人力资源管理风险识别标准

人力资源管理风险识别标准1.人力资源部1.1.1综合指标责任人人力资源总监/负责人高管与从业人员合规指标高管状况指标从业人员状况指标评价内容消费与收入水平不符、“地下保单”、地下赌博、传销、参与“六合彩”与客户有债务纠纷高管个人的诚信记录、以及稳定性机构从业人员非正常变动评价方法高管与从业人员个人违规记录违规记录社保劳动法经济、刑事处罚监管行政处罚高管人员频繁变动业务人员增长率持证率扣分方法每次4-12分每次2-10分每人次计3-10分计3-7分考核负责分支机构内控人员的培训，对每月的风险排查3.3“异常人员表”负责。KPI按以上规定，对分支机构的管理，因以上原因被监管扣分，问责人力资源。1.1.2风险排查指标责任人绩效薪酬岗可疑工作人员可疑销售人员评价内容消费水平与其家庭收入状态明显不符评价方法展业频繁，业绩一般；短时间内客户流失；频繁出入港澳（涉嫌销售港澳保单）扣分方法每次4-12分每次2-10分每人次计3-10分计3-7分考核负责分支机构内控人员的培训，对每月的风险排查3.3“异常人员表”负责。KPI按以上规定，对分支机构的管理，因以上原因被监管扣分，问责人力资源。1.1.3高管与从业人员合规指标责任人规划岗评价重点考察保险专业中介机构高管与从业人员遵守监管法规的情况评价内容高管与从业人员违反保险监管法规计分方法涉嫌上述违规行为的每次4分因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次6分因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换的每次8分因上述违规行为被行政罚款的每次10分因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入每次12分考核负责分支机构内控人员的培训，对每月的风险排查3.3“异常人员表”负责。KPI按以上规定，对分支机构的管理，因以上原因被监管扣分，问责人力资源。1.1.4其他合规指标员工关系岗（工商、劳动、社保、公积金）评价重点考察保险专业中介机构遵守其它保险监管要求以及其他政府管理部门监督管理要求的情况评价内容1、保险专业中介机构违反其它保险监管要求2、保险专业中介机构违反其他政府管理部门监督管理要求计分方法涉嫌上述违规行为的每次2分因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次4分因上述违规行为被警告的每次5分因上述违规行为被行政罚款的，或者单独被没收违法所得、没收非法财物的每次7分因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的每次10分备注没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。考核负责分支机构内控人员的培训，对每月的风险排查3.3“异常人员表”负责。KPI按以上规定，对分支机构的管理，因以上原因被监管扣分，问责人力资源。1.1.5高管状况指标责任人绩效薪酬岗高管状况指标评价重点关注保险专业中介机构高管人员的诚信记录、以及稳定性评价内容高管人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）评估期前高管人员受过保险监管行政处罚高管人员频繁变动计分方法评估期前高管人员受保险监管行政处罚的，每人次计3分高管人员有经济犯罪记录的，每人次计5分法人代表或者总经理在评估期间变动超过2次的，每人次计5分其他高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50%的，计10分1.1.6从业人员状况指标招聘岗从业人员状况指标评价重点关注保险专业中介机构从业人员非正常变动所掩藏的风险评价内容业务人员增长率=（年末数-年初数—）/年初数*100%持证率情况计分方法业务人员数少于100的，增长率大于100%；业务人员数超过100的，增长率大于50%；持证率介于（60%，70%）。下列情形之一的计3分业务人员数少于100的，增长率大于200%；业务人员数超过100的，增长率大于100%；持证率介于（50%，60%）。下列情形之一的计5分业务人员数少于100的，增长率大于300%；业务人员数超过100的，增长率大于200%；持证率低于50%。下列情形之一的计7分1.1.7中介从业人员培训教育状况指标培训岗1.1.7.1岗前培训管理评价重点保险中介从业人员从事保险中介业务前所必须接受的专业培训评价内容接受岗前培训时间累计不得少于80小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。岗前培训的课程设置由培训机构负责并报告保险监管机构。参加培训人员修完规定课程且培训课时不少于规定的最低时限，经考核合格，由组织培训的机构出具书面培训合格证明。计分方法因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次4分1.1.7.2后续教育管理评价重点保险中介从业人员在从事保险中介业务过程中每年所必须接受的专业培训。评价内容每人每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。计分方法因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次4分1.1.7.3委托代理培训管理评价重点保险公司负责组织对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行的专业培训。评价内容保险公司应当对受其委托的保险代理机构的有关业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育，累计培训和教育时间不得少于36小时。保险公司委托保险代理机构及其分支机构销售人寿保险新型产品的，应当对销售人寿保险新型产品的保险代理机构及其分支机构的业务人员进行专门培训，销售前培训时间不得少于12小时。计分方法因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的每次4分2.支持文件2.1《各部门KPI指标》2.2《奖惩通知书》2.3《差错管理规定》2.4《干部问责管理规定》3.相关文件3.1《保险中介公司董事、监事及高级管理人员培训管理暂行办法》