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XX置业有限公司银企合作方案一、客户基本情况XX置业前身系XX房地产有限公司（以下简称“XX房产公司”），XX房产公司由顺德XX房产有限公司、XX（香港）有限公司于1995年1月共同出资设立，注册资本为1,120万美元，其中顺德XX房产有限公司出资386.4万美元，占比34.50%，XX（香港）有限公司出资733.6万美元，占比65.50%。2010年3月，经佛山市顺德区市场安全监管局批准，XX房产公司名称变更为XX置业有限公司。经过多次股权转让和增资，截至2015年12月末，公司注册资本为16,000万美元，全部由XX建业（香港）有限公司（以下简称“XX香港”）出资，XX香港由XX建业（英属维京群岛）有限公司100.00%控股，自然人卢德燕女士持有XX建业（英属维京群岛）有限公司100.00%股份，卢德燕女士为何享健先生之子何剑锋先生的妻子，公司实际控制人为卢德燕女士。公司主要从事房地产开发经营销售，是XX控股旗下XX地产集团企业成员之一，是XX地产集团最主要的经营主体，截至2015年12月末，公司已进入全国8个城市。2013年及2014年，XX地产集团分获由国务院发展研究中心企业研究所、清华大学房地产研究所和中国指数研究院共同发布的“2013年中国房地产百强企业”第64位、“2014年中国房地产百强企业”第56位。截至2015年12月末，公司纳入合并报表范围的子公司为21家。公司按照《公司法》的规定，并结合公司的实际情况，建立了由董事会、监事和经营管理层组成的治理架构，形成了决策机构、监督机构和管理层之间的协调制衡机制。公司不设股东会，由股东行使股东会职权；设董事会，董事会是公司的经营决策机构，设董事四名，董事长一名，副董事长一名。公司不设监事会，设监事1名，负责监督董事会的决策行为及其落实，经营管理层负责公司的日常经营管理工作。较完善的法人治理结构和管理制度，保证了公司的管理和运营效率。截至2015年12月31日，公司纳入合并财务报表的子公司情况如下：子公司全称注册资本（万元）业务性质持股比例（%）佛山市顺德区三洲XX房产有限公司500房地产100株洲市XX高科房地产发展有限公司10,000房地产90株洲市XX房地产发展有限公司40,000房地产100佛山市高明区XX房地产发展有限公司40,000房地产100佛山市顺德区XX房产有限公司30,000房地产100邯郸市XX房地产开发有限公司35,000房地产100宁波市梅山XX房地产发展有限公司30,000房地产100镇江XX房地产发展有限公司10,000房地产100宁波市XX体育休闲发展有限公司8,000体育场馆经营85遵义市XX房地产发展有限公司15,000房地产100佛山市顺德区XX管理服务有限公司15,415酒店管理100徐州市XX新城房地产发展有限公司30,000房地产100贵阳市XX房地产发展有限公司50,000房地产100佛山市XX房地产发展有限公司20,000房地产100宁波市梅山保税港区XX建筑材料有限公司2,000建材采购、销售100佛山市XX物业管理有限公司500物业管理100株洲市XX物业管理有限公司300物业管理100贵阳市XX物业管理有限公司300物业管理100佛山市顺德区XX房产有限公司20,000房地产100佛山市名胜投资有限公司17,000房地产100佛山市顺德区XX房地产有限公司20,000房地产100二、客户需求分析经与客户沟通，其未来融资需求主要包括项目开发贷、内保外贷以及商业承兑汇票贴现等方面，其中：1、项目开发贷。未来客户在顺德地区有多个项目计划开发，其中陈村项目一期已上报总行，若该项目成功获批，项目的后续开发将继续在我行办理融资。此外，客户目前正积极参与土地竞拍，预计未来仍有相当大的项目开发贷合作机会。2、融资性保函。经我行了解，企业2016年有近1亿美元的海外债务陆续到期，对此企业已作相应的资金安排。为此，我行特向客户营销我行内保外贷业务，通过开具融资性保函的形式为客户提高资金使用效率，同时也为我行带来稳定的存款。3、商业承兑汇票贴现。XX置业对上游供应商有大量开立商业承兑汇票的结算需求，为XX置业开立商业承兑汇票及贴现能更好的提高客户粘性，有利于我行拓展其上游供应商。商业承兑汇票的承兑人均为XX置业有限公司，开票人及收款人名单如下：开票人名单收款人名单佛山市XX房地产发展有限公司佛山市绀恒XX房产有限公司佛山市高明区XX房地产发展有限公司宁波市梅山XX房地产发展有限公司宁波市XX房地产发展有限公司宁波梅山保税港区XX建筑材料有限公司徐州XX时代房地产有限公司徐州XX置业有限公司株洲市XX房地产发展有限公司沈阳市XX房地产开发有限公司盘锦XX置业有限公司贵阳XX新时代房地产发展有限公司邯郸市XX房地产开发有限公司镇江XX房地产发展有限公司三、银企合作方案设计客户名称XX置业有限公司经营机构负责人客户评级/所属行业房地产授信产品1：商业承兑汇票贴现申请金额1：3亿元授信产品2：融资性保函申请金额2：5亿元授信产品3：/申请金额3：/授信期限一年利(费)率/担保方式XX控股有限公司作连带责任担保还款计划概要/我行授信额度/我行授信余额0鉴于申请人经营良好，本次建议为XX置业有限公司（以下简称“XX置业”、“公司”）申请集团综合授信额度人民币8亿元，期限壹年。主要以内保外贷业务及商业承兑汇票贴现为主，利率随行就市。拟合作的授信品种包括：内保外贷业务额度不高于人民币5亿元，主要以融资性保函方式办理，开具保函前预存不低于25%的保证金；商业承兑汇票贴现额度不高于人民币3亿元。四、项目推进情况及成效客户已基本接受我行授信方案，已提供基础资料，我行正在撰写授信报告，争取项目早日落地。顺德支行2016年2月23日