、值班和上班时不启用监控系统和报警装置。对责任人处罚200元；对负责人处罚100元；发现监控系统和报警装置有问题未及时报告的处罚7在岗人员100元，及时报告但在两个工作日内未及时修复的处罚管理责任人100元。第七十九条营业室、守库室、机房、库房、ATM机房等处未按规定配备消防灭火器具或维护保养不好，失效后未及时更换，对单位管理人和责任人处罚100元。第八十条有下列行为之一的，给予有关责任人100—300元经济处罚：（一）营业期间门、锁、窗发现异常不上报，不及时整改对责任人处罚100元。（二）营业期间有与工作无关人员进入营业室，对责任人处罚300元。（三）营业期间接待与工作无关的外单位人员和接受他人赠品的对责任人处罚200元。第八十一条保安未按时上岗或上班期间擅自离岗，对责任人处罚100元。第八十二条监控未启动、未按规定管理、使用监控、报警系统，对责任人处罚100元。第八十三条录像资料保存天数未达到规定天数、图像不清晰、摄录资料丢失，资料被他人拷贝或刻录对责任人处罚200元。第八十四条有下列行为之一的，给予有关责任人100—300元经济处罚，情节及后果严重的按有关规定处理：（一）机房房门、柜、监控机柜未上锁对责任人处罚100元。（二）未经允许，擅自进入机房、监控室，对责任人处罚200元。（三）营业室、机房、监控室存放易燃易爆、易腐蚀、带强磁场等物品的，对责任人处罚200元。第八十五条互动门（安全门）未正常关闭，钥匙未按规定保管、使用，对责任人处罚100元。第八十六条来人来客未按规定严格检验有效证件并登记，对责任人处罚200元。第八十七条营业期间发现可疑人员未及时采取措施或上报，对责任人处罚100元。第八十八条营业期间分柜制一人办理业务，对责任人处罚200元。第八十九条营业终了轧帐时现金、重要空